FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2020

Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Mit welcher Hochrechnungs- methode wird die Ablaufleistung prognostiziert? Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte monatliche Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufende Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Positionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fonds- gebundene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Werden in diesem Tarif Schluss- überschuss-Fonds gebildet? Optionale Zusatzversicherungen Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? Fondsswitch/Fondsshift: Wie oft möglich? Kosten? Ablaufleistung in Fondsant. möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen im o.g. Tarif) Performance p.a. (Stichtag: 25.8.2020) Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz;AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet. 1 Berufsunfähigkeitsversicherung | 2 Berufsunfähigkeitsrente | 3 Berufsunfähigkeitszusatzversicherung | 4 Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung | 5 Todesfallleistung | 6 Todesfallschutz Quelle:AngabenderVersicherer Nürnberger www.nuernberger.de 0911/531-5 k.A. (NFR2910) Bruttomethode gemäß PIA (k.A.) (61.900 Euro) 224 Euro (k.A.), Rentenfaktor: 30,077 Euro 1.470 Euro (im Beispielvertrag) 2 Euro pro 1.000 Euro (im Beispielvertrag) Fondsabhängig zwischen 0 % und 0,3 % p.a. des Fondsvermögens Interne Führung Einmalige, laufende und zusätzliche Kosten 60 Monate 25 Euro/Monat Ja Ja Nein Berufs- bzw. Dienstunfähikeit, schwere Krankheiten, Tagegeld bei Arbeitsunfähigkeit ab der 7.Woche Ja, Portfolio defensiv, dynamisch, offensiv, Portfolio Nachhaltigkeit Nürnberger Asset Management Zirka 40 12x pro Jahr kostenlos Ja 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre Morgan Stanley US Growth 70,0 % | 35,0 % | 27,0 % iShares Core S&P 500 18,0 % | 14,0 % | 13,0 % Vontobel Global Equity 16,0 % | 11,0 % | 11,0 % Standard Life www.standardlife.de 0800/221 47 47 Maxxellence Invest (Tarif S) Bruttomethode 46.900 Euro (keine Überschussbeteiligung) 140 Euro (k.A.), k.A. k.A. k.A. Die angebotenen Fonds enhalten keine Kickbacks Siehe oben Kosten für Abschluss,Vertrieb,Ver- waltung sowie Kapitalanlagekosten k.A. 50 Euro/Monat Nein Ja Nein BU 1 -Beitragsbefreiung, BU 1 , BU-Rente 2 , Todesfallabsicherung Ja, Myfolio-Fondsfamilie in jeweils 5 Risikoausprägungen Aberdeen Standard Investments 87 12x pro Jahr kostenlos Nein 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre SL Global Absolute Return Strat. 3,8 % | 0,1 % | -0,7 % FvS – Multiple Opportunities 9,8 % | 7,9 % | 7,9 % Standard Life Bonds -0,9 % | 1,8 % | 1,6 % Stuttgarter www.stuttgarter.de 0711/665-0 Flexrente Invest (Tarif 53oG) Bruttomethode gemäß GDV k.A. (51.559 Euro) 183 Euro (k.A.), Rentenfaktor: 25,35 Euro 2,5 % der Beitragssumme, variiert von Vermittler zu Vermittler Je nach gewähltem Provisionsmodell 100 % an Kunden Im Produktinformationsblatt und im Fonds-Factsheet Versicherungs- und Fondskosten 60 Monate 180 Euro/Jahr (ohne Zusatz- versicherung) Nein Ja, im Rahmen des flexiblen Leistungsbeginns Ja BUZ 3 -Beitragsbefreiung mit und ohne Gesundheitsprüfung Ja, 5 Algorithmus, vierteljährliche Anpas- sung an Kapitalmarktsituation 129 12x pro Jahr kostenlos, danach 25 Euro Ja 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre DWS Concept Kaldemorgen 1,0 % | 1,9 % | 2,3 % Templeton Growth -1,6 % | -2,1 % | -0,1 % DWS Defensiv 1,8 % | 1,1 % | 0,7 % Swiss Life www.swisslife.de 089/381 09-0 Swiss Life Maximo Privatrente (T710/T711/T712/T713) Nettomethode und Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung k.A. (49.684 Euro) 186,51 Euro (k.A.), Rentenfaktor: 22,19 Euro k.A. k.A. 100 % Im Geschäftsbericht, in den vorvertraglichen Informationen Abschluss-,Vertriebs- und Verwaltungskosten 60 Monate, kann je nach gewähltem Vergütungsmodell variieren 300 Euro/Jahr bei Beitragszahldauer ab 15 Jahre Nein Ja Nein BUZ 3 , BU 1 -Beitragsbefreiung Ja Swiss Life Asset Management 63 12x pro Jahr kostenlos, danach 25 Euro Nein 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre iShares Core MSCI World 7,6 % | 9,4 % | 8,9 % DWS Akkumula TFC 10,6 % | 10,4 % | 9,1 % iShares Core MSCI EM 5,8 % | 2,3 % | 7,6 % FONDSPOLICEN-SPEZIAL Tarifvergleich 274 fondsprofessionell.de 3/2020