FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2021

Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Mit welcher Hochrechnungs- methode wird die Ablaufleistung prognostiziert? Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte monatliche Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufende Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Positionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fonds- gebundene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Werden in diesem Tarif Schluss- überschuss-Fonds gebildet? Optionale Zusatzversicherungen Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? Fondsswitch/Fondsshift: Wie oft möglich? Kosten? Ablaufleistung in Fondsant. möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen im o.g.Tarif) Performance p.a. (Stichtag: 25.8.2021) Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz;AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet. BU=Berufsunfähigkeitsversicherung |BUZ= Berufsunfähigkeitszusatzversicherung |EUZ= Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung |TFL=Todesfallleistung |TFS=Todesfallschutz IHRZ=Hinterbliebenenrenten-Zusatzversicherung Quelle:AngabenderVersicherer FONDSPOLICEN SPEZIAL Tarifvergleich 244 fondsprofessionell.de 3/2021 Gothaer www.gothaer.de 0221/308 00 Basis-Vorsorge Fonds (FR20-5) Bruttomethode gemäß PIA 44.411 Euro (44.411 Euro), gerechnet mit 2 %Rendite 73 Euro (146 Euro), garantierter Rentenfaktor: 26,63 Euro 2,50 % 1 % im zweiten Jahr auf den jährlichen Beitrag Keine Kickbacks Siehe oben Abschluss- undVertriebskosten sowie Fondskosten 60 Monate 25 Euro Nein Nein Nein BUZ in den Ausprägungen Beitragsfreiheit und Beitragsfreiheit & Barrente Ja Hauptsächlich Gothaer Asset Management 51 Fonds und ETFs Beliebig oft, kostenfrei Nein 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre Gothaer Comfort Dynamik I 24,2 % | 10,35 % | n.a. Gothaer Multi Select I 11,3 % | 7,8 % | n.a. Gothaer Comfort Ertrag I 8,1 % | 5,9 % | n.a. Hannoversche www.hannoversche.de 0511/67 05 01 49 Fondsrente (Tarif FR3) Bruttomethode 59.130 Euro (61.754 Euro) Bei Rentenbeginn 174,86 Euro (224,05 Euro, flexible Gewinnrente), Rentenfaktor garantiert: 20,88 Euro, aktuell: 27,84 Euro k.A. k.A. 100 % Angaben in der Fondsauswahlliste Abschluss- undVertriebskosten, Verwaltungskosten, Fondskosten k.A. Eintrittsalter unter 30 Jahre: 25 Euro/Monat, darüber: 50 Euro/Monat Nein Ja, maximal 5 Jahre nach vereinbartem Rentenbeginn bis zum maximalen Endalter von 80 Jahren Nein HRZ Nein Siehe oben 26, davon 3 Dachfonds 5x pro Jahr kostenlos, danach 25 Euro Ja 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre Aktiv Chance 31,8 % | 34,3 % | 70,6 % Aktiv Balance 11,9 % | 15,5 % | 25,1 % Kepler Europa Rentenfonds 3,4 % | 12,0 % | 15,6 % Hansemerkur www.hansemerkur.de 040/411 90 Vario Care Invest (R 2017 nM) Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung 53.600 Euro (k.A.) 160 Euro (k.A.), Rentenfaktor: (k.A.) Je nachVermittlervereinbarung Je nachVermittlervereinbarung Im Fall von Rückvergütungen Einbehalt von 0,1 Prozentpunkten In den Modellrechnungen zumVorschlag Kosten der Ansparphase gehen in Berechnung der Effektiv- kostenquote ein 60 Monate 5 Euro/Monat Ja Ja,Verlängerung bis zu 10 Jahre Nein BUZ Ja, 3 Hansemerkur-Strategiefonds (sicher, ausgewogen, chancenreich) HM Trust (Tochter der Hansemerkur-Gruppe) 25 Beliebig oft, kostenfrei Nein 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre Hansemerkur Strategie ausgew. 13,5 % | 18,1 % | 29,8 % Sauren Global Opp. 28,5 % | 35,7 % | 55,2 % HansemerkurStrategiechancenreich 18,0 % | 34,0 % | 53,4 %" HDI www.hdi.de k.A. HDI Cleverinvest Privatrente (HARF21) Bruttomethode gemäß GDV 52.843 Euro (k.A.) k.A. (194 Euro bei Teildynamik) Rentenfaktor: (k.A.) k.A. k.A. 100 % In den Fondsinformationen Abschlusskosten,Verwaltungs- kosten, Kosten vom Fondsguthaben, Fondskosten 60 Monate 25 Euro/Monat Nein Ja Nein BU-Beitragsbefreiung Ja HDI bzw. konzerneigene KVG Ampega, weitere KVGen 97 Switch: 12 Mal pro Jahr kostenlos / Shift: 24 x pro Jahr kostenlos Ja 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre iShares Core MSCI World 28,3 % | 13,7 % | 12,6 % iShares Core MSCI Emerging Markets 24,5 % | 9,4 % | 9,5 % iShares Core S&P 500 30,9 % | 17,0 % | 15,0 %