FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2018

Fondspolicen im Vergleich Musterberechnung: Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 32 Jahre Laufzeit, 100 Euro Beitrag monatlich, 3 % Performance, 100 % Mindesttodesfallschutz; Ablaufleistungen und Renten zum Teil gerundet. 1 Berufsunfähigkeitsversicherung | 2 Berufsunfähigkeitsrente | 3 Berufsunfähigkeitszusatzversicherung | 4 Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung | 5 Todesfallleistung | 6 Todesfallschutz Quelle: Angaben der Versicherer Swiss Life www.swisslife.de 089/381 09-0 Swiss Life Maximo Privatrente (T710/T711/T712/T713) k.A. (49.683,88 Euro) Nettomethode und Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung k.A. (187,79 Euro), garantierter Rentenfaktor: k.A. k.A. Bestandspflegevergütung auf marktüblichem Niveau 100 % Im Geschäftsbericht, in den vorvertraglichen Informationen Abschluss-, Vertriebs- und Verwaltungskosten In der Regel 60 Monate 300 Euro/Jahr Nein Ja Nein BUZ 3 , BU 1 -Beitragsbefreiung Optionale Bruttobeitragsgarantie wählbar (0/50/60/70/80 %) Ja Swiss Life Asset Management 63 12 x p. a. kostenlos, danach 25 Euro/pro Switch und Shift Nein 1 J. | 3 J. | 5 J. JPM Global Focus 1,8 % | 9,2 % | 10,7 % Franklin Mutual European Fund 2,2 % | 0,9 % | 3,3 % FMM-Fonds -1,7 % | 5,5 % | 6,3 % Volkswohl Bund www.volkswohl-bund.de 0231/54 33-0 (FR) 52.213 Euro (52.841 Euro) Bruttomethode 205 Euro (k. A.), garantierter Rentenfaktor: 26,15 Euro 4 % der Beitragssumme Individuell 100 % Im Geschäftsbericht Abschluss- und Vertriebskosten, laufende Verwaltungskosten und guthabenbezogene Kosten k.A. 10 Euro/Monat Ja Ja Nein BUZ 3 , EUZ 4 50 % Beitragsgarantie, 80 % Bei- tragsgarantie, Sicherheitsbausteine Ja Volkswohl Bund in Verbindung mit Morningstar 121 12 x p. a. kostenlos Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. DJE Concept I 1,99 % | 5,6 % | 5,6 % FvS Multiple Opportunities 4,0 % | 3,9 % | 6,8 % DWS Top Dividende 3,6 % | 5,6 % | 8,0 % Württembergische Leben www.wuerttembergische.de 0711/662-0 Genius Privatrente (Tarif FRH) k.A. (64.254 Euro) Nettomethode k.A. (39,41 Euro je 10.000 Euro Ablaufleistung), garantierter Rentenfaktor: 30,58 Euro k.A.; Abschluss- und Vertriebs- kosten: 960 Euro k.A. 100 % Im Angebot, im Fonds-Factsheet, im Geschäftsbericht Abschluss-, Verwaltungs- und Fondskosten k.A. 25 Euro/Monat Nein Ja, bis Alter 85 Jahre Nein BUZ 3 , Waisen-Zusatzversicherung U. a. Beitragsgarantie 0–100 % Ja, 5 W&W Asset Management 40 Beliebig oft, kostenlos Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. W&W Quality Select Aktien Welt 14,0 % | 6,5 % | 11,7 % W&W Global-Fonds 10,0 % | 4,4 % | 9,0 % W&W Europa-Fonds 4,9 % | 1,5 % | 6,1 % WWK www.wwk.de 089/51 14 20 00 Premium Fondsrente (FV08) k.A. (51.100 Euro) Nettomethode k.A. (152 Euro), garantierter Rentenfaktor: 29,86 Euro ab 40 ‰ 1,5 % / keine Keine In den Fondskostenüberschüssen Sämtliche Kosten, fondsbezogene Kosten werden separat ausgewiesen 60 Monate 25 Euro/Monat Ja Ja, bis Alter 85 Jahre Ab 250.001 Euro Ja k.A. Ja Hauck & Aufhäuser, WWK Investment 90 Einzelfonds inkl. Dachfonds Beliebig oft, kostenlos Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. Fidelity European Growth 12,2 % | 6,0 % | 8,7 % Templeton Growth 7,1 % | 4,9 % | 7,4 % WWK Select Chance B 12,0 % | 9,3 % | 11,5 % Stuttgarter www.stuttgarter.de 0711/665-0 Flexrenteinvest (Tarif 53oG) k.A. (59.622 Euro) Bruttomethode k.A. (213 Euro), garantierter Rentenfaktor: 25,62 Euro 2,50 % der Beitragssumme 0,80 % fondsabhängige Überschussbeteiligung 100 % Im PIB unter Fondskosten als fonds- abhängige Überschussbeteiligung Versicherungs- und Fondskosten 60 Monate 300 Euro/Jahr Ja Ja Nein BUZ, EUZ Keine Ja, 4 C-Quadrat 59 12 x p. a. kostenlos, danach 25 Euro/pro Switch und Shift Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. Templeton Growth 7,1 % | 5,0 % | 7,4 % DWS Defensiv 0,2 % | 0,7 % | -2,5 % DWS Verm.bildungsmandat Dynamik 4,3 % | 3,1 % | 6,2 % 233 www.fondsprofessionell.de | 3/2018