FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 1/2020

Berater daran beteiligt und in einem Noten- system von Eins (Sehr gut) bis Fünf (Unge- nügend) Bewertungen in den Teilbereichen „Vertrauen“, „Produkte“, „Provisionen“, „Technik“, „Vertrieb“ und „Verträge“ abgege- ben. Die Noten in den sechs Unterkategorien sind gleichgewichtet in die Gesamtbewertung eingeflossen. Konstant herausragende Servicequalität zu bieten ist keine einfache Sache. Denn im Finanzvertrieb ist es unverzichtbar, Prozesse fortlaufend zu standardisieren und zu opti- mieren. Gleichzeitig müssen Pools natürlich immer die individuellen Wünsche und Bedürfnisse ihrer Partner im Auge behalten. Daher ist ein konsequent hohes Engagement nicht nur auf technischer, sondern auch auf persönlicher Ebene erforderlich. Genau das legen die drei Siegerpools an den Tag. So ist es ihnen 2020 gelungen, zum zehnten Mal in Folge ausgezeichnet zu wer- den – ein Jubiläum. Doch was haben sie un- ternommen, um immer wieder zu den Pools mit der besten Servicequalität zu gehören? Weiterhin das Beste geben „Wir haben den Bereich Investment in den letzten Jahren maßgeblich gestärkt und wei- terentwickelt“, berichtet Bröning. „Wir dan- ken unseren Vermittlern, die mit unserer Servicequalität offenbar sehr zufrieden sind. Das spornt uns an, weiterhin unser Bestes zu geben“, sagt der Fonds-Finanz-Mann. „Seit 25 Jahren kämpfen wir für die freien Vermittler“, erklärt Kornmayer. Das hat sich gelohnt. „Wir haben dieses Jahr in der Gruppe die 30 Milliarden Euro geknackt, was für uns ein Riesen-Ding ist“, so Kornmayer. Bei regu- latorischen Veränderungen, vor allem beim geplanten Wechsel der Aufsicht über Finanz- anlagenvermittler zur Bafin, will Fondsnet sei- nen Partnern fest zur Seite stehen. „Wir setzen uns dafür ein, dass es für sie so einfach wie möglich wird“, sagt Kornmayer. Auch Dümmler freute sich über den Preis. Große Worte machte er nicht. „Wir sind nun schon zum zehnten Mal unter den Gewinnern. Ich denke also, wir betreuen unsere Partner ganz gut“, sagte Dümmler mit hanseatischer Zurückhaltung. Die Zeichen stehen nicht schlecht, dass die Hamburger auch im nächs- ten Jahr wieder ganz vorn dabei sein werden – unter den Maklerpools mit ausgezeichneter Servicequalität. ANDREA MARTENS | FP So haben Deutschlands Berater gewählt Vertrauen Konnten Sie sich vor Ort ein Bild Ihres Pools und der handelnden Personen machen? Glauben Sie, dass Ihr Pool über ausreichende finanzielle Stärke und die entspre- chende Marktposition verfügt, um Ihre Provisionen auch langfristig auszuzahlen? Sind Sie vom Unter- nehmenskonzept Ihres Pools über- zeugt? Vertrauen Sie darauf, dass Ihr Pool Ihren Bestand auch als „Ihren“ Bestand ansieht? Tritt der Pool mit Ihnen in den Wettbewerb um Endkunden? Verhält er sich im Streitfall kulant? Produkte Können Sie alle Fonds anbieten, die Ihre Kunden über Sie zeichnen möchten? Oder wenigstens jene, die Sie Ihren Kunden aktiv an- bieten wollen? Wie sieht es mit „Spezialitäten“ aus, die nur gele- gentlich nachgefragt werden? Können Sie über Ihren Pool eine breite Fondspalette anbieten, oder hat das Produktspektrum Löcher? Bietet Ihr Pool auch eigene Pro- dukte an, zum Beispiel Dach- fonds? Haben Sie den Eindruck, dass Ihr Pool steuernd in Ihr Vermittlungsgeschäft eingreift? Provisionen Sind Sie mit der Erstellung und Pünktlichkeit der Provisionsab- rechnung zufrieden? Oder gab es bei Ihrem Pool auch schon einmal „Zahlungsengpässe“? Kann Ihr Pool auf Wunsch Abrechnungen über mehrere Ebenen erstellen? Ist die Berechnung der Provision für Sie transparent und leicht nachvollziehbar? Sind Sie der Meinung, dass Ihnen Ihr Pool bei Verkaufsprovisionen und Be- standsprovisionen vergleichsweise gute Konditionen bietet? Verhält sich der Pool im Streitfall kulant? Technik Bietet Ihnen Ihr Pool aktuelle Kon- tostands- und Transaktionsdaten auf elektronischem Wege? Um- fasst das Internetangebot Ihres Pools auch Marktinformationen und die Möglichkeit, elektronische Unterlagen anzufordern, oder ein Servicetool, mit dessen Hilfe Sie Ihren eigenen Kunden Depotin- formationen und Depotanalysen anbieten können? Sind die tech- nischen Serviceleistungen kos- tenfrei? Wenn nicht, steht die Servicegebühr im Verhältnis zum Leistungsangebot? Vertrieb Verfügt Ihr Pool über Außendienst- mitarbeiter, die Sie vor Ort indivi- duell betreuen? Werden Ihnen Schulungen oder Veranstaltungen angeboten? Werden Ihre Anfragen – auch Sonderwünsche – vom Innendienst Ihres Pools zeitnah und zu Ihrer Zufriedenheit bearbei- tet? Werden Sie vom Innendienst Ihres Pools wirklich wie ein „Kun- de“ behandelt? Werden Sie auf Wunsch zurückgerufen? Besteht die Bereitschaft zu Extraleistun- gen? Erfolgt der Materialversand kostenfrei? Verträge Ist der Vertrag mit dem Pool trans- parent und übersichtlich gestaltet oder mussten Sie erst viel „Klein- gedrucktes“ entziffern? Sind die Themen Kundenschutz und Be- standsfreigabe beziehungsweise Bestandsübertragung klar und ein- deutig geregelt? Wie sehen die Maßnahmen zum Kundenschutz aus? Welche Möglichkeiten hat der Pool, die Vereinbarung zu kün- digen? Geht der Pool auf indi- viduelle Probleme ein? Werden Eventualitäten, etwa Ihr Ableben, berücksichtigt? Grundlage für den Service Award in der Kategorie „Maklerpools“ sind die Bewertungen von 3.693 freien Beratern, die sich an einer internetbasierten Umfrage beteiligt haben. Insgesamt wurden 69 Maklerpools in den sechs untenstehenden Kategorien mit Noten zwischen Eins (Sehr gut) und Fünf (Ungenügend) bewertet, wobei alle Sektoren gleich- gewichtet wurden. In die Endauswertung schafften es jedoch nur 13 Pools, da nur sie jeweils mehr als 100 Bewertungen erhalten und somit eine aussagekräftige Beurteilungs- dichte erreicht haben. Ausschlaggebend für die Platzierung ist die Gesamtnote über alle Kategorien hinweg. Diese steht im rechten Teil der Tabelle direkt neben dem Vergleich der Ergebnisse aus den drei Vorjahren. Der Service Award für Maklerpools wurde erstmals 2003 vergeben, seit 2011 werden jährlich die drei Maklerpools mit der besten Bewertung prämiert. Statt erster, zweiter oder dritter Platz erhalten alle drei Unternehmen das Prädikat „Herausragend“. Ver- Provi- Ver- Note Noten Pool trauen Produkte sionen Technik Vertrieb träge 2020 2019 ’18 ’17 ’16 ’15 ’14 ’13 1. Fonds Finanz 1,91 1,85 1,88 1,89 2,02 1,94 1,91 ↑ 1,85 2,29 1,86 1,75 1,95 1,98 1,83 2. Netfonds 1,95 1,96 2,05 2,14 2,05 2,05 2,03 ↓ 1,83 1,86 1,75 1,95 1,98 1,83 2,16 3. Fondsnet 1,96 2,06 2,07 2,11 2,08 2,07 2,06 = 2,03 1,65 1,47 1,73 1,9 1,76 2,03 4. BCA 2,02 2,06 2,20 2,24 2,28 2,21 2,17 ↑ 3,14 3,12 2,16 2,05 2,70 2,81 2,97 5. Fondskonzept 2,22 2,19 2,30 2,19 2,36 2,34 2,27 ↓ 2,14 2,73 2,33 2,09 2,19 2,28 2,25 6. Apella 2,49 2,45 2,50 2,61 2,62 2,46 2,52 ↑ 3,23 3,03 3,24 3,07 2,86 3,03 2,87 Durchschnitt 2,57 2,53 7. Jung, DMS & Cie. 2,59 2,38 2,62 2,53 2,55 2,61 2,54 ↓ 2,80 3,29 2,37 2,84 2,25 2,31 2,74 Durchschnitt 2,51 2,61 2,62 2,61 2,59 8. WWK 2,93 2,78 2,79 2,89 2,75 2,89 2,84 ↓ 2,60 3,17 3,07 3,17 2,81 3,03 3,2 9. Finanznet 3,02 2,88 2,90 3,00 3,00 2,96 2,96 = 3,14 3,29 3,01 3,08 2,72 2,92 3,09 10. Dt. Ges. F. Ruhest. 2,92 2,92 3,03 2,91 3,02 3,02 2,97 ↑ 3,36 3,25 3,25 3,07 2,88 3,07 3,25 11. Top Ten 2,97 2,89 3,05 3,11 3,00 3,03 3,01 ↓ 3,08 2,70 2,9 2,51 2,57 2,41 2,41 12. Komm 3,11 2,97 2,94 3,14 3,08 3,08 3,06 ↓ 3,24 2,89 2,88 2,28 3,25 3,2 3,09 13. Partner Bank 3,29 3,29 3,21 3,12 3,29 3,27 3,25 = 3,75 2,77 3,58 Durchschnitt 2,80 2,77 2,60 2,42 2,47 2,55 2,61 Gefettet die Bestnote jeder Kategorie, ↑ / ↓ /= Platzierung besser / schlechter / gleich gegenüber Umfrage 2019 376 www.fondsprofessionell.de | 1/2020 deutscher fondspreis 2020 I service award