FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2019

können“, sagt Winkler. Doch ohne Vorsorge- vollmacht war dies nicht möglich. Der Fall zeigt, dass eine solche Erklärung nicht nur für ältere Menschen wichtig ist. Doch gerade Leute mittleren Alters, die voll im Berufsleben stehen, haben dieses Instru- ment oft nicht im Blick. Wenn es um die Vor- sorgevollmacht geht, sollte ein Generationen- berater unbedingt immer die ganze Familie seines Kunden ins Boot holen. Schließlich ist es gut möglich, dass sich seine Frau nicht in der Lage sieht, im Ernstfall die Betreuung zu übernehmen. Eventuell erklärt sich aber ein Kind oder gar ein Enkel dazu bereit. Dann kann die Vollmacht von einem Anwalt oder Notar sofort entsprechend aufgesetzt werden. Grundsätzlich gibt es für Vorsorgevoll- machten keine Formvorschriften. Um später Beweiskraft zu haben, sollten sie schriftlich verfasst, mit Ort, Datum und Unterschrift ver- sehen werden. Eine öffentliche Beglaubigung oder notarielle Beurkundung empfiehlt sich besonders, wenn große Vermögen vorhanden sind, der Bevollmächtigte auch Immobilien- geschäfte tätigen oder aber befugt sein soll, Kredite aufzunehmen. Für alle Bankangele- genheiten ist es zudem gut, ergänzend eine gesonderte Vollmacht auf Vordrucken der Kreditinstitute zu erteilen. Empfehlenswert ist es darüber hinaus, einer Vollmacht Anwei- sungen zum Gebrauch hinzuzufügen (siehe Kasten vorige Seite). „Vollmachten und Verfügungen sind auch für junge Leute wichtig; das gilt umso mehr, wenn sie minderjährige Kinder haben“, sagt Ursula Blümer, Expertin für Ruhestands- planung bei der Wieslocher Finanzberatung MLP. Gerade Alleinerziehende sollten Berater auf die Sorgerechtsverfügung hinweisen. Da- rin legt die Mutter oder der Vater fest, wer das Sorgerecht für ein Kind erhalten soll, falls der Elternteil nicht in der Lage ist, es auszuüben. Möglichst weiterbilden Natürlich kann im Grunde jeder Finanz- berater oder Versicherungsmakler seine Kun- den auf die Notfallvorsorge mit Vollmachten und Verfügungen ansprechen. Besser ist es jedoch, sich auf diesem Gebiet echte Kompe- tenz anzueignen. Dafür kommt zum Beispiel eine Weiterbildung zum Generationenberater in Frage, bei der Verfügungen und Vollmach- ten zu den Inhalten gehören. „Bei uns sprechen in der Regel die Ruhe- standsplaner ihre Kunden auf Vorsorgevoll- machten und Patientenverfügungen an“, berichtet Blümer. Sie absolvieren eine Weiter- bildung an der MLP Corporate University zum „Ruhestandsplaner (CU)“ oder ein wei- tergehendes Zertifikatsstudium in Kooperation mit der Hochschule Kaiserslautern zum „Zer- tifizierten Spezialisten für Ruhestandsplanung (FH)“. Weiterbildungen zum Generationen- berater bieten verschiedene Institute an (siehe Kasten unten). Eine Weiterbildung kann auch den Vorteil mit sich bringen, dass Anbieter mit Juristenplattformen zusammenarbeiten und ihren Absolventen einen Zugang verschaffen. So brauchen sie sich kein eigenes Netzwerk aufzubauen. Ob es besser ist, mit Anwälten zu kooperieren, die der Berater persönlich kennt, ist eine individuelle Entscheidung. „Manche Finanzdienstleister behaupten, Berater könnten sich mit Vollmachten und Verfügungen ein neues Geschäftsfeld erschlie- ßen. Das ist falsch“, sagt Welzel. Sie erfahren von ihren Kunden aber persönliche Dinge, gewinnen ihr Vertrauen, lernen die Familie kennen. Sollen später Finanz- oder Versiche- rungsprodukte erworben werden, werden sich die Kunden oder ihre Angehörigen vielleicht wieder an den Berater wenden. Außerdem tut er seiner Klientel ganz einfach etwas Gutes. Denn nicht jeder bekommt im privaten Kreis den Anstoß, sich über die Vorsorge für späte- re Notfälle Gedanken zu machen – so wie Susanne Wissmann. ANDREA MARTENS | FP Foto: © MLP, Jöhnke & Reichow Rechtsanwälte Jens Reichow, Jöhnke & Reichow Rechtsanwälte: „Vermittlern ist eine rechtliche Beratung nicht erlaubt.“ Ausgewählte Weiterbildungsangebote zum Generationenberater Anbieter Ausbildung/Abschluss Dauer der Ausbildung Kosten zzgl. MwSt. Website Deutsche Makler Akademie (DMA), Generationenberater (IHK) 6 Tage (3 Module) 600 Euro/Modul deutsche-makler-akademie.de Bayreuth Deutsches Privat Institut Generationenberatung, Generationenberater (IHK) 5 Tage 1.798 Euro (keine MwSt.) institut-generationenberatung.de Bad Nauheim Institut für Generationenberatung (IGB), Generationenberater (IHK) 6 Tage (3 Module) 1.700 Euro institut-generationenberatung.de Mannheim Perspectum, Generationenberater (IHK) 2 Präsenztage, 1.950 Euro perspectum.com Greverbroich 5 Onlineseminare à 90 Minuten Private Finance Institute / EBS , Generationenberater 9 Tage 4.900 Euro ebs-finanzakademie.de Oestrich-Winkel (Universitätszertifikat EBS) Quelle: Angaben der Ausbildungseinrichtungen | Stand: September 2019 Ursula Blümer, MLP: „Verfügungen sind auch für junge Leute wichtig, die minderjährige Kinder haben.“ 320 www.fondsprofessionell.de | 3/2019 vertrieb & praxis I vorsorgevollmacht