FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 4/2016

178 www.fondsprofessionell.de | 4/2016 Ob Generationenberater auch Finanz- und Versicherungsprodukte verkaufen sollten, sehen Experten unterschiedlich. Rolf Tilmes, Inhaber des Stiftungslehrstuhls für Private Finance & Wealth Management an der EBS Business School in Oestrich-Winkel, findet: Warum nicht? „Berater können für die Kun- dengespräche natürlich Honorare oder Pau- schalen berechnen“, sagt er. Sie können die Beratung aber auch als reines Instrument der Kundenbindung nutzen und dafür keine Rech- nung stellen. Ihre Vergütung kommt dann aus Provisionen oder Honoraren für die Finanz- beratung. „Rechtlich gesehen sind beide Varianten unbedenklich“, erklärt Tilmes. Keineswegs unbedenklich ist es hingegen, wenn Generationenmanager Fachgebiete be- treten, auf denen sie sich nicht bewegen dür- fen. „Den Beratern ist es natürlich nicht er- laubt, etwa eine Rechts- oder Steuerberatung zu erbringen“, mahnt Norman Wirth, Fach- anwalt für Versicherungsrecht und Partner der Kanzlei Wirth Rechtsanwälte in Berlin. So kann ein Generationenmanager etwa über die Vorsorgevollmacht und die Patien- tenverfügung informieren, aufsetzen muss die Schriftstücke jedoch ein Anwalt oder Notar. Ob der Berater seine Kunden über einen mög- lichen Wechsel in einen günstigeren Tarif der privaten Krankenversicherung (PKV) aufklä- ren darf, ist sehr umstritten. Auch darüber, ob ein Versicherungsmakler im Schadensfall un- terstützen darf, sind sich Rechtsexperten unei- nig (siehe Checkliste vorige Seite). Großes Expertennetzwerk „Es ist aber auch gar nicht nötig, dass sich Generationenmanager rechtlich auf dünnes Eis wagen“, gibt Tilmes zu bedenken. „Sie brauchen einfach ein großes Expertennetz- werk.“ Das weiß auch Volker Reichardt. „Wenn ich sehe, dass an einer Stelle in der Beratung ein Notar oder ein Steuerberater benötigt wird, dann frage ich den Kunden immer zuerst, ob er selbst einen Experten an der Hand hat“, sagt er. Ist das nicht der Fall, nennt er etwa drei Namen von Spezialisten, mit denen er gute Erfahrungen gemacht hat. „Was Generationenmanager auch brauchen, ist viel Feingefühl“, erklärt Reichardt. Es kön- ne schon vorkommen, dass in den Gesprä- chen auch mal Tränen fließen, vor allem bei Ehepartnern und Kindern. „Das Thema Absi- cherung führt einem nun einmal vor Augen, dass das Leben endlich ist“, sagt Reichardt. Und dass sich von einem Tag auf den anderen alles ändern kann. ANDREA MARTENS | FP vertrieb & praxis I generationenberatung Foto: © Wirth Rechtsanwälte; IGB Institut Generationenberatung Norman Wirth, Kanzlei Wirth Rechtsanwälte: „Generatio- nenmanager dürfen keine Rechtsberatung erbringen.“ Margit Winkler, IGB Institut Generationenberatung: „Die Vorsorgevollmacht ist ein sehr wichtiges Instrument.“ Ausgewählte Ausbildungsmöglichkeiten für Generationenberater Anbieter Ausbildung/Abschluss Dauer der Ausbildung Kosten zzgl. MwSt. Website Deutsche Makler Akademie (DMA), Wiesbaden Generationenberater (IHK) 6 Tage (3 Module) 600 Euro/Modul deutsche-makler-akademie.de Deutscher Steuerberaterverband Fachberater für Unternehmensnach- Beide Kurse: Mitglieder: e.V. (DStV), Berlin folge (DStV) Fachberater für Testaments Beide Kurse: 20 Tage 3.620 Euro (inkl. Prüfung) dstv.de vollstreckung und Nachlassverwaltung (DStV) Sonstige: 3.920 Euro (inkl. Prüfung) Ökonom/-in Betreuung und Vorsorge (EU-SV) 590 Euro Europäisches Institut zur Ökonom/-in Nachlass (EU-SV) 590 Euro Sicherung der Vermögens- Ökonom/-in Testamentsvollstreckung (EU-SV) Alle Kurse: 590 Euro eu-sv.eu nachfolge EWIV (EU-SV), Bochum Ökonom/-in Nachlasssicherung (EU-SV) individuell 590 Euro Diplom-Ökonom/-in Vermögensnachfolge (EU-SV) 1 1.970 Euro Generationenberatung Privatkunden (Teilnahmebestätigung) Gene Institut, München Generationenberatung Firmenkunden 2 Tage individuell gene-institut.de (Teilnahmebestätigung) 3 Tage individuell Zertifizierter Generationenberater (ZGB) 2 12 Tage 4.860 Euro Institut für Generationenberatung (IGB), Mannheim Generationenberater (IHK) 6 Tage (3 Module) 1.700 Euro institut-generationenberatung.de Generationenberater 9 Tage 4.900 Euro Private Finance Institute/EBS (Universitätszertifikat EBS) Finanzakademie (PFI/EBS), Estate Planner 9 Tage 4.900 Euro ebs-finanzakademie.de Oestrich-Winkel (Universitätszertifikat EBS) bei gleichzeitiger Buchung: 8.950 Euro 1 setzt den erfolgreichen Abschluss der vier vorangehenden Kurse voraus | 2 Der Titel setzt die Zertifizierung beim Verband VEPD voraus Quelle: Angaben der Ausbildungseinrichtungen