FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2020

Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Mit welcher Hochrechnungs- methode wird die Ablaufleistung prognostiziert? Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte monatliche Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufende Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Positionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fonds- gebundene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Werden in diesem Tarif Schluss- überschuss-Fonds gebildet? Optionale Zusatzversicherungen Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? Fondsswitch/Fondsshift: Wie oft möglich? Kosten? Ablaufleistung in Fondsant. möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen im o.g. Tarif) Performance p.a. (Stichtag: 25.8.2020) Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz;AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet. 1 Berufsunfähigkeitsversicherung | 2 Berufsunfähigkeitsrente | 3 Berufsunfähigkeitszusatzversicherung | 4 Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung | 5 Todesfallleistung | 6 Todesfallschutz Quelle:AngabenderVersicherer Gothaer www.gothaer.de k.A. Gothaer Variorent plus Fonds (Tarif FR17-1) Nettomethode 53.446 Euro (57.241 Euro) k.A. (190 Euro), garantierter Rentenfaktor: 26,21 Euro k.A. k.A. Nach 12 vollen Versicherungsjahren 0,40 % des Fondsguthabens In den Versicherungsbedingungen Abschluss- und Vertriebskosten, Fondskosten 60 Monate 5 Euro pro Fonds, 25 Euro pro Vertrag Nein Bis zu 7 Jahre Verlängerungsoption Nein BU 1 -Beitragsbefreiung, Pflegerente- Option, erhöhter TFS 6 Ja Gothaer Asset Management 34 Fonds, 3 Dachfonds, themen- bezogene Fondsbaskets, anlage- bezogene Top-Select-Strategien Jederzeit und beliebig oft, kostenlos Ja k.A. Hannoversche www.hannoversche.de 0511/95 65-656 k.A. (FR3) Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung 59.100 Euro (61.800 Euro) 137 Euro, garantierter Rentenfaktor: 21,97 Euro, (mögliche Rente im ersten Jahr: 183 Euro, Rentenfaktor: 29,29 Euro) k.A. k.A. 100 % Angaben in der Fondsauswahlliste Abschluss-,Vertriebs- und Verwaltungskosten, Fondskosten k.A. 50 Euro/Monat, 25 Euro/Monat, wenn Alter bei Vertragsabschluss unter 30 Jahre Nein In der Verfügungsphase (ab 62 Jahren) bis zu 5 Jahre k.A. Hinterbliebenenrente ab Rentenbeginn möglich Nein k.A. 26, davon 3 Dachfonds und 7 ETFs 6x pro Jahr kostenlos, danach 25 Euro Ja 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre Aktiv Chance 10,1 % | 17,4 % | 45,4 % Aktiv Balance 2,0 % | 5,4 % | 12,2 % Kepler Europa Rentenfonds 1,4 % | 9,7 % | 18,0 % Hanse Merkur www.hansemerkur.de 040/41 19-0 Vario Care (Tarif R) Bruttomethode gemäß GDV 53.518 Euro (k.A.) 160,78 (k.A.), garantierter Rentenfaktor: 25,54 Euro Je nach Vermittlervereinbarung Je nach Vermittlervereinbarung Im Fall von Rückvergütungen Einbehalt von 0,1 Prozentpunkten In den Modellrechnungen zumVorschlag Kosten der Ansparphase gehen in Berechnung der Effektivkosten- quote ein 60 Monate 5 Euro/Monat Ja Ja,Verlängerung bis zu 10 Jahre Nein BUZ 2 Ja, 3 Hanse Merkur-Strategiefonds (sicher, ausgewogen, chancenreich) HM Trust 25 Jederzeit und beliebig oft, kostenfrei Nein 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre Hanse Merkur Strategie ausgew. 2,06 % | 8,7 % | 12,2 % Sauren Global Opp 3,5 % | 12,6 % | 29,6 % Hanse Merkur Strategie Chance 11,2 % | 20,7 % | 27,4 % Helvetia www.helvetia.de 069/13 32-575 Clevesto Allcase (FWL) Nettomethode k.A. Teildynamische Rente 203 Euro (k.A.), Rentenfaktor 35,299 Euro, garantierter Rentenfaktor: 18,408 Euro k.A. k.A. Ca. 60 % als kollektive fondsun- abhängige Überschussbeteiligung Im Geschäftsbericht und imVorschlag Abschluss-,Vertriebs- und Verwal- tungskosten, Fondskosten, abhängig von Modell und Zahlweise 0 bis 96 Monate 30/Monat Ja Ja Ja integrierte BU 1 , erhöhte TFL 5 (unabhängig von Beitragssumme) Ja, 5 Anlagestrategien Vontobel, HSBC 29 (weitere Tarife mit erweiterter Fondsauswahl verfügbar) 4x pro Jahr kostenlos, danach 25 Euro Ja, auch bei TFL 5 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre Anlagestrategie Main Lane 3,4 % | 1,4 % | 3,8 % Anlagestrategie Speed Lane 8,6 % | 5,1 % | 6,3 % Anlagestrategie Safe Lane -2,3 % | -0,4 % | 0,9 % FONDSPOLICEN-SPEZIAL Tarifvergleich 272 fondsprofessionell.de 3/2020