FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 4/2018

sein Testament ändern möchte. Und ihn gegebenenfalls an einen Fachanwalt aus dem eigenen Netzwerk vermitteln. Soll das Testa- ment so bleiben, wie es ist, schickt der Estate Planner den Kunden zu einem Steuerberater, mit dem er zusammenarbeitet. Und danach zum Vermögensberater, der für die berechnete Erbschaftsteuer eine Risikolebensversicherung abschließt. „Gutes Estate Planning funktio- niert als Schnittstelle“, erläutert Tilmes. Ein Rechtsanwalt sieht nur das Testament, ein Steuerberater nur die Steuer, und der Vermö- gensberater weiß von der Rechtslage nichts. Der Estate Planner aber hat alle diese Berei- che im Blick. Zusätzliche Qualifikationen Ob es sich dafür lohnt, neben dem Ab- schluss als Estate Planner weitere Qualifika- tionen zu erwerben, sich etwa zum Stiftungs- manager, Testamentsvollstrecker oder Media- tor weiterzubilden, kommt darauf, wo und wie der Nachlassplaner arbeitet. Der neuer von Florian Grenzebach wird viele dieser Ab- schlüsse mitbringen. Auch Sven Schneider findet, dass gerade der Abschluss des Testamentsvollstreckers für freie Estate Planer zu empfehlen ist. Immer- hin haben die Erben eines verstorbenen Kunden so die Möglichkeit, sich an den be- reits vertrauten Nachlassplaner zu wenden. Und lassen sich, falls sie noch nicht seine Kunden sind, vielleicht spätestens jetzt auch selbst von ihm betreuen. Wer mehr über dieses Thema erfahren möchte, bekommt in dem Vortrag von Rolf Tilmes „Testamentsvollstreckung durch Fi- nanzdienstleister – Geschäftsmodellerweite- rung und generationenübergreifende Kunden- bindung“ auf dem FONDS professionell KONGRESS am 30. und 31. Januar 2019 in Mannheim interessante Informationen. Interessenkonflikte meiden Estate Planner bei Banken üben in der Re- gel allerdings nur die reine Nachlassplanung aus. Falls Kunden sie als Testamentsvollstrek- ker einsetzen und es tatsächlich dazu kommt, dass sie den Nachlass vertreten, dürfen sie bei vielen Instituten nicht mehr über Produkte be- raten. Auf diese Weise möchten die Banken Interessenkonflikte vermeiden, zu denen es in einem solchen Fall kommen könnte. Auch ob Estate Planer innerhalb ihrer Tätigkeit Finanzprodukte vermitteln sollten, beurteilen Experten kritisch. „Rechtlich ist das zumindest kein Problem und von den mesten Kunden auch gewünscht“, sagt Tilmes. Den- noch trennen viele Institute hier strikt. So wird das Estate Planning etwa bei der Main- zer Volksbank seit 2017 nur gegen Honorar angeboten. „Ergeben sich bei der Auswertung Versorgungslücken oder Ansätze zur Vermö- gensoptimierung, wird an den jeweiligen Spe- zialisten übergeleitet, wenn der Mandant dies wünscht“, sagt Ripperger. Damit ist er wieder im Spiel, der Vermögensberater. Doch die höchst privaten Dinge werden für ihn immer ein Geheimnis bleiben. ANDREA MARTENS | FP Foto: V-Bank Florian Grenzebach, V-Bank: „Das Interesse am Thema Vermögensnachfolge ist riesig.“ Weiterbildungsmöglichkeiten im Generationen- und Nachlassmanagement Dauer der Kosten Anbieter Ausbildung/Abschluss Ausbildung zzgl. MwSt Website Deutsche Makler Akademie (DMA); Wiesbaden Generationenberater (IHK) 6 Tage (3 Module) 600 Euro/Modul deutsche-makler-akademie.de Deutscher Steuerberater- Fachberater für Unternehmensnachfolge (DStV), Inkl. Prüfung jeweils verband e.V. (DStV); Berlin Fachberater für Testamentsvollstreckung und Jeweils 20 Tage 3.620 Euro für Mitglieder, dstv.de Nachlassverwaltung (DStV) 3.920 Euro für sonst. Teilnehmer Europäische Akademie für Finanz- Kurs: 1.950 Euro; planung (EAFP); Bad Homburg Zertifizierter Erbschaftsplaner (EAFP) 6 Tage Prüfung: 195 Euro eafp.de Ökonom/-in Betreuung und Vorsorge (EU-SV) 590 Euro Europäisches Institut zur Sicherung Ökonom/-in Nachlass (EU-SV) 590 Euro der Vermögensnachfolge Ökonom/-in Testamentsvollstreckung (EU-SV) Alle Kurse: 590 Euro eu-sv.eu EWIV (EU-SV); Bochum Ökonom/-in Nachlasssicherung (EU-SV) individuell 590 Euro Diplom-Ökonom/-in Vermögensnachfolge (EU-SV) 1 1.970 Euro Fachseminare fachseminare-von- von Fürstenberg; Köln Zertifizierter Testamentsvollstrecker (AGT) 2 5 Tage 1.490 Euro fuerstenberg.de Frankfurt School of Finance Estate Planner (Frankfurt School of & Management; Frankfurt Finance & Management) (CFEP) 3 18 Tage 8.650 Euro 4 frankfurt-school.de Generationenberatung Privatkunden (Teilnahmebestätigung) 2 Tage Individuell Generationenberatung Firmenkunden (Teilnahmebestätigung) 3 Tage Individuell Gene Institut; München Zertifizierter Generationenberater (ZGB) 5 12 Tage 4.860 Euro gene-institut.de Estate Planner (CEP) 5 9 Tage 64.020 Euro 6 Institut für Generationenberatung 6 Tage (IGB); Mannheim Generationenberater (IHK) (3 Module) 1.700 Euro institut-generationenberatung.de Private Finance Institute / EBS Finanzakademie (PFI/EBS); Testmentsvollstrecker (EBS) 5 Tage 2.695 Euro ebs-finanzakademie.de Oestrich-Winkel Estate Planner (CFEP) 3 18 Tage 8.925 Euro 1 setzt den erfolgreichen Abschluss der drei vorangehenden Kurse voraus | 2 setzt Zertifizierung beim AGT voraus | 3 Titel „Certified Foundation and Estate Planner“ (CFEP) setzt Zertifizierung beim FPSB e.V. voraus | 4 mehrwertsteuer- befreit | 5 Titel „Zertifizierter Generationenberater“ (ZGB) und „Certified Estate Planner“ (CEP) setzen Zertifizierung beim VEPD e.V. voraus | 6 inkl. MwSt. Quelle: Angaben der Ausbildungseinrichtungen 270 www.fondsprofessionell.de | 4/2018 vertrieb & praxis I nachlassplanung