FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2017

300 www.fondsprofessionell.de | 3/2017 fondspolicen-spezial I produktvergleich Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte Rente (Mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/lfd. Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Einzelpositionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fondsgebun- dene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Ärztliche Untersuchung notwendig? Optionale Zusatzversicherungen Welche Garantiemöglichkeiten gibt es? Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Auswahl Einzel- bzw. Dachfonds? Fonds-Switch: Wie oft? Kosten? Ist die Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestands- volumen im o.g. Tarif) Performance p.a. (Stichtag 8.9.2017) Musterberechnung: Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 32 Jahre Laufzeit, 100 Euro Beitrag monatlich, 3 % Performance, 100 % Mindesttodesfallschutz; Ablaufleistungen und Renten zum Teil gerundet. 1 Berufsunfähigkeitsversicherung | 2 Berufsunfähigkeitsrente | 3 Berufsunfähigkeitszusatzversicherung | 4 Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung | 5 Todesfallleistung | 6 Todesfallschutz Quelle: Angaben der Versicherer Volkswohl Bund www.volkswohl-bund.de 0231/54 33-0 (Tarif FR) 54.216 Euro (62.079 Euro) k.A. (k.A.), garantierter Rentenfaktor: 26,27 Euro 2,50 % k.A. 100 % In der Angebotssoftware, im Geschäftsbericht Abschluss-, Vertriebs-und Verwal- tungskosten, guthabenbezogene Kosten 60 Monate 10 Euro/Monat Ja Ja Nein BUZ 3 , EUZ 4 50 % Beitragsgarantie, 80 % Bei- tragsgarantie, Sicherheitsbausteine Ja Volkswohl Bund 131 12x p.a., keine Gebühren Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. FvS Mulitiple Opportunities: 2,1 % | 6,8 % | 7,5 % Fidelity European Growth: 1,8 % | 5,8 % | 9,0 % Carmignac Patrimoine: 0,5 % | 2,2 % | 3,4 % Württembergische Leben www.wuerttembergische.de 0711/662-0 Genius Privatrente (Tarif FRH) 50.107 Euro (65.582 Euro) k.A. (k.A.), aktueller Rentenfaktor: 38,12 Euro; garantierter Renten- faktor: 29,29 Euro k.A. Abhängig vom Fonds 100 % Im Angebot, im Fonds-Factsheet, im Geschäftsbericht Abschluss-, Verwaltungs- und Fondskosten 60 Monate 25 Euro/Monat Nein Ja, bis Alter 85 Nein U.a. BUZ 3 U.a. Beitragsgarantie 0 bis100 % Ja, 4 W&W Asset Management 41 Unbegrenzt, keine Gebühren Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. W&W Quality Select Aktien Welt: 1,2 % | 8,7 % | 11,0 % W&W Global-Fonds: 0,6 % | 6,9 % | 8,1 % W&W Europa-Fonds: 3,7 % | 4,4 % | 6,2 % WWK www.wwwk.de 089/51 14-2000 Premium Fondsrente (FV08) 51.100 Euro (51.100 Euro) k.A. (196 Euro), aktueller Rentenfaktor: 30 Euro ab 40 ‰ 1,5 % / keine 0 % Gemeinsam mit den Fondskosten- überschüssen Fonds- und Versicherungskosten, fondsbezogene Kosten werden separat ausgewiesen 60 Monate 25 Euro/Monat Ja Ja, bis Alter 85 Jahre Ab 250.001 Euro Ja Nein Ja Hauck & Aufhäuser, WWK Investment 99 Einzelfonds Unbegrenzt, keine Gebühren Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. Fidelity European Growth: 1,8 % | 5,8 % | 9,0 % Templeton Growth (Euro): -3,0 % | 3,3 % | 9,1 % WWK Select Chance: 1, % | 8,9 % | 11,5 % Zurich www.zurich.de 0228/268-01 Vorsorgeinvest (Spezial) 48.641 Euro (k.A.) k.A. (182,78 Euro), aktueller Rentenfaktor: 28,05 Euro 960 Euro, verteilt auf die ersten 5 Jahre k.A. 100 % In den Überschüssen Abschluss- und Verwaltungskosten Bis zu 60 Monate 25 Euro/Monat Ja Ja, bis Alter 85 Jahre Ja bei BUZ 3 , bei garantierter TFL 5 , wenn diese ab dem 4. Jahr höher ist als 75.000 Euro Ja U.a. garantierter Rentenfaktor, garan- tierte Erlebensfallleistung von 50 % Ja Deutsche AM, Zurich, 3 weitere KVGs 4 gemanagte Depotmodelle, 3 vermögensstrukturierte Portfolio- modelle, 4 ETF-Depotmodelle 12x p.a., keine Gebühren Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. DWS Akkumula: 1,3 % | 8,7 % | 11,3 % DWS Vermögensbildungsfonds I: 2,1 % | 8,3 % | 10,8 % DWS Top Dividende: -1,4 % | 7,8 % | 9,9 %