FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2015

Erfahren Sie mehr zum Thema digitale Geldanlage Unser Experte F ranz Linner, CEFA, Leiter Finanzportfolioverwaltung & Treasury bei der European Bank for Financial Services GmbH (ebase ® ) im Gespräch über:  Unterschiede der Vermögensverwaltungen am Markt  Basis der fintego-Portfolios  Wie Kunden das passende fintego-Portfolio finden  Notwendigkeit des WpHG-Bogens  fintego im Vergleich mit anderen FinTech-Produkten European Bank for Financial Services GmbH, 85609 Aschheim Beraterhotline: +49 89 / 45 46 01 85 E-Mail: sales@ebase.com , www.b2b.ebase.com/fintego Herr Linner, welche Vorteile bietet das fintego Managed Depot für Partner der ebase? Franz Linner: „Da immer mehr unserer Kunden ETFs nachfragen, ist das fintego Managed De- pot eine tolle Möglichkeit für Vermittler, auch bei einer Anlage in Indexfonds eine kontinuier- liche Vergütung zu erhalten. Mit dieser standar- disierten, ETF-basierten Vermögensverwaltung investiert der Kunde in eine von fünf Anlage- strategien, wobei jede einer anderen Risiko- neigung entspricht und durch ein anderes ETF- Muster-Portfolio abgebildet wird. Auf Basis eines Online-Fragebogens gemäß dem Wertpapierhandelsgesetz stellt ebase fest, welches Portfolio für den Kunden geeig- net ist. Das erleichtert dem Vermittler aufwen- dige Beratungs- und Dokumentationspflichten. Als Vermögensverwalter übernimmt ebase die komplette Verwaltung und Steuerung der Port- folios. Dazu gehören die tägliche Überwachung der individuellen Verlustschwellen und das aus- führliche Reporting. Zusätzlich achten wir auf die Einhaltung der Anlagerichtlinien, führen bei Bedarf ein auto- matisches Rebalancing durch und überprüfen regelmäßig, ob einzelne ETFs ausgetauscht werden sollen. Damit unsere Vermittler der ers- te Ansprechpartner ihrer Kunden bleiben, kön- nen sie jederzeit online die Zusammenstellung des Portfolios transparent nachvollziehen. Wer will, kann sich auch direkt mit seinen Fragen an ebase wenden. “ Welche Kooperationsmodelle gibt es für das fintego Managed Depot? Franz Linner: „Das hohe Interesse von beste- henden Vertriebspartnern hat uns dazu veran- lasst, unsere digitale Vermögensverwaltung auch Honorarberatern und Vertriebsorganisa- tionen zur Verfügung zu stellen. Diese können den Online-Eröffnungsdialog einfach in ihr Por- tal integrieren und das Depot gemeinsam mit ihren Kunden eröffnen. ebase Kooperationspartner mit Geschäftser- laubnis nach §34f GewO und §32 KWG werden zukünftig prozentual am jährlichen Anlagever- waltungsentgelt beteiligt. Für Partner, die keine entsprechende Ge- schäftserlaubnis haben, betreten wir gerade mit Affiliate-Modellen vertriebliches Neuland. Diese sogenannten Werbepartner erhalten für jeden vermittelten Kunden eine einmalige Ver- gütung.“ Was zeichnet das fintego Managed Depot im Vergleich zu Wettbewerbsprodukten aus? Franz Linner: „Im Vergleich zu anderen stan- dardisierten Vermögensverwaltungen sind die wesentlichen Merkmale des fintego Managed Depots die Klarheit der Struktur und die Nach- vollziehbarkeit der Kapitalanlage. Für Kunden und Vermittler ist jederzeit transparent wor- in die Gelder investiert werden. Es kommen dabei ausschließlich kostengünstige ETFs zum Einsatz und häufige, ineffiziente Portfolioum- schichtungen werden vermieden. Zu erwähnen ist auch noch das günstige und transparente Preismodell. Mit einer nach De- potvolumen gestaffelten All-In-Fee gibt es keine versteckten Zusatzkosten oder Überra- schungen. Wir als Vermögensverwalter sorgen dafür, dass alle gesetzlichen Anforderungen erfüllt wer- den. Der moderne Online-Depoteröffnungs- dialog wurde so konzipiert, dass dieser allen Anforderungen des Wertpapierhandelsge- setzes entspricht. Im Übrigen berücksichtigt das Produktkonzept schon MiFID II-Anforderungen. “ Wie funktioniert das fintego Managed Depot genau? Franz Linner: „ Das fintego Managed Depot ist eine standardisierte Online-Vermögensverwal- tung, die auf ETF-Muster-Portfolios basiert. Die Logik und Strategie dahinter ist sehr einfach und leicht nachvollziehbar. Es kommen dabei fünf Anlageklassen zum Einsatz: europäische Staats- und Unternehmensanleihen, Aktien aus Schwellenländern, globale Aktien sowie Rohstoffe. Jede Anlageklasse wird über einen ETF abgebildet und fließt in unterschiedlicher Gewichtung in die fünf angebotenen fintego- Anlagestrategien ein. Anpassungen der ETF- Muster-Portfolios werden bei allen Anlegern einer Anlagestrategie gleich umgesetzt.“ Die clevere Lösung für die digitale Geldanlage Mit dem fintego Managed Depot können Finanzanlagenvermittler ihren Kunden ein modernes FinTech-Produkt auf Basis von Exchange Traded Funds (ETFs) anbieten und dabei von einem attraktiven Vergütungsmodell profi- tieren. Franz Linner, Leiter Finanzportfolioverwaltung & Treasury bei ebase, erklärt im Gespräch die Vorteile des Produkts und die unterschiedlichen Kooperationsmöglichkeiten für Partner. fintego Managed Depot ANZEIGE Lesen Sie jetzt gleich das ausführliche Interview mit noch mehr Informationen zur digitalen Geldanlage unter: www.b2b.ebase.com/fintego