FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2019

252 www.fondsprofessionell.de | 3/2019 fondspolicen-spezial I tarifvergleich Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Mit welcher Hochrechnungs- methode wird die Ablaufleistung prognostiziert? Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte monatliche Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision / lfd. Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Einzelpositionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fondsge- bundene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Ärztliche Untersuchung notwendig? Optionale Zusatzversicherungen Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? Fonds-Switch: Wie oft? Kosten? Ist die Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestands- volumen im o.g. Tarif) Performance p.a. (Stichtag 31. 8. 2019) Musterberechnung: Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 32 Jahre Laufzeit, 100 Euro Beitrag monatlich, 3 % Performance, 100 % Mindesttodesfallschutz; Ablaufleistungen und Renten zum Teil gerundet. 1 Berufsunfähigkeitsversicherung | 2 Berufsunfähigkeitsrente | 3 Berufsunfähigkeitszusatzversicherung | 4 Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung | 5 Todesfallleistung | 6 Todesfallschutz Quelle: Angaben der Versicherer LV 1871 www.lv1871.de k. A. Mein Plan (FRV PCS) Bruttomethode gemäß GDV und Nettomethode Brutto: 42.300 Euro (47.000 Euro) Netto: 52.700 Euro (53.500 Euro) Brutto: 119 Euro (189 Euro) Netto: 135 Euro (215 Euro), k. A. k. A. k. A. 100 % In der Überschussbeteiligung Alle Versicherungskosten, Verwaltungsgebühren der Fonds Modellabhängig 60 oder 96 Monate 25 Euro/Monat Nein Ja, bis zum 85. Lebensjahr möglich Nein BUZ 3 ETF Portfolio Plus (ausgewogen) ETF Portfolio Plus (dynamisch) Expertenpolice Kapitalanlagespezialisten der LV 1871 106 Jederzeit und beliebig oft, kostenfrei Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. Templeton Growth (Euro) -9,4 % | 1,3 % | 1,8 % Fidelity European Growth -4,2 % | 4,9 % | 4,7 % Carmignac Patrimoine -2,0 % | -1,3 % | 0,5 % Mylife mylife-leben.de 0551/99 76-0 Mylife Fonds-Rente (FRNK) Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung 57.772,36 Euro (k. A.) 169,98 Euro (201,72 Euro), Rentenfaktor: 29,42 Euro Keine Keine Keine, da fast ausschließlich passiv gemanagte Fonds im Produkt gewählt werden Siehe oben Versicherungs- und Fondskosten Keine 50 Euro/Monat Nein Ja Nein Ja, BUZ 3 Nein Siehe oben 198 Switch: beliebig oft, kostenlos Shift: 1 x p. m. kostenfrei bis Shift- volumen 200.000 Euro p. a., darüber 1 % des Shiftvolumens Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. Dimensional Global Core Equity 6,1 % | 9,5 % | 10,2 % Dimensional Global Targeted Value -5,9 % | 5,7 % | 6,8 % Dimensional Global Short Fixed Inc. 2,0 % | -0,5 % | 0,8 % Prisma Life www.prismalife.com 0800/237 05 00 Prisma Flexinvest (DE) Nettomethode 61.018 Euro (k. A.) 162 Euro (k. A.), Garantierter Rentenfaktor: 26,62 Euro Kann vom Makler zwischen 100 % und 0 % gewählt werden k. A. 100 % Transparent im Kundenportal Abschluss-, Verwaltungs-, Fonds- und Risikokosten 60 Monate 75 Euro/Monat, Zahlung viertel-, halbjährlich und jährlich möglich Nein Ja, bis Alter 85 Jahre bei TFS 5 ab 250.001 Euro Erhöhter TFS 5 bis zu 200 % der Beitragssumme; BU 1 -Beitragsbefreiung Ja Prisma Life 127 Fonds, davon 14 interne Strategieportfolios ohne ISIN 12 x pro Jahr kostenlos, danach 20 Euro Ja k. A. Standard Life www.standardlife.de 0800/221 47 47 Maxxellence Invest Tarif S Nettomethode inkl. zuges. Kundenbonus 62.236 Euro (keine Überschussbeteiligung) 210 Euro (k. A.) k. A. k. A. k. A. k. A. k. A. Abschluss-, Verwaltungs-, Fonds- und Risikokosten 60 Monate 50 Euro/Monat Nein Nein Eintrittsalter <= 50 ab 300.000 Euro; Eintrittsalter > 50 ab 80.000 BU 1 -Beitragsbefreiung, BU 1 -Rente, Todesfallabsicherung Ja, drei Myfolio- Fondsfamilien in jeweils 5 Risikoausprägungen Aberdeen Standard Investments 112 12 x pro Jahr kostenlos Nein 1 J. | 3 J. | 5 J. Carmignac Patrimoine -2,0 % | -1,3 % | 0,5 % DWS Invest Top Dividend 6,3 % | 4,0 % | 6,7 % SLI European Smaller Companies -6,9 % | 6,6 % | 9,9 %