FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2016

281 www.fondsprofessionell.de | 3/2016 Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte Rente (Mögliche Rente) Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/lfd. Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Einzelpositionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fondsgebun- dene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Ärztliche Untersuchung notwendig? Optionale Zusatzversicherungen Welche Garantiemöglichkeiten gibt es? Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Auswahl Einzel- bzw. Dachfonds? Fonds-Switch: Wie oft? Kosten? Ist die Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestands- volumen im o.g. Tarif) Performance p.a. (Stichtag 9.9.2016) Musterberechnung: Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 32 Jahre Laufzeit, 100 Euro Beitrag monatlich, 3 % Performance, 100 % Mindesttodesfallschutz; Ablaufleistungen und Renten zum Teil gerundet. 1 Berufsunfähigkeitsversicherung | 2 Berufsunfähigkeitsrente | 3 Berufsunfähigkeitszusatzversicherung | 4 Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung | 5 Todesfallleistung | 6 Todesfallschutz Quelle: Angaben der Versicherer Allianz www.allianz.de 0711/663 26 75 Allianz PrivatRente InvestFlex (RF1) 1. Ablaufleistung nach der Brutto- methode bei 4 % p.a.: 52.329,74 Euro (k.A.); 2. Ablaufleistung auf Basis einer Simulation nach der Nettomethode bei 3 % p.a.: 59.889,05 Euro (k.A.) k.A. (k.A.) k.A. k.A. 100 % als fondsgebundene Überschussbeteiligung Ausweis der Höhe im Produktinformationsblatt Abschluss- und Vertriebskosten, Fondskosten, alle weiteren Kosten k.A. Keine (die Summe der vereinbarten Beiträge zur Altersvorsorge beträgt mind. 3.000 Euro) Ja Ja, bis Alter 85 Nur bei Zusatzversicherung i.V.m. der vereinbarten Versicherungssumme Garantiekapital bei Tod, bei Unfall- tod, Hinterbliebenenrente, BU 1 und BU-Rente 2 , Pflege zu Rentenbeginn 2-Topf-Hybrid dynamisch Ja, 19 Strategien Allianz Global Investors, weitere KVGs 49 Einzelfonds (inkl. 4 ETFs) sowie 16 gemanagte Strategien renommierter KVGs Unbegrenzt, keine Gebühren Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. Templeton Growth (Euro): 2,7 % | 6,6 % | 13,3 % Fidelity European Growth: -0,9 % | 7,2 % | 11,6 % Allianz Rentenfonds: 5,1 % | 6,0 % | 6,1 % Alte Lepiziger www.alte-leipziger.de 06171/660-9 ALfonds FR10 49.403 Euro (60.850 Euro) 158 Euro (262 Euro) k.A. k.A. 100 % als Überschussbeteiligung Im Geschäftsbericht Gemäß GDV-Empfehlung k.A. 25 Euro/Monat, 300 Euro/Jahr Ja Ja, bis Alter 85 Nein BUZ 3 In diesem Tarif keine, alternativ Garantiefondskonzept wählbar Ja k.A. k.A. Unbegrenzt, keine Gebühren Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. AL FT Chance: 1,1 % | 7,5 % | 9,7 % AL FT Wachstum: 1,3 % | 5,7 % | 7,5 % AL Trust Aktien Deutschland: 1,7 % | 8,0 % | 13,0 % Arag www.arag.de 089/41 24 93 7) Arag FoRte 3D (FRAB15) 38.400 Euro (58.249 Euro) 232,53 Euro (mögliche Leistung inkl. Überschüsse und 3 % Fondsperformance) 960 Euro Keine 100 % Jährliche Mitteilung, welche Kick- backs in Fondsanlage geflossen sind Abschluss- und Verwaltungskosten 60 Monate 25 Euro/Monat Nein Ja Nein BUZ 3 , EUZ 4 2-Topf-Hybrid oder 3-Topf-Hybrid Nein Entfällt 31 Einzelfonds, 11 Dachfonds Unbegrenzt, ab 13. Switch pro Jahr Pauschalbetrag von 25 Euro Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. Carmignac Investissement: 1,8 %, | 6,0 % | 5,4 % DJE Dividende & Substanz: 2,9 %, | 10,2 %, | 10,9 % Sauren Global Opportunities: 16,7 %, | 8,9 %, | 5,9 % Condor www.makler.condor-versicherungen.de 040/36 01 39-546 Congenial – privat (C78) Bruttotarif: 55.000 Euro (57.500 Euro); Nettotarif: 58.000 Euro (60.700 Euro) Nettotarif: 190 Euro (198 Euro), Bruttotarif: 181 Euro (188 Euro) Abhängig von der gewählten Tariflinie k.A. 0,0208 % des Wertes der Fonds- anteile zum Ersten des Vormonats In den Überschüssen Abschluss-, Vertriebs- und Verwaltungskosten, laufende Kosten der gewählten Fonds 60 Monate 35 Euro/Monat Nein Ja Ab 250.001 Euro TFL 5 BUZ 3 Keine Ja MMD 114 Brutto-Tarif: unbegrenzt, 4x p.a. frei, weitere je 50 Euro; Netto-Tarif: unbegrenzt, 13x p.a. frei, weitere je 50 Euro Nein 1 J. | 3 J. | 5 J. Condor Chance Universal: 4,0 % | 12,5 % | 13,58 % Condor Balance Unviersal: 2,5 % | 8,1 % | 13,58 % Templeton Growth (Euro): 2,7 % | 6,6 % | 13,3 %