FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2018

228 www.fondsprofessionell.de | 3/2018 fondspolicen-spezial I produktvergleich Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Prognosemethode Zugesagte Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/lfd. Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Einzelpositionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fondsgebun- dene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Ärztliche Untersuchung notwendig? Optionale Zusatzversicherungen Welche Garantiemöglichkeiten gibt es? Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Auswahl Einzel- bzw. Dachfonds? Fonds-Switch: Wie oft? Kosten? Ist die Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestands- volumen im o. g. Tarif) Performance p.a. (Stichtag 11.9.2018) Musterberechnung: Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 32 Jahre Laufzeit, 100 Euro Beitrag monatlich, 3 % Performance, 100 % Mindesttodesfallschutz; Ablaufleistungen und Renten zum Teil gerundet. 1 Berufsunfähigkeitsversicherung | 2 Berufsunfähigkeitsrente | 3 Berufsunfähigkeitszusatzversicherung | 4 Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung | 5 Todesfallleistung | 6 Todesfallschutz Quelle: Angaben der Versicherer Allianz www.allianz.de 0711/663 26-75 Allianz Privatrente Investflex (RF1) 50.405,36 Euro (50.405,36 Euro) Bruttomethode gemäß GDV k.A. (k.A.), garantierter Rentenfaktor: 15,13 Euro k.A. k.A. 100 % als fondsabhängige Überschussbeteiligung In den Angebotsunterlagen Abschluss-, Vertriebs- und Fonds- kosten, alle weiteren Kosten k.A. Keine Mindestprämie, die Beitrags- summe beträgt mind. 3.000 Euro Tarifumstellung möglich Ja, bis max. 85 Jahre Nein Garantiekapital bei TFS 5 , Kapital bei Unfalltod, BU 1 -Beitragsbefreiung und BU-Rente 2 , Einschluss v. Pflegerente Beitragsgarantie 100 %, 80 %, 60 % Ja Allianz Global Investors, weitere KVGs 66 Einzelfonds (inkl. 6 ETFs und 18 gemanagte Strategien) und 3 gema- nagte Vorsorgedepots Beliebig oft, kostenlos Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. Allianz Strategiefds Wachstum Plus 13,5 % | 8,9 % | 11,9 % Allianz Strategiefonds Wachstum 10,4 % | 7,2 % | 10,0 % Allianz Strategiefonds Balance 6,6 % | 5,1 % | 7,9 % Alte Leipziger www.alte-leipziger.de 06171/660-9 (AR15) k.A. (62.500 Euro) Nettomethode k.A. (k.A.), garantierter Rentenfaktor: 24,05 Euro k.A. k.A. 100 % Im Geschäftsbericht k.A. k.A. 50 Euro/Monat Ja Ja Nur bei eingeschlossener BUZ 3 BUZ 3 Keine Ja KVGs Über 90 Beliebig oft, kostenlos Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. AL Portfolio Zukunft 2,9 % | 4,5 % | 7,7 % Dimensional Global Core Equity 9,4 % | 6,3 % | 11,5 % FvS Multiple Opportunities 4,0 % | 3,9 % | 6,8 % Basler www.basler.de 040/35 99 77 11 FRB Basler Fondsrente k.A. (63.610 Euro) Nettomethode k.A. (226 Euro), garantierter Rentenfaktor: 21,74 Euro k.A. k.A. k.A. Transparent im Angebot, auf Einzel- fondsbasis Fonds- und Versicherungskosten k.A. 25 Euro/Monat Nein Ja Nein BU 1 -Beitragsbefreiung Keine Ja BFI Baloise Fund Invest 92 12 x p. a. kostenlos Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. BFI Equity 6,3 % | 4,8 % | 8, % Fidelity World Fund 9,5 % | 5,7 % | 13,3 % Templeton Growth 1,0 % | 1,4 % | 7,0 % Condor www.makler.condor-versicherungen.de 040/361 39-546 Congenial – privat (C78) Bruttotarif: k.A. (55.589 Euro) Nettotarif: k.A. (60.684 Euro) Nettomethode Brutto-Tarif: 160 Euro (175 Euro) Netto-Tarif: 175 Euro (191 Euro) garantierter Rentenfaktor: k.A. k.A. Abhängig von der gewählten Tariflinie 0,0208 % des Werts der Fondsanteile zumMonatsersten des Vormonats In den Überschüssen Abschluss-, Vertriebs- und Verwal- tungskosten und laufende Kosten der gewählten Fonds 60 Monate 35 Euro/Monat Nein Ja Ab 300.001 Euro TFL 5 BUZ 3 Keine Ja MMD Über 100 12 x p. a. kostenlos Nein 1 J. | 3 J. | 5 J. Templeton Growth 7,1 % | 4,9 % | 7,4 % Condor Chance-Universal 12,4 % | 9,1 % | 11, % Condor Balance-Universal 2,6 % | 4,1 % | 6,3 %