FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2017

296 www.fondsprofessionell.de | 3/2017 fondspolicen-spezial I produktvergleich Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/lfd. Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Einzelpositionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fondsgebun- dene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Ärztliche Untersuchung notwendig? Optionale Zusatzversicherungen Welche Garantiemöglichkeiten gibt es? Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Auswahl Einzel- bzw. Dachfonds? Fonds-Switch: Wie oft? Kosten? Ist die Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestands- volumen im o.g. Tarif) Performance p.a. (Stichtag 8.9.2017) Musterberechnung: Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 32 Jahre Laufzeit, 100 Euro Beitrag monatlich, 3 % Performance, 100 % Mindesttodesfallschutz; Ablaufleistungen und Renten zum Teil gerundet. 1 Berufsunfähigkeitsversicherung | 2 Berufsunfähigkeitsrente | 3 Berufsunfähigkeitszusatzversicherung | 4 Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung | 5 Todesfallleistung | 6 Todesfallschutz Quelle: Angaben der Versicherer Allianz www.allianz.de 0771/663 26-75 Allianz Privatrente Investflex (RF1) Abhängig vom gewählten Fonds k.A. (k.A.), garantierter Rentenfaktor: 15,20 Euro k.A. k.A. 100 % als fondsgebundene Über- schussbeteiligung Im Produktinformationsblatt Abschluss-, Vertriebs- und Fonds- kosten, alle weiteren Kosten k.A. Keine Mindestprämie (die Beitrags- summe beträgt mind. 3.000 Euro) Ja Ja, bis Alter 85 Nein Garantiekapital bei Tod, Kapital bei Unfalltod, Hinterbliebenenrente, BU 1 und BU-Rente 2 , Pflegerente Beitragsgarantie 100%, 80%, 60% Ja Allianz Global Investors (AGI) und weitere KVGs 49 Einzelfonds inkl. 4 ETFs, 18 ge- managte Strategien, 3 gemanagte Vorsorgedepots Unbegrenzt, keine Gebühren Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. Allianz Strategiefonds Wachstum Plus A: -2,1 % | 7,0 % | 10,8 % Templeton Growth (Euro): -3,0 % | 3,3 % | 9,1 % Allianz Strategiefonds Wachstum A: -1,2 % | 5,8 % | 9,5 % Alte Lepiziger www.alte-leipziger.de 06171/660-9 (AR15) k.A. (63.400 Euro) k.A. (k.A.), garantierter Rentenfaktor: 24,16 Euro k.A. k.A. 100 % Im Geschäftsbericht k.A. k.A. 50 Euro/Monat Ja Ja Nur bei eingeschlossener BUZ 3 BUZ 3 Keine Ja Jeweilige KVG Über 90 12x p.a., keine Gebühren Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. MSCI World: -0,6 % | 8,8 % | 12,1 % DWS Top Dividende: -1,4 % | 7,8 % | 9,9 % FvS Multiple Opportunities: 2,1 % | 6,8 % | 7,5 % Condor www.makler.condor-versicherungen.de 040/36 13 95-46 Congenial – privat ( C78) Bruttotarif: 53.174 Euro (55.596 Euro); Nettotarif: 57.959 Euro (60.684 Euro) Brutto-Tarif: 161 Euro (172 Euro); Netto-Tarif: 176 Euro (188 Euro); k.A. Abhängig von der gewählten Tariflinie k.A. 0,0208 % des Werts der Fonds- anteile zum Ersten des Vormonats In den Überschüssen Abschluss-, Vertriebs- und Verwal- tungskosten, laufende Fondskosten 60 Monate 35 Euro/Monat Nein Ja Ja, ab 300.001 Euro TFL 5 BUZ 3 Keine Ja MMD 114 12x p.a., keine Gebühren Nein 1 J. | 3 J. | 5 J. Condor Chance-Universal: 1,1 % | 8,8 % | 11,5 % Templeton Growth (Euro): -3,0 % | 3,3 % | 9,1 % Condor Balance-Universal: 6,7 % | 6,1 % | 7,5 % Continentale www.continentale.de 089/515-30 Continentale Rente Invest (RI) 55.000 Euro (61.300 Euro) k.A. (k.A.), garantierter Rentenfaktor: 30,73 Euro k.A. k.A. Rückvergütung auf Fonds 0,36 % p.a. In den Überschüssen Versicherungs- und Fondskosten k.A. 300 Euro/Jahr Ja Ja, bis Alter 85 Ja, ab 400.000 Euro TFL 5 BUZ 3 , EUZ 4 Hybridtarif wählbar Ja Jeweilige KVG 87 Einzelfonds, davon 10 Dachfonds 6x p.a., keine Gebühren Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. Threadneedle European Select Fund: 10,8 % | 9,1 % | 10,8 % Fidelity European Growth: 1,8 % | 5,8 % | 9,0 % Templeton Growth (Euro): -3,0 % | 3,3 % | 9,1 %