FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 4/2021

Helvetia erweitert ihre Tarife CleVesto Select und CleVesto Allcase Die neue Autoshift-Option steht bei allen ab September 2021 abgeschlossenen fonds- gebundenen Rentenversicherungen CleVesto Select und CleVesto Allcase automatisch zur Verfügung. Helvetia hat dabei auf die Stimme des Marktes gehört. Denn die neue Autoshift- Option eröffnet vielfältige Gestaltungsmöglich- keiten, die sonst nur bei manchen Bankdepots zu finden sind. Breite Streuung reduziert Einzelrisiken Für die anfängliche Investition und auch die Ziel- anlage können jeweils bis zu zehn Anlagen (Fonds, Anlagestrategien und das Sicherungs- guthaben) gewählt werden. Der Versicherungs- nehmer kann demnach sein Portfolio z. B. mit zehn Renten- und Geldmarktfonds starten und sukzessive in bis zu zehn stärker schwankende Aktienfonds umschichten. Dadurch nutzt er den Cost-Average-Effekt und eine breite Streuung in der anfänglichen Investition und Zielanlage gleichermaßen. Entsprechend kann die Auto- shift-Option auch für die Sicherung zum Ablauf durch automatische Umschichtungen in defen- sivere Anlagen genutzt werden, inklusive dem bekannten und beliebten Sicherungsguthaben. Der Zeitraum der Umschichtungen kann zwi- schen 5 und 60 Monaten festgelegt werden. Glättung der Anlage inklusive Mit der neuen Autoshift-Option kann der Versi- cherte seine Anlage auch während der Laufzeit breiter streuen, also z. B. eine monatliche Umschichtung von drei ausgewählten Anlagen in acht andere Anlagen vornehmen und da- durch einen gewissen Schwankungsausgleich herstellen. Der Zeitpunkt einer Umschichtung verliert dadurch an Relevanz, was strategische Anlageveränderungen einfacher macht. Beson- ders für Einmalanlagen, Zuzahlungen und Re- investments oder für das Ablaufmanagement bietet die neue Autoshift-Option somit die besten Voraussetzungen für zusätzliche Mehr- werte bei Kunden und Berater. Die Fondspolicen CleVesto Select und CleVesto Allcase bieten eine umfassende Auswahl für jeden Anlegertyp – individuell, gemanagt und ohne direkte Kursschwankungen mit lebenslang möglicher Laufzeit. Mit der Autoshift-Option können Gelder nun noch punktgenauer investiert werden. PARTNER-PORTRÄT Kontakt Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG Weißadlergasse 2 60311 Frankfurt Tel.: +49/69/13 32-575 E-Mail: kontakt@hl-maklerservice.de Internet: hl-maklerservice.de Firmenporträt Die Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG ist eine 100-Prozent-Tochter der Helvetia in Deutschland und gehört zur europaweit tätigen Helvetia Gruppe mit Sitz in St. Gallen (Schweiz). Die Helvetia Gruppe ist während über 160 Jahren zu einer erfolgreichen inter- national tätigen Versicherungsgruppe herangewachsen. Zu ihren Kernmärkten gehören neben dem Heimmarkt Schweiz auch die im Bereich Europa zusammengefass- ten Märkte Deutschland, Italien, Österreich und Spanien sowie das Spezialgeschäft des Marktbereichs Specialty Markets. Helvetia ist im Leben- und Nicht-Leben-Ge- schäft aktiv. Sie erbringt mit 11.600 Mitarbeitenden Dienstleistungen für mehr als 7 Millionen Kunden und erzielte im Geschäftsjahr 2020 ein Geschäftsvolumen von mehr als 9,71 Milliarden CHF. NEU: Helvetia Autoshift-Option Wer bei schwankenden Kursen regelmäßig Aktien(fonds) kauft, erhält oft einen besseren Durchschnittskurs und reduziert das Risiko eines ungünstigen Anlagezeitpunkts. Die neue Autoshift-Option in den Helvetia Fondspolicen ist dabei noch vielseitiger. Beate Heidrich Produktmanagerin Helvetia Leben Beispiel: Autoshift-Option bei einer Einmalanlage Schematische Darstellung Anlagewechsel per Autoshift-Option Darstellung: Helvetia Leben ... I 19 I 18 I 17 I 16 I 15 I 14 I 13 I 12 I 11 I 10 I9I8I7I6I5I4I3I2I1I0 Guthaben Dauer (Monate) Fonds A Fonds B Fonds C Fonds D NEUIGKEITEN BEI HELVETIA ANZEIGE FOTO: © HELVETIA