FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2021

Fondspolicen im Vergleich Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz;AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet. BU=Berufsunfähigkeitsversicherung |BUZ= Berufsunfähigkeitszusatzversicherung |EUZ= Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung |TFL=Todesfallleistung |TFS=Todesfallschutz IHRZ=Hinterbliebenenrenten-Zusatzversicherung Quelle:AngabenderVersicherer fondsprofessionell.de 3/2021 245 Huk Coburg www.huk.de 095 61/965 08 91 Premium Rente (PR) Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung der Töpfe 56.700 Euro (k.A.) k.A. (220 Euro), Rentenfaktor: 313,78 Euro k.A. Keine Keine Kickbacks Siehe oben Abschlusskosten, Verwaltungskosten, Fondskosten 60 Monate 25 Euro/Monat Nein Ja Nein Berufs- bzw. Dienstunfähigkeit, Unfall, Risiko Ja Huk Asset Management 8 Beliebig oft, kostenfrei Nein 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre HukWelt Fonds 23,0 % | 9,1 % | 8,6 % iShares Core MSCI World UCITS ETF 35,6 % | 14,1 % | 13,1 % iShares Core Dax UCITS ETF 25,9 % | 6,1 % | 8,03 % Helvetia www.helvetia.de 069/133 25 75 Clevesto Allcase (FWL) Nettomethode 57.438 Euro (k.A.) Teildynamische Rente 202 Euro (k.A.), Rentenfaktor garantiert: 18,348 Euro, aktuell: 35,226 Euro k.A. k.A. Ca. 60 % als kollektive fondsunab- hängige Überschussbeteiligung Im Geschäftsbericht und imVorschlag Abschluss-,Vertriebs- und Verwaltungskosten, Fondskosten Abhängig von Modell und Zahlweise 0 bis 96 Monate 30 Euro/Monat Ja Ja Ja BU,TFL Ja, 5 Anlagestrategien Investment-Adviser: Vontobel/HSBC 32 (weitere Tarife mit erweiterter Fondsauswahl verfügbar) 4 x pro Jahr kostenlos, danach 50 Euro Ja 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre FvS Multiple Opportunities R 10,9 % | 8,5 % | 6,5 % DWSVermögensbildungsfonds I 28,2 % | 13,4 % | 12,4 % Templeton Growth (Euro) 23,4 % | 2,0 % | 4,5 % Interrisk www.interrisk.de 0611/278 70 Iris (SFRV) Nettomethode 58.200 Euro (65.900 Euro) k.A. (193 Euro), Rentenfaktor garantiert: 22,20 Euro aktuell: 29,34 Euro Keine, da Nettotarif Keine, da Nettotarif Kunden: gemäß Deklaration 2018 zw.0,0%und 0,675% ,Makler: 0% Im Geschäftsbericht, imVersiche- rungsangebot, in jährl. Standmitteil. Alle Überschüsse, alle Kosten inkl. Fondskosten Keine (Nettortarif ohne Agio) 25 Euro/Monat Ja Ja, bis Alter 85 Jahre Nein TFL, BUZ-Beitragsbefreiung, BUZ-Barrente Ja Verschiedene KVGen 90 Fonds, davon 25 ETFs, 8 nachhal- tige Fonds, 5 Dachfondskonzepte Switch: 12 x pro Jahr kostenlos / Shift: 6 x pro Jahr, danach 20 Euro Ja 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre Comstage MSCI World 32,5 % | 13,8 % | 13,2 % Dimensional Global Core 37,0 % | 12,4 % | 12,2 % FvS Multiple Opportunities R 11,1 % | 8,4 % | 6,4 % LV 1871 www.lv1871.de (k.A.) Meinplan (FRVPCS) Bruttomethode gemäß GDV und Nettomethode Brutto: 46.735 Euro (k.A.) Netto: 53.485 Euro (k.A.) Brutto: 184 Euro (k.A.), Netto: 210 Euro (k.A.), Rentenfaktor: (k.A.) k.A. k.A. 100 % In der Überschussbeteiligung Sämtliche Kosten desVersiche- rungsvertrags bis Rentenbeginn, Verwaltungsgebühren der Fonds Modellabhängig 60 oder 96 Monate 25 Euro/Monat Nein Ja, bis Alter 85 Jahre Ja BUZ, BUZ-Beitragsbefreiung, BUZ-Rente Ja, ETF-Portfolios, Expertenpolice Strategie Nachhaltigkeit Kapitalanlagespezialisten der LV1871 188 Beliebig oft, kostenfrei Ja 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre Templeton Growth 22,8 % | 1,7 % | 4,4 % Fidelity European Growth 21,8 % | 3,1 % | 5,8 % Threadneedle American Select 37,6 % | n.a. | n.a. My Life mylife-leben.de (k.A.) Mylife Fonds-Rente (FRNK) Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung 57.600 Euro (k.A.) 152 Euro (196 Euro), Rentenfaktor: k.A. Keine, da Nettotarif Keine, da Nettotarif Keine, da fast ausschließlich passiv gemanagte Fonds gewählt werden Siehe oben Versicherungs- und Fondskosten Keine Stornohaftung, da Nettotarif Eintrittsalter unter 18 Jahre: 15 Euro/Monat, darüber: 50 Euro/Monat Nein Ja Nein BUZ (Beitragsbefreiung und Barrente) Nein Siehe oben 205 12 x pro Jahr kostenlos Ja 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre Dimensional Global Core Equity 39 % | 12,5 % | 12 % Vanguard FTSE North America ETF 35 % | 16 % | n.a. Dimensional Global TargetedValue 54 % | 6,5 % | 8,5 %