FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 2/2021

Das Themenfeld Vererben und Verschenken kann für Finanz- berater eine interessante Erweiterung ihres Geschäftsmodells sein. Die Redaktion beleuchtet auf 25 Seiten ausgewählte Aspekte. W as bleibt, wenn ich nicht mehr bin? Die Corona-Pandemie gibt vielen Menschen einen Anlass, über grundsätz- liche Fragen nachzudenken. Dabei spielt natürlich auch das Geld eine Rolle. Seine Bedeutung mag häufig überschätzt wer- den, wahre Werte wie Freundschaft, der familiäre Zusammenhalt oder die Gesund- heit sind zweifelsohne wichtiger. Doch es steht außer Frage, dass sich viel Unmut vermeiden lässt, wenn die Weichen für das finanzielle Erbe richtiggestellt wurden. In diesem Spezial möchte FONDS professionell Finanzberater ermutigen, sich näher mit Fragen rund ums Vererben und Verschenken zu beschäftigen. Zu diesem Thema lassen sich problemlos ganze Bücherregale füllen. Die Redaktion hat dennoch versucht, auf 25 Seiten wesent- liche Aspekte aufzubereiten, die für die Beratungspraxis relevant sein können. Was steckt beispielsweise hinter dem Berufsbild eines Estate Planners? Welche Rolle spielt das Thema in der Ruhestands- planung, und wer bietet entsprechende Weiterbildungen an? Die Redaktion lässt einen Vermögensnachfolgeplaner aus der Praxis berichten, erläutert, wo die Grenzen zur Steuer- oder Rechtsberatung verlaufen, welche Fondspolicen für die Erbschafts- planung optimiert wurden und wie Sach- wertinvestments den Erben hohe Steuern ersparen können. Nicht zu kurz kommen dürfen wichtige Urteile, die eine Idee davon vermitteln können, worauf es sich bei einer Beratung zu achten lohnt. Ein nur auf den ersten Blick randstän- diges, in Wahrheit aber hochspannendes Thema ist die Erwachsenen-Adoption: Wer sich von seiner reichen Tante adoptieren lässt, darf allerdings nicht nur auf das Erbe aus sein. Denn – wie anfangs erwähnt: Das Geld mag eine gewisse Rolle spielen, aber es gibt viele Dinge im Leben, die bedeu- tend wichtiger sind. BERND MIKOSCH FP Die Generationen frage In der Corona-Pandemie ging die Welt auf Distanz – doch viele Familien rück- ten enger zusammen. In diesen Zeiten beschäftigen sich viele auch mit der Frage, wie der Nachlass am besten zu regeln ist. SPEZIAL | VERERBEN & VERSCHENKEN Daten und Fakten: Eine Grafik-Doppelseite mit vielen Zahlen rund ums Erben . . . . . 308 Weiterbildung: Vom Vermittler zum Genera- tionenberater oder Estate Planner . . . . . 310 Interview: Vermögensnachfolgeplaner René Niemann von der V-Bank berichtet . . . . 320 Rechts-/Steuerberatung: Welche Grenzen Berater nicht überschreiten dürfen . . . . . 324 Fondspolicen: Manche Tarife wurden für die Erbschaftsplanung optimiert . . . . . . . . . . . 328 Sachwerte: Erbschaftsteuer sparen mit Immobilien und geschlossenen Fonds . . . 332 Erwachsenen-Adoption: Eine Entscheidung fürs Leben, nicht nur für den Fiskus . . . 336 Urteile: Ausgewählte Gerichtsentscheide, die Finanzberater kennen sollten . . . . . . 340 SPEZIAL 25 Seiten rund ums Vererben & Verschenken  SPEZIAL | VERERBEN & VERSCHENKEN Auftakt 306 fondsprofessionell.de 2/2021 FOTO: © ROBERT KNESCHKE | STOCK.ADOBE.COM