FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2016

A uch die zukünftigen Rentensteigerungen stehen infrage, sowohl bei der gesetzli- chen Absicherung als auch im privaten Bereich. Durch die steigende Lebenserwartung und die abnehmende Zahl der erwerbstätigen Einzahler lässt sich heute schon sagen, dass Ren- tensteigerungen wie im Jahr 2016 die Ausnahme bleiben werden. Somit wird auch das Thema Inflation an Brisanz gewinnen. Je älter ein Rentner wird, desto größer die Gefahr der Altersarmut durch den Verlust an Kaufkraft. Ruhestandsplanung wird zum absoluten „Muss“ Aufgrund der aktuellen Marktgegebenheiten ist es für die Zielgruppe 50plus unerlässlich, die Altersvorsorge auf den Prüfstand zu stellen. Nach- folgend einige Fragen, die zeigen, wie komplex das Thema ist: • Generiert die Altersvorsorge die geplante Rendite? • Entspricht das Angesparte der Lebenserwartung? • Wann wird das Vermögen aufgezehrt sein? Zu den finanziellen kommen private und familiäre Fragestellungen: • Was soll in Zukunft mit dem Eigenheim geschehen? • Wer soll was erben? • Was passiert im Pflegefall oder bei Geschäfts- unfähigkeit? Nur mit einer individuellen Ruhestandsplanung können diese Fragen geklärt und in Einklang ge- bracht werden. Eine Beratung nach Schema F kommt bei der Generation 50plus nicht infrage. Helvetia Leben hat eine spezielle Lösung für die Niedrigzinsphase unter gleichzeitiger Berück- sichtigung der steigenden Lebenserwartung ent- wickelt: Der Helvetia PayPlan verbindet alle Vorteile eines Auszahlplans und einer lebenslangen Rente. Besonders in den Anfangsjahren des Ruhestands müssen Einnahmen (wie z.B. Zahlungen bei vor- zeitigem Ruhestand, GRV, bAV, eventuelle Miet- einnahmen) aufeinander abgestimmt werden. Hier ist es wichtig, flexibel auf Bedürfnisse reagie- ren zu können, was mit einem Auszahlplan pro- blemlos machbar ist. Dadurch, dass der Kunde weiterhin in Investmentfonds investiert ist, können zudem attraktive Renditen fürs Alter generiert werden. Übrigens wird der Helvetia PayPlan vom Bundesverband Initiative 50Plus empfohlen. Erfahren Sie mehr unter: www.hl-maklerservice.de/50plus Ruhestandsplanung – die große Herausforderung PARTNER-PORTRÄT HELVETIA Die anhaltende Nullzinspolitik hat schwerwiegende Auswirkungen auf die Altersvorsorge. Insbesondere die Generation 50plus bekommt die Folgen der Niedrigzinsphase zu spüren. Kurz vor dem nahenden Rentenbeginn muss sie feststellen, dass sich die geplante Altersversorgung mitunter deutlich von dem tatsächlich zur Verfügung stehenden Alterseinkommen unterscheidet. GENERATION 50PLUS Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG Weißadlergasse 2 60311 Frankfurt Tel.: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 069/13 32-575 Fax: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 069/13 32-680 E-Mail: . . . . . . . kontakt@hl-maklerservice.de Internet: . . . . . . . . . . www.hl-maklerservice.de Kontakt Kurzcharakterisierung Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG Die Helvetia schweizerische Lebensversiche- rungs-AG ist eine 100-Prozent-Tochter der Helvetia in Deutschland und gehört zur europaweit tätigen Helvetia Gruppe mit Sitz in St. Gallen (Schweiz), einer der finanz- stärksten Versicherer. In Deutschland ist die Helvetia seit über 150 Jahren erfolgreich tätig. Mit einer attraktiven Produktpalette hat sich die Helvetia Leben insbesondere als innovativer Anbieter von Fondspolicen und bAV-Produkten einen Namen gemacht. Beate Heidrich, Produktmanagerin Helvetia Leben ANZEIGE • Foto/Grafik: © Helvetia