FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 2/2019

D ie eU-Finanzmarktrichtlinie MiFiD ii hält Berater und Vermittler auch mehr als ein Jahr nach ihrem inkrafttreten in Atem. Denn 2019 erhalten Anleger von ihren Depot- banken erstmals ex-post-Kostenausweise. Darin sehen sie in euro und Cent, was sie im vergan- genen Jahr für die Beratung und die Fonds in ihren Depots bezahlt haben. Damit rücken die Kosten als Kriterium bei der geldanlage noch- mals verstärkt ins Blickfeld der Anleger, denn jeder gezahlte euro geht zulasten der tatsächli- chen Rendite einer Anlage. eTFs und indexfonds können hier punkten. Sie sind besonders kostengünstig, was sich positiv auf ihre Wertentwicklung auswirkt. zudem setzen sie in Sachen Transparenz Maßstäbe, un- ter anderem durch die tägliche Veröffentlichung der enthaltenen Wertpapiere. eigenschaften, die zu wachsender Beliebtheit dieser Anlageinstru- mente führen und dazu, dass Anleger eTFs zu- nehmend als taktische und strategische Port- foliobausteine einsetzen. Doch angesichts des wachsenden Angebots an eTFs für alle wichtigen Anlageklassen und Märkte ist immer häufiger Orientierungshilfe gefragt. Allein im Xetra-Seg- ment der Deutschen Börse sind inzwischen rund 1.400 eTFs gelistet. Daher suchen Anleger vermehrt professionellen Rat, wie eTFs je nach individuellen Anlagezielen und im jeweiligen Marktumfeld am besten zu einem gesamtport- folio kombiniert werden können. Vor diesem Hintergrund bieten sich vermö- gensverwaltende Strategien auf eTF-Basis an, denn sie kombinieren das Beste aus zwei Welten: aktives, professionelles Portfolio- und Risiko- management und kostengünstige, effiziente Bau- steine. BlackRock wird der steigenden nachfrage nach entsprechenden Lösungen mit der Fonds- familie der BlackRock Strategic Funds (BSF) – BlackRock Managed index Portfolios (BMiPs) gerecht. Diese bieten investment- und Kosten- transparenz sowie Flexibilität – bei optimiertem Verwaltungsaufwand für Berater und Vermittler. BlackRock hat die BMiPs vor vier Jahren mit verschiedenen Risiko-Rendite-Profilen aufgelegt. eine weitere Variante kam Anfang 2018 hinzu, sodass die BMiPs-Serie aktuell die Profile Defen- sive, Conservative, Moderate und growth um- fasst. Diese unterscheiden sich unter anderem im Hinblick auf die maximale Aktienquote, die je nach Profil bei 30, 50, 70 beziehungsweise 90 Prozent liegt. Wie genau sich die Portfolios zu- sammensetzen, können Berater und Vermittler, aber auch jeder interessierte Privatanleger jeder- zeit online einsehen: im internet sind sowohl die gewichtung der verschiedenen Anlageklassen als auch die der einzelnen eTFs für jedermann frei verfügbar. Wer es noch detaillierter wissen möchte, kann sich zudem die einzelwerte in den eTFs anzeigen lassen – und das auf täglicher Basis. ein novum für aktiv gemanagte Fonds. Seit Auflage am 3. Juni 2015 gehören die drei BMiPs-Profile Defensive, Moderate und growth in Sachen Wertentwicklung zu den bes- ten 15 Prozent ihrer jeweiligen Morningstar-Ver- gleichsgruppe (der konservative Fonds wurde erst 2018 aufgelegt). 1 Sie punkten also nicht nur in Sachen Kosten und Transparenz, sondern auch bei der Rendite. PA R T N E R - P O R T R Ä T INVESTMENT- UND KOSTENTRANSPARENZ OPTIMIEREN KONTAKT internet: www.blackrockinvestments.de FONDSDATEN BSF – BlackRock Managed Index Portfolios – Defensive WKN: A14UAN Auflagedatum: 3.6.2015 Laufende Kosten (inkl. Managementgebühr) 2 : 1,12 % Managementgebühr: 1,00 % BSF – BlackRock Managed Index Portfolios – Conservative WKN: A2H9W8 Auflagedatum 26.1.2018 Laufende Kosten (inkl. Managementgebühr) 2 : 1,13 % Managementgebühr: 1,00 % BSF – BlackRock Managed Index Portfolios – Moderate WKN: A14UAQ Auflagedatum: 3.6.2015 Laufende Kosten (inkl. Managementgebühr) 2 : 1,18 % Managementgebühr: 1,00 % BSF – BlackRock Managed Index Portfolios – Growth WKN: A14UAS Auflagedatum: 3.6.2015 Laufende Kosten (inkl. Managementgebühr) 2 : 1,13 % Managementgebühr: 1,00 % 1 Quelle: Morningstar. Die Angaben beziehen sich auf die Anteilsklasse A2 der BSF – BlackRock Managed Index Portfolios der Profile Defensive, Moderate und Growth. Stand: 31.3.2019. © 2019 Morningstar, Inc. Alle Rechte vor- behalten. Die hierin enthaltenen Informationen (1) sind das Eigentum von Morningstar, (2) dürfen ohne eine ausdrückliche Lizenz weder kopiert noch verteilt werden, (3) können hinsichtlich Genauigkeit, Vollständigkeit und Aktualität nicht zugesichert werden. Morningstar ist nicht für Schäden oder Verluste verantwortlich, die aus der Verwendung von Ratings, Ratingberichten oder hierin enthaltenen Informationen herrühren. Morningstar Qualitative Rating™: www.morningstar.de. 2 Laufende Kosten: Diese Kennzahl erfasst die auf Fondsebene anfallenden Gesamtkosten, die in Verbindung mit der Verwaltung des Fondsvermögens entstehen. Diese Kosten bestehen hauptsächlich aus der Management- und der Administrationsgebühr. Die Gesamtkosten des Fonds werden dabei durch das Gesamtvermögen des Fonds geteilt und als Prozentzahl ausgedrückt. Die laufenden Kosten werden nach der für dieWesentlichenAnlegerinformationen (Key Investor Information Document (KIID)) vorgeschriebenen Methode be- rechnet. Bei Anlagen über Dritte fallen ggf. zusätzliche Gebühren, z.B. Depot- gebühren, an. Quelle: BlackRock. Stand: 31.3.2019. Anzeige • Foto: © BlackRock FIRMENPORTRÄT BlackRock verhilft Investoren zu einer besseren finanziellen Zukunft. Unsere Kunden wenden sich an uns als Treuhänder von Investoren und führender Anbieter von Finanztechnologie, um die Lösungen zu erhalten, die sie zur Planung ihrer wichtigsten Ziele benötigen. Zum Stichtag 31. März 2019 verwaltete die Gesellschaft im Auftrag von Investoren weltweit rund 6,5 Billionen Dollar. Risiken: Eine Finanzanlage ist typischerweise mit gewissen Risiken verbunden. Der Wert einer Anlage sowie das hieraus bezogene Einkommen können Schwankungen unterliegen und sind nicht garantiert. Es besteht die Möglichkeit, dass der Anleger nicht die gesamte investierte Summe zurückerhält. Vergangene Wertentwicklung, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung und sollten bei der Auswahl eines Produkts nicht als alleiniges Kriterium herangezogen werden. Der Fonds legt in anderen Währungen an. Wechselkursänderungen wirken sich daher auf den Anlagewert aus. Die BSF – BlackRock Managed Index Portfolios sind als Dachfonds konzipiert, die bis zu 100 % ihres Nettoinventarwerts in anderen kollektiven Kapitalanlagen anlegen können. Zudem könnte die Wertentwicklung der ETFs durch Änderungen der wirtschaftlichen und markttechnischen Bedingungen sowie aufgrund von unsicheren politischen Entwicklungen, rechtlichen, steuerlichen und aufsichtsrechtlichen Anforderungen nachteilig beeinflusst werden. | Herausgegeben in der EWR von BlackRock (Netherlands) B.V.:Amstelplein 1,1096 HA,Amsterdam,Tel.: +31 20 549 5200 ,Handelsregister Nr.17068311.Weitere Informationen finden Sie auf derWebsite www.blackrock.com.Zu Ihrem Schutz werden Telefonate üblicherweise aufgezeichnet. BlackRock ist ein Handelsname von BlackRock (Netherlands) B.V. | BlackRock Strategic Funds (BSF) ist eine in Luxemburg gegründete und ansässige offene Investmentgesellschaft,derenAnteile nur in bestimmten Gerichtsbarkeiten zumVerkauf angeboten werden.BlackRock Investment Management (UK) Limited ist die Hauptvertriebsgesellschaft von BSF. Die Entscheidung,Anteile der genannten Fonds zu zeichnen, muss auf Basis der Informationen des Prospekts erfolgen, ergänzt um den jeweils aktuellen Jahres- und Halbjahresbericht sowie auf Basis der wesentlichenAnlegerinformationen,die Sie auf unsererWebseite www.blackrockinvestments.de abrufen können.Weitere Informationen,derVerkaufsprospekt,dieWesentlichen Anlegerinformationen und die Jahres- und Halbjahresberichte sind kostenlos und in Papierform bei der deutschen Informationsstelle erhältlich: BlackRock (Netherlands) B.V., German Branch, Frankfurt am Main,Bockenheimer Landstraße 2–4,60306 Frankfurt am Main.Zahlstelle in Deutschland ist die J.P.MorganAG,CIB / Investor Services –Trustee & Fiduciary,Taunustor 1 (Taunus Turm),D-60310 Frankfurt am Main, in Österreich die Raiffeisen Zentralbank ÖsterreichAG,A-1030Wien,Am Stadtpark 9.| © 2019 BlackRock, Inc.Sämtliche Rechte vorbehalten.BLACKROCK, iSHARES,BLACKROCK SOLUTIONS,BAUENAUF BLACKROCK,WASALSO SOLL ICH MIT MEINEM GELD TUN und das stilisierte i Logo sind eingetragene und nicht eingetragene Handelsmarken von BlackRock, Inc.oder ihren Niederlassungen in den USA und anderen Ländern.Alle anderen Marken sind Eigentum der jeweiligen Rechtinhaber. BMIPs kombinieren das Beste aus zwei Welten Anleger schauen verstärkt auf die Kosten ihrer Anlagen. Grund dafür sind nicht zuletzt die neuen Ex-post-Kostenausweise im Zuge von MiFID II. Vermögensverwaltende Strategien auf ETF-Basis können hier besonders punkten.