FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2019

232 www.fondsprofessionell.de | 3/2019 fondspolicen-spezial I auftakt Foto: © NicoElNino | stock.adobe.com N achrichten vomMarkt für Fondspolicen gibt es im Lauf eines Jahres natürlich immer wieder. Mal bringt ein Versiche- rer ein neues Produkt heraus oder kooperiert mit einem weiteren Fondsanbieter. Im Juli dieses Jahres etwa gab die Alte Leipziger ihre Zusammenarbeit dem Indexfondsspezialisten Vanguard bekannt. Dann wieder kommen auf Kunden Veränderungen zu, weil eine Kapital- verwaltungsgesellschaft eine Garantiefonds- serie liquidiert. So gab die DWS im Sommer bekannt, ihre Garantiefondsfamilie Flex- pension noch in diesem Jahr aufgrund der Niedrigzinsen komplett einzustellen. Doch neben den Neuigkeiten, die Policen- kunden immer zeitnah erreichen, vollziehen sich im Markt viele kleine Veränderungen. In der großen Welt der Fondspolicen blei- ben sie leicht unbemerkt, denn sie werden erst aus der Vogelperspektive sichtbar – mit einem Blick von sehr weit oben. 70 Bestände analysiert Diesen Blick wagt FONDS professio- nell wieder einmal – und widmet fonds- gebundenen Versicherungen ein 14 Seiten starkes Spezial. Für die diesjährige Markt- studie hat die Redaktion die Investment- bestände von 70 Versicherern analysiert. Zum Stichtag 31. Dezember 2018 umfasste das Universum 3.376 Fonds von 232 Kapitalver- waltungsgesellschaften. Die Auswertung zeigt erstaunliche Platz- wechsel, vor allem im Ranking der Anbieter mit den höchsten Zuwächsen im Fond- policengeschäft. Auch bei den Fonds mit der weitesten Verbreitung finden sich echte Über- raschungen. Diese erklären sich erst genau, wenn die Fakten hinter dem reinen Zahlen- werk offengelegt werden. Alle Ergebnisse der großen Marktstudie finden Sie in unserer Analyse ab Seite 234. Ganz neue Erkenntnisse hat eine Online- Umfrage ergeben. FONDS professionell woll- te im Sommer 2019 zum ersten Mal von Ver- mittlern und Beratern wissen, wie sie zu fondsgebundenen Versicherungen stehen, wie sie den Markt und ihr eigenes Geschäft sehen und worauf es ihnen bei dieser Art von Poli- cen ankommt. Die Resultate sind spannend. Grafisch aufbereitet finden Sie sie gleich nach der Marktstudie ab Seite 244. Echte Lichtblicke Und nicht zuletzt hat sich die Redaktion auch in diesem Jahr wieder dafür interessiert, welche Top-Produkte die Anbieter einem typi- schen Beispielkunden empfehlen würden. Für eine Tarifübersicht haben wir über 65 Ver- sicherer gebeten, uns ihre attraktivste fondsgebundene Rentenpolice für einen Musterfall vorzustellen. 22 Anbieter liefer- ten bis zum Redaktionsschluss alle abge- fragten Daten (siehe Übersicht ab Seite 246). So viel sei schon vorab verraten: Bei den Methoden zur Hochrechnung der Ab- laufleistung gibt es echte Fortschritte. ANDREA MARTENS | FP Am Markt für Fondspolicen gibt es kleine und größere Veränderungen. Ein Blick von oben bringt neue Erkenntnisse. FONDS professionell beleuchtet den Policenmarkt, die Produkte – und hat Vermittler befragt. –– 14 SE I TEN SPEZ I AL : MA R K T S T U D I E , B E R AT E R UM F R A G E , TAR I FVERGLE I CH –– Die Welt der Fondspolicen Blick aus dem Weltall auf die Erde: Zuweilen ist es nötig, wichtige Angelegenheiten mit viel Abstand zu betrachten, um auszuloten, was wirklich relevant ist. Im Universum der Fondspolicen vollziehen sich einige Veränderungen, die erst aus der Vogelperspektive erkennbar sind – und dann richtig spannend werden. FONDSPOLICEN-SPEZIAL Auswertung: FONDS professionell analysiert die Bestände von 70 Versicherern .......... 234 Umfrage: Worauf achten Berater bei Fonds- policen? Welche Anbieter überzeugen? 244 Tarifübersicht: 22 Gesellschaften verraten zahl- reiche Details zu ihren Policen ................ 246