FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2016

282 www.fondsprofessionell.de | 3/2016 fondspolicen-spezial I produktvergleich Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte Rente (Mögliche Rente) Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/lfd. Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Einzelpositionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fondsgebun- dene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Ärztliche Untersuchung notwendig? Optionale Zusatzversicherungen Welche Garantiemöglichkeiten gibt es? Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Auswahl Einzel- bzw. Dachfonds? Fonds-Switch: Wie oft? Kosten? Ist die Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestands- volumen im o.g. Tarif) Performance p.a. (Stichtag 9.9.2016) Musterberechnung: Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 32 Jahre Laufzeit, 100 Euro Beitrag monatlich, 3 % Performance, 100 % Mindesttodesfallschutz; Ablaufleistungen und Renten zum Teil gerundet. 1 Berufsunfähigkeitsversicherung | 2 Berufsunfähigkeitsrente | 3 Berufsunfähigkeitszusatzversicherung | 4 Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung | 5 Todesfallleistung | 6 Todesfallschutz Quelle: Angaben der Versicherer Continentale www.continentale.de 089/515 30 LifeLine Invest (FR3) 54.835 Euro (61.186 Euro) k.A. (258 Euro, flexible Gewinnrente) k.A. k.A. Rückvergütung auf Fonds 0,36 % p.a. In den Überschüssen Versicherungs- und Fondskosten k.A. 24 Euro/Monat k.A. Ja, bis Alter 85 Über 300.000 Euro TFL 5 BUZ 3 , EUZ 4 Hybridtarif wählbar Ja Jeweilige KVG 86 Einzelfonds, davon 9 Dachfonds bis zu 6x p.a., keine Gebühren Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. Templeton Growth (Euro): 2,7 % | 6,6 % | 13,3 % Fidelity European Growth: -0,9 % | 7,2 % | 11,6 % Threadneedle European Select: 0,2 % | 8,7 % | 15,0 % Hannoversche Leben www.hannoversche.de 0511/956 54 20 Fondsrente (FR3) k.A. (61.906 Euro) 195,15 Euro (k.A.) Keine, nur Direktvertrieb k.A. 100 % In der aktuellen Fondauswahl auf der Homepage angegeben Abschluss-, Vertriebs- und Verwal- tungskosten, für Fondskosten wird von einem maximalen Kostensatz von 2,16 % ausgegangen Nur Direktvertrieb 50 Euro/Monat Nein Ja Nein BUZ 3 , Hinterbliebenenschutz Beitragsgarantie zwischen 10 % und 100 % in 10er-Schritten frei wählbar Nein Entfällt 37 Einzelfonds, davon 3 Dachfonds 12x p.a., 5x frei, weitere je 25 Euro Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. DWS Aktien Strategie Deutschland: 4,5 % | 16,7 % | 21,1 % FvS – Aktien Global: 11,1 % | 12,4 % | 13,4 % M&G Global Basics Fund: 11,2 % | 5,9 % | – Huk-Coburg www.huk.de 0800/215 31 53 k.A. (FRAGT) 61.600 Euro (k.A.) 148 Euro (198 Euro) 312 Euro 0,70 % p.a. Rückvergütung auf Fonds 0,42 % p.a. Angebot Zukunftsrechnung Abschluss-, Verwaltungs- und Fondskosten Ja 25 Euro/Monat k.A. Ja Nein Nein Garantierter Rentenfaktor, Rentengarantiezeit Ja Feri 3 Dachfonds, 6 ETFs 12x p.a., keine Gebühren Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. HUK-Vermögensfonds Dynamik: 7,6 % | 9,7 % | 11,4 % HUK-Vermögensfonds Balance: 0,9 % | 5,2 % | 7,0 % HUK-Vermögensfonds Basis: 4,0 % | 5,2 % | 5,4 % Interrisk www.interrisk.de 0611/2787-0 myIndex (HFRV) 56.400 Euro (56.400 Euro) Garant. Rentenfaktor bei 26,94: 179 Euro (akt. Rentenf. bei 31,71; k.A.) Nettotarif für Honorarberatung Keine Prinzipiell zu 100 %, keine Kickbacks bei ETFs Im Versicherungsangebot Laufende Kosten der hinterlegten Fonds, Verwaltungskosten Honorartarif 75 Euro/Monat Ja Ja, bis Alter 85 k.A. BUZ 3 -Beitragsbefreiung, BUZ 3 -Rente 100 % Bruttobeitragsgarantie Ja Kein aktives Management 155 Fonds, davon 93 ETFs Unbegrenzt, keine Gebühren Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. iShares eb.rexx® Government Germ.1.5-2.5: -1,2 % | -1,4 % | -1,8 % DB X-Trackers MSCI EM TRN Index ETF: 15,9 % | 6,6 % | 5,2 % Arero: 4,6 % | 6,7 % | 7,2 %