FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 4/2018

UMFRAGE Gigantischer Beratungsbedarf Nach zehn Jahren Niedrigzinsumfeld vertrau- en noch 79 Prozent der Deutschen auf kaum verzinste Spareinlagen – obwohl sie mit ihren Erträgen unzufrieden sind. Das zeigt das „Income-Barometer“ von J.P. Morgan Asset Management. Zwei von drei Befragten wün- schen sich höhere Erträge. Viele wagen sich jedoch nicht an Börseninvestments heran. Da- bei könnten sie mit flexiblen Mischfonds schon mit kleinen Sparbeiträgen am Kapitalmarkt teilnehmen, so J.P.-Morgan-AM-Länderchef Christoph Bergweiler. „Durch die Anlage über verschiedene ertragsstarke Anlageklassen hin- weg reduzieren sich Schwankungen und Risi- ko“, sagt er. Allerdings wissen erst 32 Prozent der Befragten, dass Multi-Asset-Fonds ihnen die Arbeit der Geldanlage abnehmen. Das zeigt, wie hoch der Beratungsbedarf ist. J.P. Morgan AM | Income-Barometer Vernachlässigte Altersvorsorge Die Sparziele der Deutschen* 0 % 10 % 20 % 30 % 40 % Kein konkretes Sparziel Können sich Sparen nicht leisten Für den Ruhestand Für eine größere Anschaffung Um sich spontan Wünsche erfüllen zu können Als Rücklage für Notfälle 49 % 33 % 29 % 19 % 17 % 10 % Keine Aussage Langfristig (8+ Jahre) Mittelfristig (3-7 Jahre) 32 % Kurz- fristig 32 % 24 % 12 % Keine Aussage Ertragsstärkere Produkte nutzen Mehr sparen 1 % Gleich viel sparen 53 % Weniger sparen 22 % 19 % 5 % Der Umfrage zufolge spart nur jeder fünfte Deutsche für den Ruhestand. Kurzfristige Konsumziele genießen viel höhere Priorität. Immerhin jeder Zweite hat erkannt, dass es sinnvoll ist, einen Notgroschen beiseitezulegen. *Mehrfachnennungen möglich Vielen fehlt die Geduld Anlagehorizont der Befragten Jeder vierte Deutsche weiß nicht einmal, wie lang er sein Geld eigentlich investieren möchte. Nur gut jedem Zehnten ist klar, dass er auf Sicht von acht Jahren oder länger investieren möchte. Mit kurzfristigen Anlagen ist allerdings kaum Geld zu verdienen. Fern der Börse Besitz von Spar- und Anlageprodukten* 0 % 10 % 20 % 30 % 40 % 50 % 60 % 70 % Anleihen Aktien Fonds Wissen nicht, welche Produkte sie haben Tages-/Festgelder Lebens-/Rentenversicherung Sparbuch Keine Kapitalmarkt- investments 79 % 53 % 38 % 29 % 9 % 15 % 16 % 3 % 0 % 10 % 20 % 30 % 40 % Richtige Beratung fehlt Angst vor Schwankungen /Verlusten Verständnis für das Thema fehlt Nicht genug Geld 43 % 34 % 27 % 12 % 0 % 10 % 20 % 30 % 40 % 50 % Anleihen Aktien Betriebsrente/ Gehaltsumwandlung Lebens-/Rentenversicherung Fonds Sparanlagen/Tagesgeld Keine Ahnung 9 % 15 % 16 % 3 % 52 % 29 % 17 % 4 % 5 % 12 % 3 % Vier von fünf Befragten erklären, gar nicht am Kapitalmarkt investiert zu sein – eine erschreckend hohe Zahl. Ebenfalls erstaunlich: 16 Prozent der Befragten wissen nicht, welche Anlageprodukte sie überhaupt haben. *Mehrfachnennungen möglich Beratung tut not Anlageideen für die kommenden zwölf Monate* Gute Nachricht für Finanzberater: Ihr Know-how wird gebraucht! Die meisten Deutschen haben nämlich noch keine konkrete Vorstellung davon, wie und wo sie ihr Geld in naher Zukunft denn investieren könnten. *Mehrfachnennungen möglich Die Angst ist nebensächlich Gründe, nicht zu investieren* Nur jeder Vierte gibt zu Protokoll, dass es die Angst vor Kursverlusten ist, die ihn von der Börse fernhält. Ein größeres Problem ist das fehlende Verständnis für das Thema. Hier können Berater für Abhilfe sorgen. *Mehrfachnennungen möglich Träge Masse Reaktion auf niedrige Zinsen Eigentlich ist die Rechnung einfach: Je niedriger der Zins ist, desto mehr Geld muss ein Sparer heute zurücklegen, um in Zukunft auf den gleichen Betrag zu kommen. Den meisten scheint dieser Zusammenhang nicht klar zu sein – oder sie ignorieren ihn. 22 www.fondsprofessionell.de | 4/2018 news & products I investmentfonds Grafik: © FONDS professionell | Quelle: Income-Barometer von J.P. Morgan AM, basierend auf einer repräsentativen GfK-Umfrage unter 2.097 Frauen und Männern ab 18 Jahren im März und April 2018 in Deutschland