FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2017

298 www.fondsprofessionell.de | 3/2017 fondspolicen-spezial I produktvergleich Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte Rente (Mögliche Rente); Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/lfd. Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Einzelpositionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fondsgebun- dene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Ärztliche Untersuchung notwendig? Optionale Zusatzversicherungen Welche Garantiemöglichkeiten gibt es? Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Auswahl Einzel- bzw. Dachfonds? Fonds-Switch: Wie oft? Kosten? Ist die Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestands- volumen im o.g. Tarif) Performance p.a. (Stichtag 8.9.2017) Musterberechnung: Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 32 Jahre Laufzeit, 100 Euro Beitrag monatlich, 3 % Performance, 100 % Mindesttodesfallschutz; Ablaufleistungen und Renten zum Teil gerundet. 1 Berufsunfähigkeitsversicherung | 2 Berufsunfähigkeitsrente | 3 Berufsunfähigkeitszusatzversicherung | 4 Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung | 5 Todesfallleistung | 6 Todesfallschutz Quelle: Angaben der Versicherer Prisma Life www.prismalife.com 0800/23 70 50-0 a) Prisma Flex (Brutto) b) Fondsge- bundene Rentenversicherung (Netto) a) 50.300 Euro (59.600 Euro) b) 56.000 Euro (65.500 Euro) k.A. (k.A.), a+b) garantierter Ren- tenfaktor: 26,63 Euro; a+b) aktuel- ler Rentenfaktor: 36,38 Euro a) 4 % Fondsindividuell Fondsindividuell Fondsindividuell; Angabe der Kick- backs an Versicherer und Kunden Abschlusskosten, Verwaltungs- kosten, Fondskosten, Kickbacks a) 60 Monate 50 Euro/Monat Nein Ja Ab 250.001 Euro TFL U.a. BU 1- Beitragsbefreiung, TFS 6 : 0–200 % der Beitragssumme Angebot von 3 Garantie- und 2 Wertsicherungskonzepten Ja, 17 Prisma Life, diverse KVGs 122 (+17 gemanagte Portfolios oder Anlagestrategien) Unbegrenzt, 12x p.a. kostenlos, danach 20 Euro/Switch Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. Templeton Growth (Euro): -3,0 % | 3,3 % | 9,1 % Carmignac Patrimoine: 0,5 % | 2,2 % | 3,4 % Threadneedle European Select: 10,8 % | 9,1 % | 10,8 % Standard Life www.standardlife.de 0800/221 47-47 Maxxellence Invest (Tarif S) 62.236 Euro inkl. vertraglich zuge- sagtem Kundenbonus (keine Über- schussbeteiligung) k.A. (245 Euro bei angenommenem Kalkulationszins von 2,5 % in der Rentenphase), k.A. k.A. k.A. k.A. k.A. Abschluss-, Vertriebs-, Verwal- tungs- und Kapitalanlagekosten k.A. 50 Euro/Monat Nein Nein Eintrittsalter <= 50: ab 300.000 Euro; Eintrittsalter > 50: ab 80.00 Euro U.a. BU 1 -Rente, TFS 6 Keine Ja, 5 Strategien Aberdeen Standard Investments 59 12x p.a., keine Gebühren Nein 1 J. | 3 J. | 5 J. GARS: 1,8 % | 0,0% | 1,8 % Carmignac Patrimoine: 0,5 % | 2,2 % | 3,4 % DWS Top Dividende: -1,4 % | 7,8 % | 9,9 % Stuttgarter www.stuttgarter.de 0711/665-0 Flexrente Invest (Tarif 53oG) k.A. (59.622 Euro) k.A. (212 Euro), garantierter Rentenfaktor: 25,73 Euro 2,5 % 0,80 % der fondsabhängigen Überschussbeteiligung 100 % Im Produktinformationsblatt Versicherungs- und Fondskosten 60 Monate 300 Euro/Jahr Ja Ja Nein BUZ 3 , EUZ 4 Keine Ja, 4 C-Quadrat 60 Unbegrenzt, 12x p.a. kostenlos, danach 25 Euro/Switch Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. Templeton Growth (Euro): -3,0 % | 3,3 % | 9,1 % DWS Defensiv: 0,4 % | 1,2 % | k.A. DWS Vermögensmandat Dynamik: -1,0 % | 3,4 % | 6,3 % Swiss Life www.swisslife.de 089/381 09-0 Swiss Life Maximo Privatrente (T710/T711/T712/T713) k.A. (60.500 Euro) k.A. (224 Euro) k.A. Bestandspflegeprovision auf üblichem Niveau 100 % Im Geschäftsbericht, in vorvertrag- lichen Informationen Sämtliche Abschluss-, Vertriebs- und Verwaltungskosten 60 Monate, kann variieren Je nach Beitragszahlungsdauer ab 300 Euro/Jahr Nein Ja Nein BUZ 3 Optionale Bruttobeitragsgarantie wählbar (0/50/60/70/80 %) Ja Swiss Life Asset Management 45 Unbegrenzt, 12x p.a. kostenlos, danach 25 Euro/Switch Nein 1 J. | 3 J. | 5 J. JPM Global Focus A (Euro): -1,1 % | 7,9 % | 10,7 % FMM-Fonds: 8,6 % | 6,6 % | 7,8 % DWS Top Dividende: -1,4 % | 7,8 % | 9,9 %