FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2021

Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Mit welcher Hochrechnungs- methode wird die Ablaufleistung prognostiziert? Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte monatliche Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufende Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Positionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fonds- gebundene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Werden in diesem Tarif Schluss- überschuss-Fonds gebildet? Optionale Zusatzversicherungen Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? Fondsswitch/Fondsshift: Wie oft möglich? Kosten? Ablaufleistung in Fondsant. möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen im o.g.Tarif) Performance p.a. (Stichtag: 25.8.2021) Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz;AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet. BU=Berufsunfähigkeitsversicherung |BUZ= Berufsunfähigkeitszusatzversicherung |EUZ= Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung |TFL=Todesfallleistung |TFS=Todesfallschutz IHRZ=Hinterbliebenenrenten-Zusatzversicherung Quelle:AngabenderVersicherer FONDSPOLICEN SPEZIAL Tarifvergleich 246 fondsprofessionell.de 3/2021 Nürnberger www.nuernberger.de 0911/53 15 (k.A.) NFX3100 Bruttomethode gemäß PIA 55.000 Euro (k.A.) 208 Euro (k.A.), Rentenfaktor: 26,66 Euro 1.344 Euro (im Beispielvertrag) Pro Jahr der Aufschubdauer: 63 Euro zzgl.0,20%desVertragswerts 50 % Interne Führung Einmalige, laufende und zusätzliche Kosten 60 Monate 25 Euro/Monat Ja Ja Nein Berufs- bzw. Dienstunfähigkeit, schwere Krankheiten,Taggeld bei Arbeitsunfähigkeit ab der 7.Woche Ja, Portfolio defensiv, dynamisch, offensiv, Portfolio Nachhaltigkeit Nürnberger Asset Management Ca. 40 12x pro Jahr kostenlos Ja 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre Morgan Stanley US Growth 43 % | 39 % | 34 % iShares Core S&P 500 36 % | 18 % | 17 % Vontobel Global Equity 25 % | 14 % | 14 % Standard Life www.standardlife.de k.A. Maxxellence Invest Tarif S Bruttomethode 47.400 Euro (keine Überschussbeteiligung) 144 Euro k.A. k.A. k.A. Die angebotenen Fonds enthalten keine Kickbacks Siehe oben Kosten für Abschluss,Vertrieb,Ver- waltung sowie Kapitalanlagekosten k.A. 50 Euro/Monat Nein Ja Nein BU-Beitragsbefreiung, Berufsunfähigkeit, BU-Rente, Todesfallabsicherung Ja,Myfolio-Fondsfamilie in 5 Risiko- ausprägungen, alle auch als ETFs Aberdeen Standard Investments 87 12 x pro Jahr kostenlos Nein 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre SL My Folio Passive Balance C 19,0 % | 6,3 % | 5,8 % SL My Folio Passive Chance Plus C 28,2 % | 7,8 % | 8,2 % SL My Folio Active Balance C 18,9 % | 6,2 % | 5,0 % Stuttgarter www.stuttgarter.de 0711/66 50 Flexrente Performance+ (Tarif 73oG) Bruttomethode gemäß GDV k.A. (52.805 Euro) 184 Euro (k.A.), Rentenfaktor: 23,48 Euro 2,5 % der Beitragssumme, variiert vonVermittler zuVermittler Je nach gewähltem Provisionsmodell 100 % an Kunden Im Produktinformationsblatt und im Fonds-Factsheet Versicherungs- und Fondskosten 60 Monate 240 Euro/Jahr (ohne ZV) Ja Ja, im Rahmen des flexiblen Leistungsbeginns Ja BUZ-Beitragsbefreiung mit und ohne Gesundheitsprüfung Ja, 5 gemanagte Portfolios und 5 ESG-Portfolios Algorithmus, vierteljährliche Anpas- sung an Kapitalmarktsituation 132 Beliebig oft, kostenfrei Ja 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre DWS Akumula 24,2 % | 14,0 % | n.a. iShares Core MSCI World 31,7 % | 13,7 % | 14,0 % C-Quadrat Greenstars 11,6 % | 9, 9 % | 8,0 % Swiss Life www.swisslife.de 089/381 09-0 Swiss Life Investo Privatrente (Tarif 732/733) Nettomethode und Bruttomethode 51.600 Euro (k.A.) 114 Euro (k.A.), Rentenfaktor: (k.A.) k.A. k.A. 100 % Im Geschäftsbericht, in den vorvertraglichen Informationen Abschluss-,Vertriebs- und Verwaltungskosten 60 Monate, kann je nach gewähltem Vergütungsmodell variieren Je nach Laufzeit, ab 300 Euro/Jahr Nein Ja Nein BUZ, optional mit Rente bei Arbeitsunfähigkeit, BU-Beitragsbefreiung Ja Swiss Life Asset Management 151 Einzelfonds 12 x pro Jahr kostenlos, danach 25 Euro Nein 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre iShares Core MSCI World 33,3 % | 14,7 % | 13,6 % iShares Core Euro Stoxx 50 31,5 % | 9,5 % | 9,8 % iShares Core MSCI Emerging Markets 21,7 % | 8,4 % | 8,2 %