FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 4/2018

Anzeige Viele Finanzanlageberater kennen die Situation: Kunden haben einen grö- ßeren Geldbetrag zur Verfügung, sind sich aber unsicher, was den Einstiegs- zeitpunkt anbelangt: lieber doch noch ein paar Monate warten, bis sich die Märkte stabilisiert haben? Mit dem ebase Kombiplan können Finanzanlageberater dem Kunden eine gute Lösung präsentieren und ihm diese Sorge nehmen. Beim Kombip- lan zahlt der Anleger zu Beginn die gewünschte Anlagesumme in einen risikoarmen Quellfonds, z. B. einen Geld- marktfonds, ein. Im Anschluss werden fest vereinbarte Beträge per Sparrate regelmäßig (z. B. monatlich) so lange in bis zu zehn ausgewählte Zielfonds (z. B. Aktien- fonds) umgeschichtet, bis der Anlage- betrag im Quellfonds aufgebraucht ist. Dabei können die Beträge pro Zielfonds unterschiedlich definiert werden (z. B. 15 Euro/25 Euro/60 Euro). Anleger profitieren durch dieses Vorge- hen vom sogenannten Durchschnitts- kosteneffekt (Cost Average Effect). Den passenden Quellfonds sowie die Anzahl, Gewichtung und Auswahl der Zielfonds definiert der Finanzanlagebe- rater gemeinsam mit dem Kunden im Beratungsgespräch. Ein weiteres probates Tool für die regel- basierte Anlage im ebase Depot stellt der so genannte Überlaufplan dar. Dabei kann der Finanzanlageberater auf die Nachfrage des Kunden reagieren, mit nur einer Anlage verschiedene An- lageziele zu verfolgen. Auch hier wird ein risikoarmer Quellfonds definiert, der die Liquiditätsrücklage für den Kunden darstellt: sollte der Kunde kurzfristig Kapital benötigen, kann ein Verkauf aus diesem Quellfonds erfolgen. So mini- miert sich der Beratungsaufwand, wel- che Anteile aus dem Gesamtbestand des Kunden in solchen Fällen verkauft werden sollen. Der Quellfonds wird mit regelmäßigen Sparraten sowie Einmalanlagen gefüllt. Ist eine gemeinsam definierte Betrags- grenze erreicht, wird automatisch in bis zu zehn Zielfonds umgeschichtet. Den passenden Quellfonds sowie die Anzahl, Gewichtung und Auswahl der Zielfonds definiert der Finanzanlagebe- rater gemeinsam mit dem Kunden im Beratungsgespräch. Werden Fondsan- teile aus dem Quellfonds verkauft (z. B. durch Konsum), sodass der An- teilswert unter der individuell fest- gelegten Grenze liegt, wird erst der Quellfonds wieder aufgefüllt, bevor die anderen Fonds weiter bespart werden. Weitere Informationen zum ebase De- pot finden Sie unter www.ebase.com . Unsere passgenauen Tools im ebase Depot für die Bedürfnisse Ihrer Kunden entdecken Kombi- und Überlaufplan ebase auf einen Blick • Über 7.100 Fonds/ETFs • Mehr als 6.300 sparplanfähige Fonds/ETFs • Vielzahl an VL-fähigen Fonds/ETFs • Rund 32 Mrd. Assets under Management (AuM) • Über eine Million Kunden Kontakt Telefon: +49 (0)89 45460 - 185 Telefax: +49 (0)89 45460 - 892 partnerservice@ebase.com © European Bank for Financial Services GmbH (ebase ® )