FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2021

Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Mit welcher Hochrechnungs- methode wird die Ablaufleistung prognostiziert? Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte monatliche Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufende Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Positionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fonds- gebundene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Werden in diesem Tarif Schluss- überschuss-Fonds gebildet? Optionale Zusatzversicherungen Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? Fondsswitch/Fondsshift: Wie oft möglich? Kosten? Ablaufleistung in Fondsant. möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen im o.g.Tarif) Performance p.a. (Stichtag: 25.8.2021) Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz;AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet. BU=Berufsunfähigkeitsversicherung |BUZ= Berufsunfähigkeitszusatzversicherung |EUZ= Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung |TFL=Todesfallleistung |TFS=Todesfallschutz IHRZ=Hinterbliebenenrenten-Zusatzversicherung Quelle:AngabenderVersicherer FONDSPOLICEN SPEZIAL Tarifvergleich 242 fondsprofessionell.de 3/2021 Allianz www.allianz.de 0711/663 26 75 Allianz Privatrente Investflex (RF1) Bruttomethode gemäß GDV-Empfehlung 52.281,30 Euro (52.281,30 Euro) k.A. (156,16 Euro), Rentenfaktor: 29,87 Euro (beispielhaft und nicht garantiert) k.A. k.A. 100 % an Kunden über die fonds- abhängige Überschussbeteiligung Im Angebot und im Geschäftsbericht Abschluss- undVertriebskosten, Fondskosten, alle weiteren Kosten k.A. Keine Mindestprämie (die Beitrags- summe beträgt mind. 3.000 Euro) k.A. Ja, Rentenaufschub bis max. 85 Jahre Nein BU-Beitragsbefreiung, BU-Rente, Einschluss einer Pflegerente, Hinterbliebenenvorsorge: Garantie- kapital bei Tod, Kapital bei Unfalltod Ja Allianz Global Investors 98 aktiv gemanagte Fonds, ETFs Beliebig oft, kostenfrei Ja 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre Allianz StrategieWachstum Plus 34,2 % | 11,2 % | 11,1 % Allianz StrategiefondsWachstum 27,2 % | 8,3 % | 8,5 % Allianz Strategiefonds Balance 18,5 % | 6,2 % | 5,9 % Alte Leipziger www.alte-leipziger.de 06171/66 20 30 AL_Renteflex (AR15) Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung (zusätzlich auch Nettomethode wählbar) 50.996,14 Euro (k.A.) k.A. (191,64 Euro mögliche gleichbleibende Rente), Rentenfaktor garantiert: 23,83 Euro, aktuell: 29,79 Euro k.A. k.A. 100 % ImVorschlag und im Geschäftsbericht Abschluss-,Vertriebs-, Verwaltungskosten, Fondskosten k.A. 50 Euro/Monat Ja Ja Nein BUZ (Rente und Beitragsbefreiung) Ja Unterschiedlich 116 Beliebig oft, kostenfrei Ja 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre iShares Core MSCI 34,7 % | 14,1 % | 12,8 % Dimensional Global Core Equity 39,3 % | 12,2 % | 11,9 % AL Portfolio Zukunft 30,7 % | 8,9 % | 8,9 % Axa www.axa-makler.de Siehe Homepage Investment-Plus-Police – Fonds-Privatrente (ALVFRV-3-21) Bruttomethode 49.800 Euro (k.A.) k.A. (210 Euro), Rentenfaktor: 25,85 Euro k.A. k.A. Ausschließlich Fonds ohne Kickbacks Siehe oben Abschluss- undVertriebskosten, Verwaltungskosten, laufende Kosten der Fondsanlage k.A. Je nach Laufzeit zwischen 25 Euro/Monat, 300 Euro/Jahr und 50 Euro/Monat, 600 Euro/Jahr Nein Beitragsstundung unter bestimmten Voraussetzungen möglich Nein BUZ und Risiko-Zusatzversicherung (RZV) möglich Ja, Portfolio Zukunft, Portfolio ETF, PortfolioVermögensverwalter I Axa Lebensversicherung AG 27 12x pro Jahr kostenlos Ja k.A. Basler www.basler-vertriebsservice.info 040/35 99 46 60 Basler InvestVario (Tarif FRN) Bruttomethode k.A. (51.480 Euro) k.A. (182 Euro) k.A. k.A. Fondsindividuell unterschiedlich Sehr transparent imVorschlag, auf Einzelfondsbasis Fonds- undVersicherungskosten k.A. 25 Euro/Monat Ja, Umschichtung des Fonds- vermögens im Rahmen der Sicherungsoption Ja Ja BUZ- Beitragsbefreiung Ja Basler Lebensversicherungs-AG mit Know-how der Baloise AM 80 12x pro Jahr kostenlos Ja 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre FidelityWorld Fund 29,0 % | 12,6 % | 13 % BFI Equity 34,3 % | 7,1 % | 8,2 % DWS Garant 80 FPI 20,9 % | 5,5 % | 6,1 %