FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2021

Für die meisten Befragten ist die klassische Fondspolice ohne Garantie die beliebteste Version in dieser Produktgattung. Jeder dritte Vermittler spricht mindestens einmal im Jahr mit seinen Kunden über einen Fondswechsel oder eine Strategieänderung. Viele Berater bevorzugen allerdings ein längeres Intervall. FONDS professionell bat die Teilnehmer, ihnen bis zu drei Versicherer zu nennen, die sie aktuell präferieren. Im Ranking sind vor allem Maklerversicherer zu finden. Exklusivanbieter wie die Generali tauchen nicht auf den vorderen Plätzen auf, weil sich vor allem Makler und nur wenige Vertreter an der Umfrage beteiligt haben. Vor zwei Jahren, als FONDS professionell erstmals eine Umfrage zu Fondspolicen unter Beratern startete, legte noch kaum ein Teilnehmer großen Wert darauf, dass der Versicherer Nachhaltigkeitsfonds anbietet. Im vergangenen Jahr setzten dann 32,9 Prozent ein entsprechendes Häkchen, nun sind es schon 38,1 Prozent. Wie Berater mit Fondspolicen umgehen Welchen Typ Fondspolice empfehlen Sie bevorzugt? Wie oft diskutieren Sie mit Kunden im Schnitt über einen Fondswechsel oder eine Strategieänderung in ihrer Police? Worauf Berater bei der Auswahl einer Fondspolice achten Top 10: Was ist Ihnen bei einer Fondspolice besonders wichtig? * Flop 3: Was ist Ihnen bei einer Fondspolice besonders wichtig? * Vom Berater gern gewählt: Die 20 beliebtesten Fondspolicenanbieter * Worauf achten Vermittler, wenn sie für ihre Kunden eine fondsgebundene Versicherung auswählen? Bei den Lesern von FONDS professionell stehen eine große Produktauswahl, Flexibilität und günstige Kosten an erster Stelle – ähnlich wie schon in den Vorjahren. Auf eine Prüfung der Fonds durch den Versicherer könnten die meisten Umfrageteilnehmer dagegen verzichten. Klassische Fondspolicen ohne Garantie Police mit gemanagten/ vorselektierten Fondsportfolios Police mit (rechtlich unverbindlichen) Sicherungskonzepten Police mit harter Garantie Ich empfehle grundsätzlich keine Fondspolicen Häufiger als einmal im Jahr Etwa einmal im Jahr Etwa alle drei Jahre Etwa alle fünf Jahre Seltener als alle fünf Jahre Nie Große Auswahl aktiv gemanagter Fonds 54,3 % Flexibilität 53,8 % Große ETF-Auswahl 50,5 % Günstige Kosten 45,2 % Angebot von Nachhaltigkeitsfonds 38,1 % Solventer Anbieter mit gutem Ruf 34,3 % Hohe Kostentransparenz 28,6 % Garantierter Rentenfaktor 26,7 % Gemanagte Portfolios (Vermögensverw. o. Ä.) 24,8 % Provisionsfreie/institutionelle Fondsanteilsklassen erhältlich 21,9 % 1. Alte Leipziger 23,3 % 2. LV 1871 21,4 % 3. Canada Life 18,1 % 4. Condor 17,1 % 5. Continentale 14,8 % WWK 14,8 % 7. Allianz 12,9 % 8. Mylife 11,0 % 9. Nürnberger 10,5 % 10. Swiss Life 9,0 % Volkswohl Bund 9,0 % 12. HDI 7,1 % Nucleus Life 7,1 % Standard Life 7,1 % 15. Stuttgarter Leben 6,7 % 16. Zurich 6,2 % 17. Basler 5,2 % 18. Axa 4,8 % Die Bayerische 4,8 % Liechtenstein Life 4,8 % * Frage: „Welche Versicherer bieten Ihrer Meinung nach aktuell die attraktivsten Fondspolizzen?“ (Bis zu drei Nennungen) Angebot von Nettopolicen 14,8 % Ablaufmanagement 12,4 % VomVersicherer geprüfte Fondsauswahl 10,0 % * max. fünf Antworten 6,2 % 27,1 % 29,5 % 11,4 % 18,1 % 7,6 % 62,9 % 18,6 % 6,2 % 6,2 % 6,2 % fondsprofessionell.de 3/2021 257