FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2019

250 www.fondsprofessionell.de | 3/2019 fondspolicen-spezial I tarifvergleich Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Mit welcher Hochrechnungs- methode wird die Ablaufleistung prognostiziert? Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte monatliche Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision / lfd. Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Einzelpositionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fondsge- bundene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Ärztliche Untersuchung notwendig? Optionale Zusatzversicherungen Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? Fonds-Switch: Wie oft? Kosten? Ist die Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestands- volumen im o.g. Tarif) Performance p.a. (Stichtag 31. 8. 2019) Musterberechnung: Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 32 Jahre Laufzeit, 100 Euro Beitrag monatlich, 3 % Performance, 100 % Mindesttodesfallschutz; Ablaufleistungen und Renten zum Teil gerundet. 1 Berufsunfähigkeitsversicherung | 2 Berufsunfähigkeitsrente | 3 Berufsunfähigkeitszusatzversicherung | 4 Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung | 5 Todesfallleistung | 6 Todesfallschutz Quelle: Angaben der Versicherer DEVK www.devk.de 0800/47 57-757 DEVK Anlagekonzepte Rendite, Ren- dite Pro und Rendite Max (N FR1 10) Bruttomethode gemäß GDV 51.300 Euro (k. A.) 118 Euro (154 Euro), garantierter Rentenfaktor: 23,04 Euro k. A. k. A. Bei den DEVK-Anlagekonzepten gibt es keine Rückvergütungen Siehe oben k. A. k. A. 25 Euro/Monat Nein Ja Max. bei Abschluss einiger Zusatzabsicherungen Unfallzusatzversicherung, Renten- zusatzversicherung, BUZ 3 , Hinter- bliebenenrentenzusatzversicherung Ja Monega 13 Unbegrenzt, kostenlos Nein k. A. Die Bayerische www.diebayerische.de 089/67 87-0 (FRVGZB) Bruttomethode gemäß GDV k. A. (51.055 Euro) k. A. (195,43 Euro), garantierter Rentenfaktor: 25,48 Euro k. A. k. A. k. A. k. A. Abschluss-, Verwaltungskosten, weitere Versicherungskosten, effektive Fondskosten Je nach Provisionsmodell 25 Euro/Monat Nein Ja Nur bei Einschluss von BUZ 3 BUZ 3 , Sparausfallversicherung Ja Flossbach von Storch, Blackrock k. A. 12 x pro Jahr kostenlos, danach 25 Euro Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. BBV-Fonds-Union 8,0 % | 0,2 % | 2,2 % DWS Vermögensbildungsfonds I 8,7 % | 9,4 % | 10,0 % iShares Core DAX ETF -4,3 % | 5,1 % | 5,1 % Die Continentale www.continentale.de 089/515 30 Continentale Rente Invest (Tarif RI) Nettomethode 55.000 Euroo (61.300 Euro) k. A. (240 Euro), garantierter Rentenfaktor: 26,33 Euro k. A. k. A. 0,36 %/Jahr In der Überschussbeteiligung Versicherungs- und Fondskosten k. A. 300 Euro/Jahr Ja Ja, bis Alter 85 Jahre Über 400.000 Euro TFL 5 BUZ 3 , EUZ 4 Ja, 4 Verschiedene KVGen 95 Einzelfonds, davon 10 Dachfonds 6 x pro Jahr kostenlos Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. Templeton Growth (Euro) -8,1 % | 1,3 % | 1,5 % Fidelity European Growth -1,6 % | 4,6 % | 4,4 % Threadneedle European Select 1E 4,8 % | 7,4 % | 7,7 % Ergo www.ergo.de k. A. Ergo Rente Chance Nettomethode k. A. (63.800 Euro) k. A. (194 Euro), garantierter Rentenfaktor: 26,13 Euro k. A. k. A. 100 % als fondsspezifische Schlussüberschussbeteiligung zur Beteiligung an Kostenüberschüssen Im Geschäftsbericht Versicherungs- und Fondskosten 60 Monate 25 Euro/Monat Nein Ja, automatisch mitversichert Nein feste TFL 5 , BUZ 3 , EUZ 4 Ja, 3 Vermögensmanagementfonds Meag Munich Ergo Kapitalanlagegesellschaft 67 Einzelfonds (inkl. ETFs und Nachhaltigkeitsfonds) 12 x pro Jahr kostenlos Nein 1 J. | 3 J. | 5 J. MEAG Euro Ertrag 3,6 % | 3,4 % | 3,1 % MEAG Proinvest -6,3 % | 6,0 % | 6,4 % DWS Top Dividende 5,3 % | 4,3 % | 7,2 %