FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2020

Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Mit welcher Hochrechnungs- methode wird die Ablaufleistung prognostiziert? Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte monatliche Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufende Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Positionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fonds- gebundene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Werden in diesem Tarif Schluss- überschuss-Fonds gebildet? Optionale Zusatzversicherungen Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? Fondsswitch/Fondsshift: Wie oft möglich? Kosten? Ablaufleistung in Fondsant. möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen im o.g. Tarif) Performance p.a. (Stichtag: 25.8.2020) Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz;AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet. 1 Berufsunfähigkeitsversicherung | 2 Berufsunfähigkeitsrente | 3 Berufsunfähigkeitszusatzversicherung | 4 Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung | 5 Todesfallleistung | 6 Todesfallschutz Quelle:AngabenderVersicherer Volkswohlbund www.volkswohl-bund.de 0231/54 33-0 k.A. (FR) Bruttomethode gemäß GDV k.A. (44.880 Euro) 134 Euro (k.A.), garantierter Rentenfaktor: 25,86 Euro k.A. k.A. Fondsindividuell Im Geschäftsbericht (Anhang FLV: Kickback-Beteiligung) Fondskosten, Abschluss- und Verwaltungskosten 60 Monate + 36 Monate 10 Euro/Monat Ja Ja Nur wenn im Tarif ein Garantie- baustein gewählt wird BUZ 3 , EUZ 4 , kostenfreier Pflegeschutzbrief Ja Jeweilige Fondsgesellschaft oder der Volkswohl Bund 193 12x pro Jahr kostenlos Ja 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre Metzler Wachstum international 11,9 % | 15,0 % | 10,6 % Templeton Growth -1,6 % | -2,1 % | -0,1 % Fidelity European Growth -2,2 % | -0,7 % | 2,2 % Württembergische www.wuerttembergische.de 0711/662-0 Genius Privatrente (Tarif FRH) Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung 49.000 Euro (k.A.) 99 Euro (191 Euro), garantierter Rentenfaktor: 20,30 Euro k.A. k.A. 100 % an Kunden In Angebot, Geschäftsbericht, Fonds-Factsheets,Vertragsinfos Abschlusskosten,Verwaltungs- kosten und Fondskosten k.A. 25 Euro/Monat, 300 Euro/Jahr Nein Ja, bis Alter 85 Nein BUZ 3 ,Waisen-Zusatz- versicherung Ja, 4 W&WAsset Management 39 Jederzeit und beliebig oft, kostenfrei Ja 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre W&WQuality Select Aktien Welt -0,5 % | 4,5 % | 3,9 % LBBWAktien Deutschland -0,6 % | -1,9 % | -0,6 % LBBWAktien Europa -1,1 % | 1,8 % | 0,6 % WWK www.wwk.de 089/51 14 20 00 Premium Fondsrente (FV08) Nettomethode k.A. (51.054 Euro) 151,17 Euro (k.A.), garantierter Rentenfaktor: 29,61 Euro ab 40‰ 1,5% / keine k.A. In den Fondskostenüberschüssen Alle Versicherungs- und Fondskosten 60 Monate 25 Euro/Monat Ja Ja, aber nicht notwendig, da jeder- zeitige Einstellung der Beitragszah- lung und so prämienfreie Verlänge- rung bis Alter 85 Jahre möglich Nein Ja Ja Baumann & Partners S.A., WWK Investment S.A. 98 Einzelfonds inkl. Dachfonds, 4 aktive und 6 passive Anlagestrategie Jederzeit und beliebig oft, kostenlos Ja 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre DWS Top Dividende -6,9 % | 4,2 % | 19,7 % Fidelity European Growth -2,2 % | -0,7 % | 2,2 % WWK Select Chance B 5,2 % | 5,9 % | 6,6 % Zurich www.zurich.de 0228/268-1212 Vorsorgeinvest Spezial (k.A.) Bruttomethode gemäß GDV 48.641 Euro (k.A.) 144,93 Euro (k.A.), garantierter Rentenfaktor: 27,76 Euro k.A. k.A. 100 % an Kunden Im Angebot Abschluss- und Verwaltungskosten, Fondskosten k.A. 25 Euro/Monat, 75 Euro/Quartal,150 Euro/Halbjahr, 300 Euro/Jahr, 5.000 Euro/Einmalzahlung Ja Ja Ja BUZ 3 , EUZ 4 Ja, 15 Zurich, DWS, weitere Fondsanbieter 62 Einzelfonds, davon 10 Mischfonds, 1 Dachfonds Jederzeit und beliebig oft, kostenlos Ja 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre DWS Akkumula TFC 10,6 % | 10,4 % | 9,1 % DWS Vermögensbildungsfonds I TFC 1,2 % | 10,5 % | – DWS Top Dividende TFC -6,1% | 1,8 % | 3,8 % FONDSPOLICEN-SPEZIAL Tarifvergleich 276 fondsprofessionell.de 3/2020