FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2019

Police mit (rechtlich unver- bindlichen) Sicherungskonzepten Police mit harter Garantie Police mit gemanagten/vor- selektierten Fondsportfolios Klassische Fondspolicen ohne Garantie N 60,6 % 23,8 % 8,9 % 6,7 % Garantierter Rentenfaktor Attraktive Vergütung Provisionsfreie Fondsanteilsklassen erhältlich Gemanagte Portfolios/Vermögensverwaltung Solventer Anbieter mit gutem Ruf Hohe Kostentransparenz Große ETF-Auswahl Günstige Kosten Große Auswahl aktiv gemanagter Fonds Flexibilität 18,8 % 24,8 % 24,8 % 27,0 % 35,5 % 40,4 % 45,4 % 54,6 % 56,7 % 62,8 % Vom Versicherer geprüfte Fondsauswahl Sinnvoll vorgegebene Fonds ‐ Baskets Gute Garantiekonzepte Flop Nr. 1: 7,4 % Flop Nr. 2: 8,2 % Flop Nr. 3: 8,9 % Nie Seltener als alle fünf Jahre Etwa alle fünf Jahre Etwa alle drei Jahre Etwa einmal im Jahr Häufiger als einmal im Jahr 33,0 % 19,5 % 9,9 % 18,4 % 16,0 % 3,2 % Wie Berater mit Fondspolicen umgehen Worauf Berater bei der Auswahl einer Fondspolice achten – und worauf nicht Vom Berater gern gewählt – und zwangsläufig hingenommen Mylife LV 1871 Swiss Life Continentale Stuttgarter Leben Canada Life Volkswohl Bund Condor Alte Leipziger Allianz G , 11 0 % , 11 7 % , 12 1 % , 12,8 % , 13 1 % , 13 5 % , 15 6 % , 177 % , 33 7 % , 34 4 % Ich habe mich damit noch nicht eingehend beschäftigt. Kunden sträuben sich, mir die nötigen Informationen zu geben. Die Prüfung ist sehr aufwendig. Sie hilft, dem Kunden das für ihn passende Produkt zu empfehlen. Die Geeignetheits- prüfung ist unnötig. Sie bereitet mir und meinen Kunden keine Probleme. 52,8 % 35,8 % 30,5 % 22,0 % 9,6 % 5,7 % 245 www.fondsprofessionell.de | 3/2019 Bei fast 61 Prozent der Befragten ist die klassische Fondspolice ohne Garantie die beliebteste Version in dieser Produktgattung. Ein Drittel der Vermittler spricht alle drei Jahre mit den Kunden über Fondswechsel oder Strategieänderungen, knapp 20 Prozent sogar einmal jährlich. Nur zehn Prozent verzichten ganz auf solche Gespräche. Wie oft diskutieren Sie mit einem Kunden im Schnitt über einen Fondswechsel / eine Strategieänderung in seiner Fondspolice? Welchen Typ Fondspolice empfehlen Sie bevorzugt? Worauf achten Vermittler, wenn sie für ihre Kunden eine fondsgebundene Versi- cherung auswählen? Bei den Lesern von FONDS professionell stehen Flexibilität, eine große Auswahl gemanagter Fonds und günstige Kosten an erster Stelle. Hohe Kosten- transparenz ist wichtiger als der Ruf des Anbieters, eine große ETF-Palette hat mehr Bedeutung als das Angebot von gemanagten Portfolios oder einer Vermögensverwaltung. Jeder vierte Vermittler räumt ein, dass ihm auch die eigene Vergütung wichtig ist. Auf ausgefeilte Garantiekonzepte oder eine vom Versicherer geprüfte Fondsauswahl legen dagegen nur wenige Umfrageteilnehmer wert. Interessant: Über die Freitexteingabe wiesen mehrere Berater darauf hin, dass ihnen das Angebot von Nachhaltigkeitsfonds und Nettopolicen wichtig ist. *maximal 5 Antworten *Frage: Welche Ver- sicherer bieten Ihrer Meinung nach aktuell die attraktivsten Fonds- policen? (Bis zu drei Nennungen möglich.) *maximal 5 Antworten Flop 5: Was ist Ihnen bei einer Fondspolice besonders wichtig ?* Top 10: Was ist Ihnen bei einer Fondspolice besonders wichtig ?* Die Aachen Münchner, einer der Marktführer, ist nicht unter den Top 10. Dies dürfte daran liegen, dass sich nur wenige Vertreter des Exklusivvertriebs DVAG an der Umfrage beteiligt haben. Dafür finden sich viele Maklerversicherer im Ranking. Während die neue Geeignetheitsprüfung in der Anlageberatung bei Banken wenig Anklang findet, scheint sie bei der Vermittlung von Fondspolicen recht gut anzu- kommen. Über die Hälfte der Befragten finden sie unproblematisch, knapp 31 Pro- zent sogar hilfreich bei der Produktauswahl. *Mehrfachnennungen Was halten Sie von der neuen Geeignetheitsprüfung ?* Die Top 10 der beliebtesten Fondspolicenanbieter * Quelle: Umfrage auf FONDS professionell ONLINE vom 8. 6. bis 16.8.2019; 282 Teilnehmer aus Deutschland