FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 4/2021

einen eigenen Vertrag abschließen. Die steuer- lichen Vorteile sind unabhängig davon, wer den Vertrag abgeschlossen hat, und unabhängig vom Einkommen des Einzelnen. Bei Verheirate- ten verdoppelt sich zudem der Maximalbeitrag. Die Basisrente kann also von jedem Partner separat abgeschlossen werden. 5. Generation 55 plus Besonders sinnvoll kann eine Basisrente für Anleger sein, die kurz vor dem Rentenbeginn stehen. Hier kommt gleich ein doppelter Steuer- vorteil zum Tragen: Die jetzigen Beiträge können zu einem höheren Prozentsatz steuerlich abge- setzt werden, als später in der Rentenphase zu versteuern ist. Und der persönliche Steuersatz im Rentenalter wird in aller Regel auch noch niedriger sein. Im Ergebnis bleibt ein doppelter Effekt, der zu einem überzeugenden Nachsteuer- ergebnis führen kann. 2 Die kurze Mindestlauf- zeit von 5 Jahren in der DWS BasisRente Kom- fort bietet hier eine gute Möglichkeit, diesen Steuereffekt auszunutzen. Was ist besser: Basisrente oder Direktanlage? Man kann sehr wohl die hohen steuerlichen Vorteile der Basisrente nutzen und gleichzeitig sein Kapital in aktienorientierte Anlagen inves- tieren. Bei der DWS BasisRente Komfort kann der Anleger in bis zu 10 DWS Fonds gleichzeitig investieren. Umschichtungen sind jederzeit kos- tenfrei möglich. Dazu steht eine Palette ausge- wählter Fonds zur Verfügung (siehe Grafik). Die Vorteile einer fondsbasierten Basisrente liegen auf der Hand: Der Anleger kann kurzfristig durch Umschichtungen auf Marktentwicklungen reagieren, und es fällt dabei keine Abgeltung- steuer an. Die hohe Steuerförderung federt mög- liche zwischenzeitliche Kursschwankungen ab. Fazit: Die Basisrente ist ein unkompliziertes Instru- ment, das sich durch die hohe steuerliche Förderung der Beiträge sehr gut zum Aufbau einer zusätzlichen Altersvorsorge eignen kann. Sie ermöglicht die Umsetzung individueller Anlagestrategien – insbesondere im aktuellen Niedrigzinsumfeld. Fondspalette Die aktuelle Fondspalette der DWS BasisRente Komfort im Überblick Aktienfonds DWS Akkumula LC DWS Concept DJE Globale Aktien DWS ESG European Equities LC DWS Deutschland GLC DWS Invest Artificial Intelligence LC DWS Invest Top Dividend LC DWS Invest Top Asia LC DWS Invest SDG Global Equities LC DWS Invest ESG Global Emerging Markets Equities LC DWS Invest ESG Equity Income LC DWS Invest ESG Climate Tech LC Anleihenfonds DWS ESG Euro Bonds (Long) LC DWS ESG Euro Bonds (Medium) LC DWS Floating Rate Notes LC DWS Invest ESG Euro Bonds (Short) LC DWS Invest ESG Euro Corporate Bonds LC DWS Invest ESG Floating Rate Notes LC DWS Invest ESG Global Corporate Bonds LC DWS Invest Green Bonds LC Mischfonds DWS Balance DWS Concept DJE Alpha Renten Global LC DWS Concept Kaldemorgen SFC DWS Defensiv LC DWS Dynamik LC DWS ESG Multi Asset Dynamic LC DWS Invest ESG Multi Asset Defensive LC PARTNER-PORTRÄT Kontakt DWS International GmbH Mainzer Landstraße 11–17 60329 Frankfurt am Main, Germany Tel.: +49/69/910-14247 E-Mail: matthias.dedio@dws.com Firmenporträt Die DWS Group (DWS) ist einer der weltweit führenden Vermögensverwalter mit einem verwalteten Vermögen von 880 Milliarden Euro (Stand: 30. September 2021). Sie blickt auf mehr als 60 Jahre Erfahrung zurück und ist in Deutschland, Europa, Amerika und Asien für ihre exzellenten Leistungen bekannt.Weltweit vertrauen Kun- den der DWS als Anbieter für integrierte Anlagelösungen. Sie wird über das gesamte Spektrum der Anlagediszi- plinen hinweg als Quelle für Stabilität und Innovationen geschätzt. Matthias Dedio Key Account Manager Private Vorsorge und Vermögensaufbau Hinweis: DWS International GmbH erbringt keine steuerrechtlichen oder juristischen Beratungsleistungen.Die steuerliche Behandlung hängt von den individuellen Umständen ab und kann sich in der Zukunft ändern. | Quellen: 1 Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP), Die Basisrente – Zielgruppen und Argumente für Ihre Beratung, Januar 2021. | 2 Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP), Januar 2021. | Wichtige Hinweise: Bei den hier dargestellten Informationen handelt es sich um allgemeine Hinweise zu Basisrenten. DWS International GmbH erbringt keine steuerrechtlichen oder juristischen Beratungsleistungen.Die steuerrechtlichen Regelungen können sich jederzeit – auch rückwirkend – ändern. | DWS ist der Markenname,unter dem die DWS Group GmbH & Co.KGaA und ihreTochtergesellschaften ihre Geschäfte betreiben.Die jeweils verantwortlichen rechtlichen Einheiten,die Kunden Produkte oder Dienstleistungen der DWS anbieten,werden in den entsprechendenVerträgen,Verkaufsunterlagen oder sonstigen Produktinformationen benannt. | Alle Meinungsäußerungen geben die aktuelle Einschätzung von DWS International GmbH wieder,die sich ohne vorherigeAnkündigung ändern kann.Die in diesem Dokument enthaltenenAngaben stellen keineAnlageberatung dar,sondern geben lediglich eine zusammenfassende Kurzdarstellung wesentlicher Merkmale der DWS BasisRente Komfort.Die Einzelheiten sind in den Besonderen Bedingungen sowie in den Hinweisen auf die Höhe der Entgelte und Kosten im Antragsformular geregelt.Weitere Informationen, insbesondere zur Struktur und den Risiken der verwendeten Fonds, enthält die Anlageinformation. Die vollständigen Angaben der verwendeten Fonds sind den wesentlichen Anlegerinformationen und den jeweiligen Verkaufsprospekten, ergänzt durch den jeweiligen letzten geprüften Jahresbericht und den jeweiligen Halbjahresbericht, falls ein solcher jüngeren Datums als der letzte Jahresbericht vorliegt,zu entnehmen.Diese Unterlagen stellen die allein verbindliche Grundlage des Kaufs dar.Sie sind in elektronischer oder gedruckter Form kostenlos in deutscher Sprache bei der DWS Investment GmbH,Mainzer Landstraße 11–17,D-60329 Frankfurt am Main,und,sofern es sich um Luxemburger Fonds handelt,bei der DeutscheAsset Management S.A.,2,Boulevard KonradAdenauer,L-1115 Luxembourg,erhältlich. | Weitere steuerliche Informationen der DWS BasisRente Komfort sind den „Kurzangaben zu steuerlichen Vorschriften“, die im Antragsformular beigefügt sind, zu entnehmen. Nähere steuerliche Informationen zu den Fonds enthält der jeweilige Verkaufsprospekt. | Ergänzende Informationen zum sogenannten Zielmarkt und zu den Produktkosten,die sich aufgrund der Umsetzung derVorschriften der MiFID-2-Richtlinie ergeben und die die Kapitalverwaltungsgesellschaft den Vertriebsstellen zur Verfügung stellt, sind in elektronischer Form über die Internetseite der Gesellschaft unter www.dws.de erhältlich. | Die in diesem Dokument enthaltenen Informationen genügen nicht allen gesetzlichenAnforderungen zur Gewährleistung der Unvoreingenommenheit vonAnlageempfehlungen undAnlagestrategieempfehlungen und unterliegen keinemVerbot des Handels vor derVeröffentlichung solcher Empfehlungen. | Wie im jeweiligenVerkaufsprospekt erläutert,unterliegt derVertrieb der oben genanntenTeilfonds in bestimmten Rechtsordnungen Beschränkungen.Dieses Dokument und die in ihm enthaltenen Informationen dürfen nur in solchen Staaten verbreitet oder veröffentlicht werden, in denen dies nach den jeweils anwendbaren Rechtsvorschriften zulässig ist.So dürfen die hierin genannten Fonds/Teilfonds weder innerhalb der USA noch an oder für Rechnung von US-Personen oder in den USA ansässigen Personen zum Kauf angeboten oder an diese verkauft werden. | DWS International GmbH 2021. | Stand: 25.10.2021,CRS 084437. 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