FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 1/2015

D as waren noch Zeiten: Bis in die 1990er-Jahre hinein galt für die Leit- zinsen in Deutschland eine „inoffi- zielle Untergrenze“ von drei Prozent. Die Fi- nanzkrise stellte jedoch alles auf den Kopf. Rund um den Globus öffneten die notenban- ken ihre Schleusen, um das Schlimmste zu verhindern. Magerkost für Sparer Mit dem Kauf von Staatsanleihen seitens der Europäischen Zen- tralbank wurde eines deutlich: EZB-Chef Mario Draghi wird mit allen Mitteln eine potenzielle Deflation in der Euro- zone bekämpfen. Das heißt: Ein Ende der nied- rigzinspolitik ist nicht in Sicht und mit konservativen Anlagen ein Kauf- krafterhalt häufig schwer möglich. Der HVB Opti Select Balance versucht durch Investition in bis zu 24 Instrumente aus fünf verschiedenen Anlageklassen – nach festge- legten Regeln – einen nachhaltigen mittelfristi- gen Kapitalzuwachs zu erzielen. Die Entwick- lung des Mischfonds der vergangenen vier Jahre kann sich sehen lesen. Zugegeben, his- torische Betrachtungen stellen keinen verlässli- chen Indikator für zukünftige Entwicklungen dar. Zudem legten Aktien und Anleihen in die- ser Zeit deutlich zu. In Phasen größerer Rück- setzer hat sich jedoch gezeigt, dass das konti- nuierliche Risikomanagement funktioniert. „the trend is your friend“ Bei der monatlichen Zusammensetzung des Portfolios greift ein Trendfolgemodell. Der Fonds investiert nur in Märkte, die einen positi- ven Trend aufweisen. natürlich hält keine noch so starke Entwicklung ewig. Ein nachhaltiger Richtungswechsel, im Fachjargon Trendumkehr, ist stets möglich. Daher ist eine strikte Risiko- kontrolle für den HVB Opti Select Balance von zentraler Bedeutung. Dazu wird der Fonds ne- ben dem monatlich festgelegten Stichtag täg- lich beobachtet. Bei einem deutlichen Risiko- anstieg kann schnell reagiert und die Fonds- zusammensetzung ange- passt werden. So kann in stark volatilen Phasen der Anteil riskanter Anla- geklassen wie Aktien re- duziert und im Geldmarkt aufgestockt werden. Ausschüttungs- Fans, aufgepasst! Knapp vier Jahre nach der Einführung des HVB Opti Select Balance steht seit Ende Januar eine ausschüttende An- teilsklasse zur Verfügung. Damit kommen auch die Fans regelmäßiger Auszahlungen auf ihre Kosten. Konkret besteht zweimal im Jahr die Chance auf eine Ausschüttung, wobei diese nicht garantiert ist. Maßgeblich für die Höhe ist die Wertentwicklung des Fonds. Zur Erzielung einer möglichst positiven Performance kann die Strategie auf eine Vielzahl von Instrumenten aus den Anlageklassen Renten, Aktien, Immobilien- aktiengesellschaften, Rohstoffen und Geldmarkt zurückgreifen. Insofern ist eine breite Diversifi- kation über Regionen, Laufzeiten und Emitten- ten gewährleistet. Es gibt jedoch keine Zusiche- rung, dass die Ziele der Strategie erreicht wer- den. negative Entwicklungen einzelner Anlage- klassen können zu Rückgängen des Fondsan- teilswerts bis hin zum Totalverlust führen. Die Suche nach der perfekten Harmonie PARtneR-PORtRät Unicredit Bank aG Der HVB Opti Select Balance macht sich systematisch auf die Suche nach dem optimalen Portfolio und strebt einen nachhaltigen Wertzuwachs an. Ab jetzt gibt es von diesem Mischfonds mit strik- ter Risikokontrolle auch eine ausschüttende Anteilsklasse. HVB Opti Select Balance UniCredit Bank AG Arabellastraße 12 D-81925 München Tel.: . . . . . . . . . . . . . . . . . . +49/89/378-17466 E-Mail: . . . . . . . . . . onemarkets@unicredit.de Internet: . . . . . . . . . . . . . . . www.onemarkets.de Kontakt Fondsdaten HVB Opti Select Balance, Anteilsklasse R-2 Fondsgesellschaft: Structured Invest S.A. ISIn/WKn: A12F5n, LU1128926646 Kurs/nAV (Stand 16. Februar) 98,93 Euro Laufzeit: Unbegrenzt Fondswährung: Euro Fondsauflage: 24.3.2011 Auflagedatum AK R-2: 26.1.2015 Ertragsverwendung: ausschüttend Ausgabeaufschlag: 5% AnZEIGE • Foto: © UniCredit Bank AG Frank Weingarts, Experte für Wertpapier-Anlagelösungen HypoVereinsbank onemarkets Firmenporträt Die UniCredit Bank AG (HypoVereinsbank onemarkets) hält ein vielfältiges Angebot an Anlage- und Hebel- produkten in Deutschland, Österreich und CEE bereit. Seit 2006 werden strukturierte Fonds über die 100- prozentige Tochter Structured Invest S.A. in Luxemburg aufgelegt und mit oder ohne Laufzeitbegrenzung auf zahlreiche Anlageklassen wie Aktien, Rohstoffe, Zin- sen, Währungen, Liquidität, Fonds, Mischformen (Hy- brids) und alternative Investments angeboten. Besonderheiten strukturierter Fonds: • Maßgeschneiderte Lösungen für unterschiedliche Anlegerprofile und Markterwartungen • Transparenter und klar definierter Auszahlungsmodus • Sondervermögen bietet hohen Anlegerschutz – ohne Emittentenrisiko Diese Informationen sind keine Anlageberatung und keine Finanzanalyse. Es besteht ein Verlustrisiko. Details sowie Chancen und Risiken sind den Produktunterlagen zu entnehmen. Verbindlich sind allein die Wesentlichen Anlegerinformationen und der Verkaufsprospekt sowie der aktuelle Jahres- und Halbjahresbericht, die Sie unter www.structuredinvest.lu in deutscher Sprache herunterladen oder bei der Structured Invest S.A., 4, rue Alphonse Weicker, L-2721 Luxemburg, sowie bei der Vertriebsstelle UniCredit Bank AG, Arabellastr. 12, D-81925 München, kostenlos anfordern können. Alle Produktunterlagen und Informationen zum Produktangebot der HypoVereinsbank unter: www.onemarkets.de . » Der HVB Opti Select Balance kann in bis zu 24 Instrumente aus fünf verschiede- nen Anlageklassen investieren. «