FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2016

1 Für die Rückdeckung von Zeitwertkonten bestehen gesetzliche Vorgaben an die Kapitalanlage (vgl. auch SGB IV §7d Absatz 3, §§80ff). Diese sind insbesondere: die Kapitalanlage soll einen Totalverlust ausschließen; eine Aktienquote bis zu 20% ist zulässig (Ausnahme: bei reinen Vorruhestandsmodellen oder wenn dies tarifvertragliche Regelungen vorsehen, kann die Aktienquote mehr als 20% betragen). 2 Das Unternehmen kann hierbei definieren ab welchem Alter des Mitarbeiters das Fondsportfolio im Depot des Mitarbeiters automatisch in ein anderes Fondsportfolio gewechselt wird. Zum Beispiel kann das Lifecycle-Modell so gewählt werden, dass mit steigendem Alter des Mitarbeiters in ein Fondsportfolio mit geringerer Aktienquote umgeschichtet wird. Die automatische Prüfung des Alters erfolgt bei ebase zu zwei Terminen im Jahr. European Bank for Financial Services GmbH, 85609 Aschheim E-Mail: pensions@ebase.com , www.b2b.ebase.com Neue Vertriebschancen Ein interessantes Geschäftsfeld für Finanzanla- gevermittler sind betriebliche Versorgungslö- sungen für Unternehmen. Denn wo bisher Ver- sicherungsprodukte im Fokus standen, suchen Unternehmen nun vermehrt nach alternativen Anlageformen. Mit ihren speziellen Depots für die Rückdeckung von Versorgungsleistungen aus betrieblicher Altersversorgung (bAV) sowie für Zeitwertkonten bietet ebase seit vielen Jah- ren auf die Bedürfnisse von Unternehmen zu- geschnitte Lösungen an. Ab September gibt es nun ein neues Produkt: Die ebase Managed bAV bzw. Arbeitszeit Depots. Alles aus einer Hand Mit dem Managed bAV Depot und dem Mana- ged Arbeitszeit Depot können Vermittler Unter- nehmen eine smarte Lösung für betriebliche Versorgungslösungen anbieten – und das bei geringem administrativen Aufwand. Denn bei den Managed Depots müssen die Investment- fonds nicht selber ausgewählt werden, son- dern werden im Rahmen einer standardisier- ten fondsgebundenen Vermögensverwaltung von Experten der ebase zusammengestellt und verwaltet. Dabei wird ebase von namhaften Finanzmarktprofis beraten. Auch das regelmä- ßige Reporting und die Überwachung der Mus- ter-Portfolios werden von ebase als Vermögens- verwalter übernommen. Die richtige Strategie finden Durch eine Geeignetheits-/Angemessenheits- prüfung wird ermittelt, welche der fünf ange- botenen Anlagestrategien – von konservativ bis dynamisch – zu der Risikoneigung und finanzi- ellen Situation des Unternehmens passt. Basie- rend auf dem Ergebnis kann aus den zur Aus- wahl stehenden Muster-Fondsportfolios jedem Mitarbeiter vom Unternehmen eine Anlagestra- tegie zugeordnet werden. Volle Flexibilität Die Managed bAV bzw. Arbeitszeit Depots bie- ten unterschiedliche Anlagestrategien in Ab- hängigkeit von den Anlagezielen und der Risi- koneigung des Unternehmens. Insbesondere für die Rückdeckung von Zeitwertkonten gibt es zu- dem eine Anlagestrategie, die SGB-IV-konform 1 ist. Die Anlagestrategien für die Managed bAV bzw. Arbeitszeit Depots unterscheiden sich in der Höhe der Aktienquote. Abhängig vom Alter des Mitarbeiters können Anlagestrategien durch das sogenannte Lifecycle-Modell 2 automatisch gewechselt werden. Das Unternehmen erhält dadurch einen zusätzlichen Absicherungsme- chanismus und Flexibilität. Starker Partner Mit ebase haben Finanzanlagevermittler einen starken Partner mit langjähriger Expertise bei der Abwicklung von betrieblichen Versorgungs- lösungen an ihrer Seite. Das ebase Pension Management Team und umfangreiche Marke- tingunterlagen unterstützen den Vertrieb von betrieblichen Versorgungslösungen für Unter- nehmen. Unternehmen als Kunden gewinnen Sinkende Garantiezinsen und geringere Ablaufleistungen von Versicherungsprodukten führen dazu, dass Unter- nehmen verstärkt nach Alternativen für die Rückdeckung langfristiger Pensionzusagen suchen. Auch rücken Zeit- wertkonten als Ergänzung der Benefitsleistungen für Mitarbeiter wieder in den Fokus von Unternehmen. Dies können Finanzanlagevermittler im Investmentfondsbereich für sich nutzen. Managed bAV und Arbeitszeit Depots ANZEIGE yy Fünf verschiedene Anlagestrategien yy Lifecycle-Modelle integrierbar yy Nur ein Depotvertrag pro Unternehmen yy Online-Sicht für Unternehmen und auf Wunsch auch für Mitarbeiter yy Firmenkundenspezifisches Reporting Managed bAV und Arbeitszeit Depots Adelheid Lanz Spezialistin bAV/Zeitwertkonten adelheid.lanz@ebase.com Angelika Schuller Spezialistin bAV/Zeitwertkonten angelika.schuller@ebase.com Ihre Ansprechpartnerinnen: