FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 1/2019

ist deutlich höher“, berichtet Sebastian Grab- maier, Vorstandschef des Maklerpools Jung, DMS & Cie. (JDC). Er bezieht sich auf Part- ner, die mit dem Normvorläufer DIN Spec 77222 „Standardisierte Finanzanalyse für den Privathaushalt“ arbeiten. JDC, der auf Hono- rarberater spezialisierte Pool Confee und die Deutsche Bank, die ebenfalls Spec anwenden, werden die Norm daher nutzen oder empfeh- len. Auch Qualitypool wird seinen Partnern das Regelwerk ans Herz legen. Andere sind zurückhaltender. Die Fonds Finanz, Deutschlands größter Maklerpool, empfehlt die Norm nicht direkt, weist aber auf ihre Vorteile hin. Ähnlich äußert sich Fonds- net. Die BCA „begrüßt“ die Norm und betont, die Umstellung sollte für ihre Makler kein Problem darstellen. Die Maklergenossenschaft Finpool überlässt die Entscheidung allein ih- ren Mitgliedern. Andere Umfrageteilnehmer warten noch ab: OVB, Plansecur, die Santan- der Consumer Bank, Gothaer, HDI und der Deutsche Sparkassen- und Giroverband gaben zu Protokoll, die Norm erst einmal prüfen und die Entwicklung beobachten zu wollen. Software und Schulungen Was müssen Vermittler eigentlich tun, wenn sie nach Norm arbeiten möchten? „Grundsätz- lich kann sich jeder den Text der Norm bei Beuth.de für 163,80 Euro herunterladen, ihn studieren und dann selbst umsetzen“, so Möller. „Die Anwendung der Norm ohne Schulung und Softwareunterstützung ist aber nicht zu empfehlen, da das Regelwerk und vor allem die Berechnungen der quantitativen Vorgaben sehr komplex sind“, warnt Wolf- gang Kuckertz, Vorstand des Weiterbildungs- anbieters Going Public. Für die Softwareseite stehen acht Anbieter in den Startlöchern und haben Lösungen programmiert (siehe Tabelle unten). Zum Teil können Berater die Norm- analyse als Zusatztool buchen, zum Teil bieten die Softwarehäuser nur Analyseprogramme, die gemäß Norm arbeiten. Den „schulischen“ Teil decken bisher sechs Weiterbildungsanbieter ab (siehe Kasten Seite 246). Defino-Chef Möller rät Vermittlern zu- dem, sich zertifizieren zu lassen, was aber nicht verpflichtend ist. „Die Zertifizierung ist eine Prüfung durch einen unabhängigen Drit- ten, die zeigt, dass ein Berater umfassende Kenntnisse zur DIN 77230 erworben und sich zur Umsetzung verpflichtet hat.“ Möllers Rat ist nicht uneigennützig: Die Defino möchte sich als Zertifizierer für Ver- mittler und Software positionieren. Zwar hat sie kein Monopol, auch andere Gesellschaften können Zertifikate vergeben. Allerdings haben die Heidelberger bei der Deutschen Akkredi- tierungsstelle einen Antrag gestellt, um von dieser als Prüfinstanz anerkannt zu werden. Möller zufolge ist die Defino bisher die ein- zige Gesellschaft, die sich bei dieser überge- ordneten Instanz für Zertifizierer um Akkre- ditierung bemüht. Die Defino hat zudem zwei weitere Normprojekte gestartet, für die sie später auch Zertifikate anbieten wird: eine „Basis-Finanz- und Risikoanalyse für Selbst- ständige, Freiberufler, Gewerbetreibende und KMUs“ sowie eine Norm für „Vermögens- und Risikoanalyse von Privatanlegern“. Ob die Geschäftsidee zunächst für die DIN 77230 aufgehen wird, hängt letztlich davon ab, ob genügend Marktdruck aufgebaut wird. Unternehmensberater Adam: „Wenn vier oder fünf große Gesellschaften mit der Norm arbei- ten, wird das eine Dynamik in den Markt bringen, der sich andere nicht werden entzie- hen können.“ Dann wird die Norm zum ech- ten Branchenstandard. JENS BREDENBALS | FP Foto: © Going Public Wolfgang Kuckertz, Going Public: „Die Anwendung der Norm ohne Schulung ist nicht zu empfehlen.“ Softwaretools für Analysen gemäß DIN 77230 Produktname Fi.lux Finanzlotse 3.0 Finanzplaner-Software Online Finoso Hersteller Be.Lux Softfair Finanzportal24 Fino Software Internetadresse www.fi-lux.de www.softfair.de www.finanzportal24.de www.finoso.de Ansprechpartner Henry Ernst Christoph Dittrich Hubertus Schmidt Henry Ernst Je nach Modulkombination ab 500 80 Euro monatlich plus 20 Euro für Gebühren Euro einmalig oder 100 Euro monatlich die optional zubuchbare DIN-Analyse* Ab 39 Euro* Ab 49 Euro monatlich (Einzellizenz) Schnittstellen GDV/Bipro-Std. Nein Ja Jason, REST, SOAP sowie indiv. APIs Nein Ja, für Personen-, Sach- Mr. Money, SBL, Vergleichsrechner Nein und Kfz-Versicherungen Morgen & Morgen i.P. Nein Betriebssysteme Windows Onlineanwendung für allen Browser Web-Anw. für Chrome, Firefox, Safari Web-Anwendung Produktname Insinno DIN-Finanzanalyse ** JCP Suite Vera.Neo Vorfina: DIN 77230 Hersteller Insinno JCP Informationssysteme iS2 Intelligent Solution Services Vorfina Internetadresse www.financesuite.insinno.de www.myjcp.de www.is2.de www.vorfina.de Ansprechpartner Steven Punt Joachim C. Pichen Team von iS2 Philip Offergeld Ab 25 Lizenzen, unterschiedlich Abhängig von der Gebühren Auf Anfrage je nach Modulauswahl Anzahl der Anwender 49 Euro monatlich Schnittstellen GDV/Bipro-Std. Über angebundene CRM Bipro Optional – Morgen & Morgen Office in Vergleichsrechner Umsetzung; weitere auf Anfrage Ja Nein Schnittstelle zu Softfair Für alle gängigen Betriebssysteme Betriebssysteme und Browser Alle Web-Anwendung Web-Anwendung Stand: Februar 2019 | *zzgl. MwSt. | **Teilmodul der Insinno Financesuite | Die Dresdner Firma Studio Innovators International Europe („Sii – Wir digitalisieren Beratung“) hat nach Angaben der Heidelberger Defino ebenfalls ein Analysetool gemäß DIN 77230 im Angebot. Sie reagierte aber nicht auf mehrmalige Anfragen der Redaktion zu den Details der Software. Quelle: Angaben der Hersteller 248 www.fondsprofessionell.de | 1/2019 vertrieb & praxis I din-norm zur finanzanalyse