FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2018

232 www.fondsprofessionell.de | 3/2018 fondspolicen-spezial I produktvergleich Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Prognosemethode Zugesagte Rente (Mögliche Rente); Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/lfd. Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Einzelpositionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fondsgebun- dene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Ärztliche Untersuchung notwendig? Optionale Zusatzversicherungen Welche Garantiemöglichkeiten gibt es? Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Auswahl Einzel- bzw. Dachfonds? Fonds-Switch: Wie oft? Kosten? Ist die Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestands- volumen im o. g. Tarif) Performance p.a. (Stichtag 8.9.2017) Musterberechnung: Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 32 Jahre Laufzeit, 100 Euro Beitrag monatlich, 3 % Performance, 100 % Mindesttodesfallschutz; Ablaufleistungen und Renten zum Teil gerundet. 1 Berufsunfähigkeitsversicherung | 2 Berufsunfähigkeitsrente | 3 Berufsunfähigkeitszusatzversicherung | 4 Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung | 5 Todesfallleistung | 6 Todesfallschutz Quelle: Angaben der Versicherer My Life mylife-leben.de 0551/99 76-0 (FRNK) 57.772,36 Euro (k.A.) Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung 170,69 Euro (202,56 Euro), garantierter Rentenfaktor: k.A. Keine Keine Keine, ausschließlich passiv gemanagte Fonds s. o. Fondskosten (TER) und Versicherungskosten Keine 50 Euro/Monat Nein Ja Nein BUZ 3 k.A. Nein k.A. 109 passiv und 89 aktiv gemanagte Fonds Switch: beliebig oft, kostenlos, Shift: 1 x pro Monat kostenfrei bis Shift- volumen von 200.000 Euro p. a., darüber 1 % des Shiftvolumens Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. Dimensional Global Core Equity 12,9 % | 6,8 % | 11,9 % Dimensional Global Targeted Value 10,5 % | 6,8 % | 11,2 % Dimensional Gl. Short Fixed Income -2,1 % | -0,1 % | 0,7 % Nürnberger www.nuernberger.de 0911/531-0 (NF2910CR Stufe 100) k.A. (57.061 Euro) Nettomethode k.A. (k.A.), garantierter Rentenfaktor: 32,41 Euro 2,5 % der Beitragssumme k.A. 0,3 % p. a. des Fondsvermögens an den Kunden (fondsabhängig) Im monatlichen Kostenüberschussanteil Alle Überschüsse und alle Kosten inklusive Fondskosten In der Regel 60 Monate 25 Euro/Monat Nein Nein Ab 300.000 Euro TFL 5 BU 1 -Beitragsbefreiung, BU-Rente 2 , ErnstfallSchutz (Dread Disease), Krankentagegeld Im o. g. Tarif keine Ja, 3 Nürnberger Lebensversicherung 40 Einzel- oder Dachfonds 12 x p. a., kostenlos Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. FFPB Multitrend Doppelplus 0,1 % | 1,8 % | 3,5 % iShares Core Dax -1,3 % | 2,6 % | 8,6 % iShares Core MSCI World 11,9 % | 8,7 % | 9,6 % Prisma Life www.prismalife.com 0800/237 05 00 Prismaflex (FLX) 58.380,90 Euro (70.464,64 Euro) Nettomethode 3.016,59 Euro p. a. (2.218,93 Euro p. a.), kein Rentenfaktor Individuell, da Makler Provision frei zwischen 100 und 0 % wählt Individuell Individuell je Fonds In der Fondsliste Abschluss-, Verwaltungs-, Fonds- und Risikokosten 60 Monate 50 Euro/Monat Nein Ja, bis Alter 85 Jahre Ab 250.000 Euro TFL 5 Unter anderem BU 1 -Beitragsbe- freiung, TFL 5 0–200 % der Beitrags- summe k.A. Ja Prisma Life 99 (+18 gemanagte Strategien oder Portfolios) 12 x p. a. kostenlos Ja k.A. Standard Life www.standardlife.de 0800/221 47 47 Maxxellence Invest (Tarif S) 62.236 Euro (keine Überschussbeteiligung) Nettomethode k.A. (210 Euro bei Zins v. 1,5 %), garantierter Rentenfaktor: k.A. k.A. k.A. k.A. k.A. Kosten für Abschluss, Vertrieb, Verwaltung sowie Kapitalanlagekosten 60 Monate 50 Euro/Monat Nein Nein Eintrittsalter < 50 ab 300.000 Euro, Eintrittsalter > 50 ab 80.00 Euro BU 1 -Beitragsbefreiung, BU-Rente 2 , TFL 5 Keine Ja, 3 Fondsfamilien in jeweils 5 Risikoausprägungen Aberdeen Standard Investments 117 12 x p. a. kostenlos Nein 1 J. | 3 J. | 5 J. Carmignac Patrimoine 3,7 % | -1,6 % | 3,1 % DWS Invest Top Dividend 2,3 % | 2,9 % | 7,9 % SLI European Smaller Companies 10,9 % | 8,5 % | 15,1 %