FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2020

Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Mit welcher Hochrechnungs- methode wird die Ablaufleistung prognostiziert? Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte monatliche Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufende Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Positionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fonds- gebundene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Werden in diesem Tarif Schluss- überschuss-Fonds gebildet? Optionale Zusatzversicherungen Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? Fondsswitch/Fondsshift: Wie oft möglich? Kosten? Ablaufleistung in Fondsant. möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen im o.g. Tarif) Performance p.a. (Stichtag: 25.8.2020) Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz;AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet. 1 Berufsunfähigkeitsversicherung | 2 Berufsunfähigkeitsrente | 3 Berufsunfähigkeitszusatzversicherung | 4 Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung | 5 Todesfallleistung | 6 Todesfallschutz Quelle:AngabenderVersicherer Allianz www.allianz.de 0711/663 26-75 Allianz Privatrente Investflex (RF1) Bruttomethode gemäß GDV k.A. (52.281,30 Euro) k.A. (mit Zusatzrente = volldynami- sche Rente: 156,79 Euro), garantierter Rentenfaktor: 14,99 Euro k.A. k.A. 100 % an Kunden über die fonds- abhängige Überschussbeteiligung Im Angebot und im Geschäftsbericht Abschluss- und Vertriebskosten, Fondskosten, alle weiteren Kosten k.A. Keine Mindestprämie (die Beitrags- summe beträgt mind. 3.000 Euro) k.A. Ja, Rentenaufschub bis max. 85 Jahre Nein Hinterbliebenen-Vorsorge: Garantie- kapital bei Tod, Kapital bei Unfall- tod, BU 1 -Beitragsbefreiung und BU- Rente 2 , Einschluss einer Pflegerente Ja Allianz Global Investors, weitere KVGen 78 Fonds (inkl. 16 ETFs und 16 gemanagte Strategien) sowie 3 gemanagte Vorsorgedepots Jederzeit und beliebig oft, kostenlos Ja 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre Allianz Strategie Wachstum Plus 7,3 % | 6,5 % | 7,5 % Allianz Strategiefonds Wachstum 3,3 % | 4,3 % | 5,6 % Allianz Strategiefonds Balance 1,7 % | 3,1 % | 4,2 % Alte Leipziger www.alte-leipziger.de 06171/66 20 30 AL Rente Flex (AR15) Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung (zusätzlich auch Nettomethode wählbar) k.A. (50.996,14 Euro) k.A. (151,98 Euro dynamische Rente), garantierter Rentenfaktor: 23,84 Euro, aktueller Rentenfaktor: 29,80 Euro k.A. k.A. 100 % ImVorschlag und im Geschäftsbericht Abschluss-,Vertriebs-,Verwal- tungskosten, Fondskosten k.A. 50 Euro/Monat Ja Ja Nein BUZ 3 Ja Unterschiedlich Über 90, zusätzliche Strategien/ Portfolios Jederzeit und beliebig oft, kostenlos Ja 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre AL Portfolio Zukunft 1,5 % | 2,7 % | 4,5 % Dimensional Global Core Equity 2,2 % | 6,5 % | 7,2 % iShares Core MSCI World 7,6 %, | 9,4 % | 8,9 % Basler www.basler.de 040/359 90 k.A. (FRN20) Bruttomethode (Software lässt auch andere Berechnungsmethoden zu) k.A. (50.720 Euro) k.A. (183 Euro), k.A. k.A. k.A. Fondsindividuell unterschiedlich Sehr transparent imVorschlag, auf Einzelfondsbasis Fonds- und Versicherungskosten k.A. 25 Euro/Monat Ja, Umschichtung des Fonds- vermögens im Rahmen der Sicherungsoption Ja Ja BUZ 3 - Beitragsbefreiung Ja Basler Lebensversicherung 76 12x pro Jahr kostenlos Ja 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre BFI Equity -4,0 % | 1,9 % | 5,2 % Fidelity World Fund 13,8 % | 9,4 % | 10,1 % DWS Garant 80 FPI 0,7 % | 2,5 % | 2,4 % Condor makler.condor-versicherungen.de 040/361 39-546 Congenial – privat (Tarif C78) Bruttomethode gemäß GDV, Nettomethode Netto: k.A. (64.100 Euro), Brutto: k.A. (53.000 Euro) Netto: 179 Euro (k.A.), Brutto: 148 Euro (k.A.), (k.A.) Abhängig von der gewählten Tarifart Abhängig von der gewählten Tarifart 100 % (bei besonders günstigen Fonds gibt es keine Kickbacks) Im Angebot Abschluss-,Vertriebs-und Verwal- tungskosten, laufende Fondskosten 60 Monate 35 Euro bei monatlichen Zahlungen Nein Ja Nein BUZ 3 Ja, Anlagestrategien Easy Mix und Profi Mix Scope Analysis rund 100 12 x pro Jahr kostenlos Nein 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre iShares Core MSCI World 7,6 % | 9,4 % | 8,9 % Dimensional Global Core Equity 2,2 % | 6,5 % | 7,2 % Vanguard FTSE All-World 18,1 % | 9,0 % | 10,0 % FONDSPOLICEN-SPEZIAL Tarifvergleich 270 fondsprofessionell.de 3/2020