Mischfonds bieten Anlegern einen großen Vorteil: Die Frage, ob ihr Geld besser in vergleichsweise nervenschonenden Anleihen oder in riskanteren Aktien aufgehoben ist, müssen sie nicht selbst beantworten. Investoren, die sich Ende 2010 im Rahmen eines Sparplans für einen ausgewogenen Mischfonds entschieden und monatlich regelmäßig 100 Euro in ein mittelmäßig gutes Produkt investierten, haben mit dieser Strategie im Schnitt immerhin 3,80 Prozent pro Jahr dazu verdient. Soll heißen: Aus den seit Anfang 2012 bei einer Monatsrate von 100 Euro insgesamt eingezahlten 12.000 Euro wurden so im Mittel 14.537 Euro. Damit schnitten diese Portfolios – weniger überraschend – weitaus besser ab als jene Pendants, die sich laut Anlagebedingungen von vornherein auf hohe Anleihequoten festlegen (lesen Sie dazu auch: Serie übers Fondssparen: Gelassenheit bringt Geld) und die im selben Zeitraum aus 12.000 Euro "nur" 13.454 Euro machten.

Doch auch bei den ausgewogenen Mischfonds gibt es Portfolios, die mit Renditen weit über dem Mittelmaß hervorstechen. FONDS professionell ONLINE hat die jüngste Auswertung des BVI per 31. Dezember 2021 unter die Lupe genommen: Nach der Kategorie "Mischfonds anleihenbetont" zeigen wir im zweiten Teil unserer siebenteiligen Serie, was Anleger bei einer monatlichen Einzahlung von jeweils 100 Euro und nach Abzug aller Fondskosten sowie der monatlich wiederkehrenden Ausgabeaufschläge auf zehn Jahre gerechnet mit den performancestärksten Portfolios aus der Kategorie "Mischfonds ausgewogen, global" verdienen konnten und vergleichen die Resultate mit unserer Auswertung aus dem Sommer 2021 – klicken Sie sich durch die Bilderstrecke oben! (cf)

Über die Wertentwicklungsstatistiken des BVI
Die Berechnung des BVI berücksichtigt sowohl den Ausgabeaufschlag als auch alle fondsinternen Kosten. Ausschüttungen wurden außerdem rechnerisch umgehend in neue Investmentfondsanteile investiert. Das soll den Vergleich ausschüttender und thesaurierender Investmentfonds erlauben.

Erklärung zu den Grafiken in der Bilderstrecke: Die Charts zeigen die Entwicklung des Einzelfonds (rote Linie) im Vergleich zu der von Mountain View herangezogenen Gruppe an Konkurrenzprodukten (orange).