FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2018

60 www.fondsprofessionell.de | 3/2018 news & products I versicherungen Foto: © Ergo, PMA/Bender, SV Sparkassen Versicherung, Allianz Suisse, Württembergische; David Rohnert LEBENSVERSICHERUNG Allianz wirbt mit Digitalpolice „Fourmore“ um junge Kunden Am 1. August hat die Allianz die digitale Le- benspolice „Fourmore“ gestartet, die sich an junge Menschen der „Generation Smart- phone“ richtet. „Wir treffen auf hohe Nach- frage nach unseren Vorsorgelösungen, gleich- zeitig gibt es gerade jüngere Menschen, die wir derzeit nicht systematisch erreichen“, sagt Volker Priebe, Privatkundenvorstand der Allianz Leben. „Das Zukunftsprodukt Four- more wird daher so überzeugend sein, dass junge Menschen einfach mal beginnen, Geld für die Zukunft zurückzulegen.“ Der Versi- cherer lässt seine Agenturen aber nicht außen vor. Hilfestellung von einem Allianz-Berater ist möglich, allerdings erst Ende des Jahres. Die Allianz bewirbt die neue Police als sehr flexibel: Kunden können so oft und so viel sie möchten einzahlen, außerdem Geld in der Anzahlphase entnehmen und später wieder reinvestieren. Der Versicherer garantiert, dass jeder eingezahlte Cent zum Rentenbeginn mit 67 da ist. In der Zwischenzeit kann der Ver- mögenswert schwanken. Investiert wird neben Staatsanleihen unter anderem auch in Aktien, Immobilien und Unternehmensanleihen. Die- se Flexibilität kostet: Jährlich fallen 0,8 Pro- zent der Anlagesumme als Verwaltungsgebühr an – zuzüglich 0,18 Prozent für das Manage- ment der Kapitalanlage. Zudem werden für jede Einzahlung vier Prozent der zugezahlten Summe fällig. Rogier Minderhout, Gründer des Insurtechs Mypension, kritisiert diesen Aufschlag: „Offensichtlich wollte man den eigenen persönlichen Vertrieb nicht vor den Kopf stoßen“, sagt er. Wenn die Allianz die Kostenvorteile der Digitalisierung nicht wei- tergebe, sei das neue Produkt nicht mehr als „eine schöne Webseite“. PRODUKTE Volkswohl Bund und DWS kooperieren bei Fondspolice Die Volkswohl Bund Lebensversicherung hat eine neue Fondspolice auf den Markt ge- bracht. „Fonds Fittery“ investiert die Kunden- gelder in Portfolios mit börsengehandelten Indexfonds. Diese Depots werden von der DWS aktiv gemanagt und stehen in sieben Hauptrisikoklassen zur Verfügung – insgesamt sind es 19 Portfolios. Vermittler erhalten Un- terstützung von einer Online-Fragestrecke, die die Anlagevorlieben ihrer Kunden ermitteln soll. Am Ende erhalten sie eine Empfehlung für das passende Portfolio. Kunden können die Police mit regelmäßigen Beiträgen ab zehn Euro im Monat besparen – Einmalzahlungen sind auch möglich. Versi- cherungsnehmer, die das Kursrisiko bei der einmaligen Einzahlung mindern möchten, können sich für ein „Startmanagement“ ent- scheiden: Das Geld wird zunächst in einem risikoarmen Fonds geparkt und dann schritt- weise in das gewünschte Portfolio umverteilt. Der Versicherer zahlt eine lebenslange Rente, der Rentenfaktor ist garantiert. Für den Über- gang in die Rentenphase gibt es ein „Ziel- management“: Die Gesellschaft schichtet das Fondsvermögen vor Renteneintritt schrittwei- se in risikoarme Produkte um. Volker Priebe, Allianz Leben: „Wir treffen auf hohe Nach- frage nach unseren Vorsorgelösungen.“ Finanzprofis in Bewegung (Die aktuellsten News täglich auf www.fondsprofessionell.de) Heiko Stüber, Ergo-Gruppe Die Ergo-Gruppe hat Heiko Stüber per Anfang Januar 2019 als neuen Finanzchef in ihren Vorstand berufen. Stüber ist seit 2011 bei der Ergo, derzeit als Leiter des Bereichs Group Accounting and Controlling. Be- vor er zur Ergo kam, war er unter anderem bei der Axa und bei KPMG beschäftigt. Klaus Bode, PMA Der PMA Finanz- und Versiche- rungsmakler will im Firmenkun- dengeschäft expandieren und hat daher die PMA Assekuranz- makler gegründet. Geschäftsfüh- render Gesellschafter ist Klaus Bode. Er war zuletzt bei Fides- secur tätig und dort unter ande- rem als Geschäftsführer ver- schiedener Töchter beschäftigt. Andreas Jahn, SV Sparkassen Versicherung Der Vorstandsvorsitzende der SV Sparkassen Versicherung Ulrich- Bernd Wolff von der Sahl ging Ende Mai in den Ruhestand. Für ihn übernahm Andreas Jahn, bislang Vertriebsvorstand der Gesellschaft. Der 49-Jährige ist seit 2012 Chef des Vertriebs. Vor seiner Zeit bei der SV war er bei der Ergo tätig. Torsten Oletzky, Crossconsulting Die Kölner Managementbera- tungsgesellschaft Crossconsul- ting kann künftig auf die Exper- tise von Torsten Oletzky setzen. Der ehemalige Vorstandschef der Ergo Versicherung wird als Se- nior Advisor für die Produktent- wicklung, Markterweiterung so- wie für Beratungsprojekte von Crossconsulting tätig sein. Christian Lerch Württembergische Versicherung Bei der Württembergischen Ver- sicherung kommt es zu einem Generationenwechsel im Ver- trieb: Christian Lerch wird ab 2019 Generalbevollmächtigter und Leiter Vertrieb Ausschließ- lichkeit. Er folgt Georg Friesch, der im März 2019 in den Ruhe- stand geht. Friesch kam 1980 zur Württembergischen.