FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 2/2016

D ie aktuelle Niedrigzinsphase hat Aus- wirkungen auf alle Bereiche der Vor- sorge. Lebens- und Krankenversicherer ächzen unter den eingegangenen Garantiever- pflichtungen und haben Schwierigkeiten, attrak- tive Renditen zu erzielen. Die Helvetia Leben hat sich schon vor vielen Jahren als Anbieter von innovativen Fondspolicen positioniert und spürt nun einen deutlichen Sinneswandel bei den Be- ratern. Aktienanlagen rücken mehr und mehr in den Fokus und lösen Garantieprodukte ab. Anfang April hat die Helvetia Leben Akade- mie zirka 150 Geschäftspartner zur aktuellen Marktsituation befragt und ein interessantes Er- gebnis erhalten. 62 Prozent der Befragten ge- hen davon aus, dass sich das historische Nied- rigzinsniveau nicht allzu schnell än- dern wird. 54 Prozent der Ver- mittler nehmen Abstand von Garantieprodukten und bieten vermehrt Fonds- policen ohne Garan- tiebaustein an. Drehscheibe fürs Umdenken In einer weiteren Untersuchung hat die Helvetia Leben Akademie alle möglichen monatlichen DAX-Sparpläne von Oktober 1959 bis Dezember 2015 berechnet (inkl. einer Ablaufphase von 5 Jahren). Je län- ger die Dauer eines ratierlichen Sparplans, desto höher war die mittlere Rendite. Bemer- kenswert ist das Ergebnis, dass es bereits ab einem Zeitraum von 10 Jahren keine negativen Verläufe mehr gab. DAX 10-Jahres- DAX 30-Jahres- Perioden Perioden Schlechtester Wert 1,03 % 5,16 % Mittelwert 5,64 % 7,32 % Bester Wert 13,57 % 9,96 % Die Untersuchungsergebnisse hat die Helvetia Leben in einer haptischen Verkaufshilfe (Drehscheibe) zusammengefasst, mit wel- cher der Berater eindrucksvoll vermitteln kann, wie sinnvoll eine Aktienanlage und wie teuer Garantien durch die damit ver- bundene Renditereduktion sind. Fondspolicen der Helvetia Die CleVesto-Fondspolicen-Familie der Helvetia ist absolut am Puls der Zeit. Sowohl für die Altersvorsorge als auch für das flexible Sparen – mit den CleVesto-Produkten bestehen große Chancen, attraktive Renditen zu erzielen. Für Sparer, die sich nicht um ihre Anlage küm- mern möchten, bietet die Helvetia gemanagte Strategien. Bei Einmalanlagen redu- ziert die Cost-Average-Option das Risiko eines schlechten Investitionszeitpunkts. Und für den versierten Anle- ger stehen mehr als 270 Einzelfonds zur Verfügung. Nun ist es Zeit, umzudenken – und die Chancen sind groß, damit Erfolg zu haben. Bestellen Sie die Drehscheibe (li- mitierte Auflage) bei Ihrem Helvetia-Be- treuer und erfahren Sie mehr unter: www.hl-maklerservice.de/garantie Der Ruf nach Garantien wird leiser PARTNER-PORTRÄT HELVETIA Bereits seit 3 Jahren betont die Helvetia Leben in ihrer Außenkommunika- tion, dass Garantien schwer zu erwirtschaften sind und einiges an Rendite kosten. Jetzt, nach der letzten Leitzinssenkung der Europäischen Zentral- bank im März 2016 auf 0 %, ist deutlich spürbar, dass dies auch bei der Ausrichtung der Beratung unserer Geschäftspartner berücksichtigt wird. UMFRAGE MIT RUND 150 GESCHÄFTSPARTNERN: Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG Weißadlergasse 2 60311 Frankfurt Tel.: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 069/13 32-575 Fax: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 069/13 32-680 E-Mail: . . . . . . . kontakt@hl-maklerservice.de Internet: . . . . . . . . . . www.hl-maklerservice.de Kontakt Kurzcharakterisierung Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG Die Helvetia schweizerische Lebensversiche- rungs-AG ist eine 100-Prozent-Tochter der Helvetia in Deutschland und gehört zur europaweit tätigen Helvetia Gruppe mit Sitz in St. Gallen (Schweiz), einer der finanz- stärksten Versicherer. In Deutschland ist die Helvetia seit über 150 Jahren erfolgreich tätig. Mit einer attraktiven Produktpalette hat sich die Helvetia Leben insbesondere als innovativer Anbieter von Fondspolicen und bAV-Produkten einen Namen gemacht. ANZEIGE • Foto/Grafik: © Helvetia Beate Heidrich, Produktmanagerin Helvetia Leben Umfageergebnisse Helvetia Leben Akademie Zinsen steigen 40 % Zinsen stagnieren 62 % Ich vermittle keine Policen mit Garantie mehr 54 % Ich vermittle Policen mit Garantie 46 % Zinsen sinken 8 %