FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2021

Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Mit welcher Hochrechnungs- methode wird die Ablaufleistung prognostiziert? Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte monatliche Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufende Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Positionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fonds- gebundene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Werden in diesem Tarif Schluss- überschuss-Fonds gebildet? Optionale Zusatzversicherungen Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? Fondsswitch/Fondsshift: Wie oft möglich? Kosten? Ablaufleistung in Fondsant. möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen im o.g.Tarif) Performance p.a. (Stichtag: 25.8.2021) Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz;AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet. BU=Berufsunfähigkeitsversicherung |BUZ= Berufsunfähigkeitszusatzversicherung |EUZ= Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung |TFL=Todesfallleistung |TFS=Todesfallschutz IHRZ=Hinterbliebenenrenten-Zusatzversicherung Quelle:AngabenderVersicherer FONDSPOLICEN SPEZIAL Tarifvergleich 248 fondsprofessionell.de 3/2021 Universa www.universa.de (k.A.) Topinvest Rente (Tarif 7357) Nettomethode 33.792 Euro (56.716 Euro) k.A. (k.A.), garantierter Rentenfaktor: 161 Euro k.A. k.A. Monatlich ein Zwölftel von 0,1%des Fondswerts amEnde desVormonats ImVersorgungsvorschlag des Angebots Versicherungskosten (Abschluss- undVertriebskosten sowie Verwaltungskosten), Fondskosten k.A. 25 Euro/Monat Nein Ja Nein BU-Opti = Zusatzversicherung mit Optionsrecht auf Abschluss einer BU Ja Feri 48 Beliebig oft, kostenfrei Ja 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre iShares MSCI World 35,6 % | 14,0 % | 13,0 % DWS Defensiv 6,6 % | 2,8 % | 1,9 % iShares Core DAX 25,9 % | 6,1 % | 8,0 % Volkswohlbund www.volkswohl-bund.de (k.A.) FR ohne Beitragsgarantie (k.A.) Bruttomethode gemäß GDV 52.339 Euro (k.A.) 155 Euro (k.A.), Rentenfaktor: (k.A.) 1.536 Euro Individuell Pauschal zwei Drittel fondsindividuell an den Kunden Im Angebot und im Geschäftsbericht Abschlusskosten,Verwaltungs- kosten (fix und variabel), Fondskosten, Risikokosten 96 Monate 10 Euro/Monat Ja Ja Nein BU, EU, erhöhte Rente bei Pflege Nein, aber breites Angebot an Themenportfolios Siehe oben 134 12x pro Jahr kostenlos Ja 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre MetzlerGermanySmallerComp.Sust. 35,3 % | 7,6 % | 10,3 % Templeton Growth 23,9 % | 1,9 % | 4,8 % Convest 21VL 32,6 % | 10,6 % | 10,9 % Württembergische www.wuerttembergische.de 0711/66 20 Genius Privatrente (Tarif FRH) Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung 49.000 Euro (k.A.) 99 Euro (191 Euro), garantierter Rentenfaktor: 20,21 Euro Vermittlerabhängig Vermittlerabhängig 100 % an Kunden ImVertrag, in den Fonds- Factsheets, im Geschäftsbericht Abschlusskosten,Verwaltungs- kosten und Fondskosten k.A. 25 Euro /Monat Nein Ja, bis Alter 85 Jahre Nein BUZ,Waisen-ZV Ja, 4 W&WAsset Management 53 Beliebig oft, kostenfrei Ja 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre W&WEuropa-Fonds 12,9 % | 3,9 % | 4,5 % W&WGlobal-Fonds 15,3 % | 6,3 % | 6,8 % W&WQuality Select AktienWelt 17,8 % | 10,5 % | 11,2 % Zurich www.zurich.de k.A. Vorsorgeinvest Spezial (k.A.) Bruttomethode gemäß GDV 47.647 Euro (k.A.) 140,92 Euro (k.A.), garantierter Rentenfaktor: 27,57 Euro k.A. k.A. 100 % an Kunden Im Angebot Abschluss- undVerwaltungskosten, Fondskosten, Riskokosten Todesfallschutz k.A. 300 Euro/Jahr Ja Ja Ja BUZ: Beitragsbefreiung und ggf. zusätzlich eine BU-Rente Ja, diverse gemanagte Depotmodelle (aktiv, passiv, ESG) Anlageausschuss (Zurich & Deut- sche Bank), Zurich-Fondsausschuss 42 Einzelfonds, 18 ETFs, davon 9 Mischfonds, 1 Misch-ETF Beliebig oft, kostenfrei Ja 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre DWS Akkumula 28,5 % | 13,6 % | 12,2 % DWSVermögensbildungsfonds I 29,3 % | 14,2 % | 13,2 % DWS Top Dividende LD 15,2 % | 4,8 % | 4,1 %