FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2019

248 www.fondsprofessionell.de | 3/2019 fondspolicen-spezial I tarifvergleich Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Mit welcher Hochrechnungs- methode wird die Ablaufleistung prognostiziert? Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte monatliche Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision / lfd. Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Einzelpositionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fondsge- bundene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Ärztliche Untersuchung notwendig? Optionale Zusatzversicherungen Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? Fonds-Switch: Wie oft? Kosten? Ist die Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestands- volumen im o.g. Tarif) Performance p.a. (Stichtag 31. 8. 2019) Musterberechnung: Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 32 Jahre Laufzeit, 100 Euro Beitrag monatlich, 3 % Performance, 100 % Mindesttodesfallschutz; Ablaufleistungen und Renten zum Teil gerundet. 1 Berufsunfähigkeitsversicherung | 2 Berufsunfähigkeitsrente | 3 Berufsunfähigkeitszusatzversicherung | 4 Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung | 5 Todesfallleistung | 6 Todesfallschutz Quelle: Angaben der Versicherer Allianz www.allianz.de 0711/663 26-75 Allianz Privatrente Investflex (RF1) Bruttomethode gemäß GDV 50.490,60 Euro (50.490,60 Euro) k. A. (mit Zusatzrente: 152,08 Euro, mit kombinierter Überschussrente: 214,39 Euro), garantierter Renten- faktor: 15,06 Euro k. A. k. A. 100 % an Kunden über die fonds- abhängige Überschussbeteiligung Im Angebot Abschluss- und Vertriebskosten, Fondskosten, alle weiteren Kosten k. A. Keine Mindestprämie (die Beitrags- summe beträgt mind. 3.000 Euro) k. A. Ja, Rentenaufschub bis max. 85 Jahre Nein Hinterbliebenen-Vorsorge: Garantiekapital bei Tod, Kapital bei Unfalltod, Beitragsbefreiung bei BU 1 und BU-Rente 2 , Pflege: Einschluss einer Pflegerente Ja Allianz Global Investors, weitere KVGen 77 Fonds (inkl. 16 ETFs und 16 gemanagte Strategien) sowie 3 gemanagte Vorsorgedepots Jederzeit und beliebig oft, kostenfrei Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. Allianz Strategie Wachstum 1,1 % | 7,4 % | 7,4 % Allianz Strategiefonds Wachstum 1,1 % | 5,9 % | 6,0 % Allianz Strategiefonds Balance 2,0 % | 4,1 % | 4,7 % Alte Leipziger www.alte-leipziger.de 06171/66 20 30 AL Rente Flex (AR15) Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung k. A. (52.924 Euro) 158,41 Euro (k. A.) garantierter Rentenfaktor: 29,93 Euro k. A. k. A. k. A. Im Vorschlag und im Geschäftsbericht k. A. k. A. 50 Euro/Monat Ja Ja Nur bei eingeschlossener BUZ 3 BUZ 3 Ja Unterschiedlich Über 90 Beliebig oft, keine Kosten Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. AL Portfolio Zukunft 2,2 % | 6,0 % | 5,7 % Dimensional Global Core Equity 2,9 % | 8,4 % | 8,6 % FvS Multiple Opportunities I 10,1 % | 6,0 % | 7,6 % Basler www.basler.de 040/35 99 77 11 Basler Privatrente Invest Vario Bruttomethode k. A. (50.720 Euro) k. A. (180 Euro), garantierter Rentenfaktor: 25,93 Euro k. A. k. A. Fondsindividuell unterschiedlich Sehr transparent im Vorschlag, auf Einzelfondsbasis Fonds- und Versicherungskosten k. A. 25 Euro/Monat Nein Ja Nein BUZ 3 -Beitragsbefreiung Ja Baloise Asset Management in Zusammenarbeit mit UBS Asset Management 107 12 x pro Jahr kostenlos Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. BFI Equity Fund -3,8 % | 5,3 % | 5,7 % DWS International Renten Typ 0 14,6 % | 1,6 % | 5,0 % Fidelity World Fund 1,1 % | 9,3 % | 10,1 % Condor makler.condor-versicherungen.de 040/361 39-546 Congenial – privat (Tarif C78) Nettomethode und Bruttomethode gemäß GDV Netto: k. A. (53.480,93 Euro) Brutto: k. A. (52.843,83 Euro) Netto: 151,21 Euro (k. A.) Brutto: 149,41 Euro (k. A.) k. A. Abhängig von Netto-/Brutto-Tarif Abhängig von Netto-/Brutto-Tarif 100 % Im Angebot Abschluss-, Vertriebs- und Verwaltungskosten, Fondskosten 60 Monate 35 Euro/Monat Nein Ja Ab 300.001 Euro Todesfallsumme BUZ 3 Ja, Anlagestrategien Easymix und Profimix Scope Analysis Rund 100 12 x pro Jahr kostenlos Nein 1 J. | 3 J. | 5 J. Templeton Growth (Euro) 8,6 % | 2,2 % | 2,6 % Condor Chance-Universal 0,6 % | 7,2 % | 8,1 % Condor Balance-Universal 0,4 % | 3,2 % | 4,6 %