FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2016

285 www.fondsprofessionell.de | 3/2016 Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte Rente (mögliche Rente) Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/lfd. Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Einzelpositionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fondsgebun- dene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Ärztliche Untersuchung notwendig? Optionale Zusatzversicherungen Welche Garantiemöglichkeiten gibt es? Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Auswahl Einzel- bzw. Dachfonds? Fonds-Switch: Wie oft? Kosten? Ist die Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestands- volumen im o.g. Tarif) Performance p.a. (Stichtag 9.9.2016) Musterberechnung: Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 32 Jahre Laufzeit, 100 Euro Beitrag monatlich, 3 % Performance, 100 % Mindesttodesfallschutz; Ablaufleistungen und Renten zum Teil gerundet. 1 Berufsunfähigkeitsversicherung | 2 Berufsunfähigkeitsrente | 3 Berufsunfähigkeitszusatzversicherung | 4 Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung | 5 Todesfallleistung | 6 Todesfallschutz Quelle: Angaben der Versicherer Stuttgarter www.stuttgarter.de 0711/665-0 FlexRente Invest (Tarif 53oG) k.A. (59.409 Euro) k.A. (garantierter Rentenfaktor bei 26,97 Euro: 231 EUR) 2,5 % 5,5 % des Jahresbeitrags 100 % Im Produktinformationsblatt Versicherungs-und Fondskosten 60 Monate 300 Euro/Jahr Ja Ja Nein BUZ 3 Keine Ja, 4 Strategien C-Quadrat 67 Unbegrenzt, 12x p.a. frei, weitere je 25 Euro Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. Templeton Growth (Euro): 2,7 % | 6,6 % | 13,3 % DWS Vermögensmandat-Dynamik: 0,4 % | 7,1 % | 6,6 % Fidelity European Growth: 0,9 % | 7,2 % | 11,6 % Swiss Life www.swisslife.de 089/381 09 -0 Swiss Life Maximo Privatrente (T710/T711) k.A. (59.900 Euro) 214 Euro monatlich (k.A.) k.A. Bestandspflegeprovision auf üblichem Niveau 100 % Im Geschäftsbericht, in vorvertrag- lichen Informationen (VVI) Sämtliche Abschluss- und Vertriebskosten, Verwaltungskosten 60 Monate Je nach Beitragszahldauer ab 300 Euro/Jahr k.A. Ja Nein BUZ 3 Optionale Bruttobeitragsgarantie wählbar (0/50/60/70/80/90/100 %) Ja Swiss Life Asset Management 55 Unbegrenzt, 12x p.a. frei, weitere je 25 Euro Nein 1 J. | 3 J. | 5 J. Templeton Growth (Euro): 2,7 % | 6,6 % | 13,3 % FMM-Fonds: -0,8 % | 3,7 % | 5,1 % DWS Top Dividende: 10,6 % | 13,1 % | 12,9 % Volkswohl Bund www.volkswohl-bund.de 0231/54 33-0 Fondsgeb. Rentenvers. mit aufge- schobener Rentenzahlung (Tarif FR) 53.400 Euro (58.500 Euro) 245 Euro (k.A.) 4 % k.A. 100 % Im Versorgungsvorschlag des Kunden und im Geschäftsbericht Abschluss- und Vertriebskosten sowie Verwaltungs- und guthaben- bezogene Kosten 96 Monate 10 Euro/Monat Ja k.A. Ja Ab 2.500 Euro monatlicher BU-Rente 2 BUZ 3 , EUZ 4 Beitragsrückgewähr, Absicherung des Vermögens Ja, 3 Strategien Bei der Fondsauswahl Zusammenar- beit mit Morningstar, Fondsauswahl und Gewichtung Portfolio „Neue Energien“ durch Ökorenta 122 12x p.a., keine Gebühren Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. Templeton Growth (Euro): 2,7 % | 6,6 % | 13,3 % Metzler Wachstum International: 4,6 % | 9,7 % | 11,9 % Fidelity European Growth: 0,9 % | 7,2 % | 11,6 % WWK wwwk.de 089/51 14-2000 Premium FondsRente (FV06) 51.100 Euro (51.100 Euro) Rentenfaktor bei 31,85: 201 Euro (k.A.) Ab 4 % 1,5 % 0 % In den Fondskosten Alle Kosten; fondsbezogene Kosten werden separat ausgewiesen 60 Monate 25 Euro/Monat Ja k.A. Ja Ab 250.001 Euro Ja Rentenfaktor 100 %, garantiert bis Endalter 80 für angespartes Kapital Ja Hauck & Aufhäuser, WWK Investment 91 Einzelfonds Unbegrenzt, keine Gebühren Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. Fidelity European Growth: 0,9 % | 7,2 % | 11,6 % Templeton Growth (Euro): 2,7 % | 6,6 % | 13,3 % WWK Select Chance B: 7,0 % | 11,2 % | 13,9 %