FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2016

284 www.fondsprofessionell.de | 3/2016 fondspolicen-spezial I produktvergleich Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte Rente (mögliche Rente) Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/lfd. Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Einzelpositionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fondsgebun- dene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Ärztliche Untersuchung notwendig? Optionale Zusatzversicherungen Welche Garantiemöglichkeiten gibt es? Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Auswahl Einzel- bzw. Dachfonds? Fonds-Switch: Wie oft? Kosten? Ist die Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestands- volumen im o.g. Tarif) Performance p.a. (Stichtag 9.9.2016) Musterberechnung: Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 32 Jahre Laufzeit, 100 Euro Beitrag monatlich, 3 % Performance, 100 % Mindesttodesfallschutz; Ablaufleistungen und Renten zum Teil gerundet. 1 Berufsunfähigkeitsversicherung | 2 Berufsunfähigkeitsrente | 3 Berufsunfähigkeitszusatzversicherung | 4 Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung | 5 Todesfallleistung | 6 Todesfallschutz Quelle: Angaben der Versicherer LV 1871 www.lv1871.de 089/55 16 70 FRV – fondsgebundene Rentenversicherung 47.821 Euro (55.707 Euro) Garantierter Rentenfaktor: 27,18 (232 Euro flexible Gesamtrente inkl. Überschüsse) k.A. k.A. k.A. k.A. k.A. k.A. 25 Euro/Monat Ja Ja Ab 300.001 Euro TFL 5 BUZ 3 Individueller Beitragserhalt von 0 bis 100 % sowie maximale Garantie Ja LV 1871, ETF-Portfolios Plus, Aus- gewogen und Dynamisch werden vom Insitut für Vermögensaufbau beraten Ca. 100 Einzel- und Dachfonds inklusive ETFs und ETF-ähnliche Lösungen Unbegrenzt, 12x p.a. frei Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. Templeton Growth (Euro): 2,7 % | 6,6 % | 13,3 % Fidelity European Growth: -0,9 % | 7,2 % | 11,6 % Carmignac Patrimoine: 3.1 % | 5.1 % | 3,3 % Neue Bayerische Beamten Lebens- versicherung www.diebayerische.de 089/67 87-0 FRVGZB 50.928 Euro (63.450 Euro) 0 Euro (203 Euro) k.A. k.A. 0 % Im Produktinformationsblatt Abschluss- und Verwaltungskosten, Versicherungskosten, effektive Kosten des Investmentfonds 60 Monate 25 Euro/Monat Nein Ja Nur für Zusatzversicherungen BUZ 3 , EUZ 6 , Sparausfallversicherung Keine Nein Entfällt 41 12x p.a. Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. BBV-Fonds Union: 6,3 % | 7,5 % | 6,4 % Carmignac Patrimoine E: 2,6 % | 4,5 % | 2,8 %i Shares Core Dax UCITS ETF: 2,3 % | 8,3 % | 15,1 % Prisma Life www.prismalife.com 0800/237010-0 PrismaFlex 56.400 Euro (keine Überschussbeteiligung) 3.133 Euro jährlich (k.A.) 4 % In den Courtagevereinbarungen geregelt k.A. In Form eines Treuefonds Abschlusskosten, laufende Verwaltungskosten, Stückkosten, Fondskosten 60 Monate 50 Euro/Monat Ja Ja Bei 0% TFS 6 ab 3 Mio. Euro Bei- tragssumme, bei individuell gewähl- tem TFS 6 ab 250.001 Euro Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit Sicherungsvermögen innerhalb der Beitragsgarantie Ja, 8 Strategien Prisma Life, diverse KVGs Ca. 150 Unbegrenzt, 12x p.a. frei, weitere je 20 Euro Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. k.A. Templeton Growth (Euro): 2,7 % | 6,6 % | 13,3 % C-Quadrat ARTS Total Return Garant: 3,2 % | 3,4 % | 2,8 % Standard Life www.standardlife.de 0800/221 47 47 Maxxellence Invest Tarif S 58.134 Euro (keine Überschussbeteiligung) 229 Euro (k.A.) k.A. k.A. k.A. k.A. Abschluss-, Vertriebs- und Verwaltungkosten, Kapitalanlagekosten k.A. 50 Euro/Monat Nein Nein Eintrittsalter <= 50: ab 300.000 Euro, Eintrittsalter > 50: ab 80.000 Euro U.a. BU- Rente 2 , Todesfallabsicherung Keine Ja, 5 Strategien Standard Life Investments 54 12x p.a., keine Gebühren Nein 1 J. | 3 J. | 5 J. Standard Life Gl. Abs. Return Strategies: - 5,7 % | 1,4 % | 3,1 % Carmignac Patrimoine E: 2,6 % | 4,5 % | 2,8 % Templeton Global Total Return: -0,2 % | 4,6 % | 5,7 %