FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2019

Anzeige Die Digitalisierung hat in der Investment- branche längst Einzug gehalten. Zahlreiche innovative Features im ebase Investment- depot tragen mit automatisierten Prozes- sen zum intelligenten Vermögensmanage- ment des Kunden bei. Dadurch reduziert sich der Zeitaufwand im Berufsalltag eines Finanzberaters enorm. Es bleibt mehr Zeit für die Kundenberatung und Auswahl der Fonds. Immer beliebter: der ebase Kombi- und Überlaufplan. Der Kombiplan: Einmalanlagen streuen und Risiken minimieren Hat der Kunde z.B. eine größere Erb-schaft erhalten und möchte diese in Fonds anle- gen, ist sich mit dem Markteinstiegszeit- punkt aber unsicher, dann empfiehlt sich der Kombiplan. Die Anlagesumme wird in einen risikoärmeren Quellfonds eingezahlt und zu regelmäßigen Sparraten so lange in bis zu zehn renditeorientierte Zielfonds umgeschichtet, bis der Geldbetrag aufge- braucht ist. So wird das Timing-Risiko mi- nimiert. Der Überlaufplan: Liquiditätsreserven bilden und gleichzeitig Vermögen auf- bauen Möchte der Kunde z.B. für die Altersvor- sorge sparen und gleichzeitig bei Bedarf wie z.B. einer kurzfristigen Autoreparatur flüssig sein – ohne dabei auf sein langfris- tig Angespartes zurückgreifen zu müssen? Dann bietet der Überlaufplan eine attrak- tive Anlageform. Die regelmäßigen Ein- zahlungen in einen schwankungsärmeren Quellfonds erfolgen so lange bis eine in- dividuell definierte Anlagegrenze erreicht ist. Erst bei Überschreiten der Grenze wird automatisch in bis zu zehn Zielfonds um- geschichtet. Wird im Notfall Geld aus dem Quellfonds entnommen, werden durch re- gelmäßige Sparraten die Rücklagen wie- der aufgebaut. Aufbau eines individuellen Kundenport- folios durch automatische Umschichtung Sowohl Kombi- als auch Überlaufplan un- terstützen Vermittler bei der Erstellung und Aufbau einer individuellen Anlage- strategie. Der Fokus liegt dabei auf der Zusammenstellung der Portfoliostruktur – entsprechend der Risikobereitschaft des Kunden. Turnus und Gewichtung der Spar- raten vom Quell- in die Zielfonds werden zu Beginn festgelegt. Die Umschichtung erfolgt dann automatisch und bietet zu jeder Zeit absolute Transparenz. Digitales Vertriebskit für Kombi- und Überlaufplan Bestellen Sie noch heute das Vertriebskit und Sie erhalten alle Flyer, Produkt- filme und Kundenerfahrungsberich- te per Mail zum Weiterleiten an Ihren Kunden. So haben sie alle überzeu- genden Argumente schnell zur Hand. Mehr erfahren unter b2b.ebase.com/iva Mehr Zeitersparnis durch Automation mit dem Kombi- und Überlaufplan Kombi- und Überlaufplan © European Bank for Financial Services GmbH (ebase ® ) ebase auf einen Blick • Über 7.300 Fonds/ETFs • Mehr als 6.500 sparplanfähige Fonds/ETFs • Vielzahl an VL-fähigen Fonds/ETFs • Rund 33 Mrd. Assets under Management (AuM) • Über eine Million Kunden Kontakt Telefon: +49 (0)89 45460 - 185 Telefax: +49 (0)89 45460 - 892 partnerservice@ebase.com