FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2019

253 www.fondsprofessionell.de | 3/2019 Fondspolicen im Vergleich Musterberechnung: Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 32 Jahre Laufzeit, 100 Euro Beitrag monatlich, 3 % Performance, 100 % Mindesttodesfallschutz; Ablaufleistungen und Renten zum Teil gerundet. 1 Berufsunfähigkeitsversicherung | 2 Berufsunfähigkeitsrente | 3 Berufsunfähigkeitszusatzversicherung | 4 Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung | 5 Todesfallleistung | 6 Todesfallschutz Quelle: Angaben der Versicherer Swiss Life www.swisslife.de 089/381 09-0 Swiss Life Maximo Privatrente (T710/T711/T712/T713) Nettomethode und Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung k. A. (49.684,17 Euro) 187,15 Euro (k. A.), Rentenfaktor 22,29 k. A. k. A. 100 % Im Geschäftsbericht, in den vorvertraglichen Informationen Abschluss-, Vertriebs- und Verwaltungskosten 60 Monate, kann variieren 300 Euro/Jahr Nein Ja Nein BUZ 3 , BU 1 -Beitragsbefreiung Ja Swiss Life Asset Management 62 12 x pro Jahr kostenlos, danach 25 Euro Nein, aber fondsgebundener Rentenbezug möglich 1 J. | 3 J. | 5 J. iShares Core MSCI World ETF 1,3 % | 9,4 % | 6,3 % DWS Top Dividende LD 4,5 % | 4,2 % | 7,1 % JPM Global Focus 4,2 % | 8,4 % | 8,4 % Württembergische www.wuerttembergische.de 0711/662-0 Genius Privatrente (Tarif FRH) Nettomethode 64.254 Euro (k. A.) k. A. (252 Euro), garantierter Rentenfaktor: 30,44 möglicher Rentenfaktor: 39,27 k. A. Abhängig vom Fonds 100 % an Kunden Im Angebot, genaue Angabe der fondsabhängigen Überschussbeteiligung je Fonds * Abschluss-, Verwaltungs- und Fondskosten k. A. 25 Euro/Monat, 300 Euro/Jahr Nein Ja, Phase des flexiblen Renten- übergangs bis Alter 85 Jahre Nein BUZ 3 , Waisen-Zusatzversicherung Ja, 4 Die W&W Asset Management 37 Switch: jederzeit und beliebig oft, kostenfrei Shift: 12 x pro Jahr kostenlos, danach 25 Euro Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. W&W Quality Select Aktien Welt -2,2 % | 7,5 % | 8,3 % W&W Global-Fonds 0,6 % | 5,2 % | 6,7 % W&W Euroland-Renditefonds 4,9 % | 1,2 % | 1,7 % WWK www.wwk.de 089/51 14-2000 Premium Fondsrente (FV08) Nettomethode k. A. (51.100 Euro) 152 Euro (k. A.). Rentenfaktor 29,73 Euro Ab 40 ‰ 1,5 % / keine k. A. In den Fondskostenüberschüssen Alle Versicherungs- und Fondskosten 60 Monate 25 Euro/Monat Ja Ja, aber nicht notwendig, da jederzeit Einstellung der Beitragsz. möglich Ab 250.001 Euro Ja Ja Hauck & Aufhäuser, WWK Investment 86 Einzelfonds inkl. Dachfonds, 4 aktive und 6 passive Anlagestrategien Jederzeit und beliebig oft, kostenfrei Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. DWS Top Dividende LD 4,7 % | 4,0 % | 6,7 % Fidelity European Growth -5,7 % | 4,6 % | 4,4 % WWK Select Chance -1,1 % | 6,4 % | 7,4 % Zurich www.zurich.de k. A. Vorsorgeinvest Spezial Bruttomethode gemäß GDV 48.641 Euro (k. A.) 146 Euro (k. A.), Rentenfaktor 27,88 Euro k. A. k. A. 100 % an Kunden, in der Regel aber nur kostengünstige institutionelle Fondstranchen Musterrechnung im Angebot Alle Abschluss-, Verwaltungs- und Fondskosten k. A. 25 Euro/Monat, Einmalzahlung: 5.000 Euro Ja Ja Abhängig von der Hinterbliebenen- variante des Tarifs BUZ 3 , EUZ 4 Ja, 4 gemanagte Depotmodelle, 3 vermögensstrukturierte Portfolio- modelle, 4 ETF-Depot-Modelle DWS, ZDHL und/oder dritte Fondsanbieter 61 Einzelfonds, auch ETFs 12 x pro Jahr kostenlos, danach 50 Euro Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. DWS Akkumula 6,9 % | 9,2 % | 10,0 % DWS Vermögensbildungsfonds I 5,8 % | k. A. | k. A. DWS Top Dividende TFC 5,2 % | 4,2 % | 7,2 % Stuttgarter www.stuttgarter.de 0711/665-0 Flexrente invest (Tarif 53oG) Bruttomethode gemäß GDV k. A. (57.831 Euro) 205 Euro (k. A.), Rentenfaktor: 25,50 2,5 % der Beitragssumme Je nach gewähltem Provisionsmodell 100 % an Kunden Im Produktinformationsblatt unter Fondskosten als fondsabhängige Überschussbeteiligung Versicherungs- und Fondskosten 60 Monate 300 Euro/Jahr Nein Ja, bei vereinbartem flexiblem Leistungsbeginn Nein BUZ 3 Ja, 3 C-Quadrat 75 Jederzeit und beliebig oft, kostenfrei Ja 1 J. | 3 J. | 5 J. Templeton Growth (Euro) -10,3 % | 1,2 % | 1,6 % DWS Vermögensmandat-Dynamik 0,2 % | 2,7 % | 3,2 % Fidelity European Growth -3,2 % | 5,1 % | 4,7 %