FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 4/2021

Neu vorgestellt Fondsplattformen sind ein integraler Bestandteil der Vertriebs- kette in der Finanzberatung und daher ein wichtiger Partner der Vermittler. Die Redaktion hat ihre Konditionenübersicht aktualisiert. S eit fünf Jahren veröffentlicht FONDS professionell jedes Jahr einen Über- blick über die Konditionen und Angebote der in Deutschland aktiven Fondsplattfor- men für Vermittler. Nun gibt es ein Up- date: Die Bank Zweiplus aus der Schweiz ist ab sofort in der Tabelle vertreten. Voraus- sichtlich wird es im kommenden Jahr eine weitere Ergänzung geben. Die DWS plant, ihre Fondsplattform IKS in ein Joint Ven- ture mit dem Private-Equity-Investor Black- fin Capital einzubringen. Als dann eigen- ständige, nicht mehr direkt zur DWS gehö- rende Gesellschaft sollen die Konditionen der Plattform auch bei FONDS professio- nell veröffentlicht werden. Bank Zweiplus Die Bank Zweiplus ist eine Ausnahme unter den in Deutschland aktiven Fonds- plattformen. Sitz der 2008 gegründeten Tochter der Bank J. Safra Sarasin ist Zürich. Daher werden die von den Vertriebspart- nern – gewerbliche Finanzanlagenvermitt- ler, Finanzvertriebe und kleinere Vermö- gensverwalter – vermittelten Depots in der Eidgenossenschaft nach dortigem Recht geführt. „Das ist unser ‚Unique Selling Point‘. Es gibt viele wohlhabende Anleger, die eine geopolitische Diversifikation ihres Vermögens wünschen, wobei auch Emo- tionen wie die Angst vor einer Eurokrise eine Rolle spielen“, erklärt Roland Donder, Direktor und Vertriebschef für Deutsch- land bei der Bank Zweiplus. Es sei grund- sätzlich üblich, größere Vermögen in ver- schiedenen Jurisdiktionen zu lagern – da sei die Schweiz als stabiler Finanzmarkt- platz eine nicht nur geografisch nahelie- gende Wahl. „Die mit uns kooperierenden Vermittler fragen ihre vermögenderen Kun- den daher nicht nur nach Risikoneigung, Anlagehorizont oder Kenntnissen in der Wertpapieranlage, sondern auch nach dem gewünschten Lagerort für die Fonds.“ Das Institut verfügt übrigens nicht über eine Vollbanklizenz für Deutschland. Wenn sie diese hätte, müsste die Bank die Kundenbestände Donder zufolge in Deutschland führen. „Um dennoch hier- zulande tätig sein zu können, verlangt die Finanzaufsicht Bafin, dass wir ein ‚zufüh- rendes Kreditinstitut‘ benennen, das ihr als Ansprechpartner vor Ort dient.Diese Funk- tion hat bei uns die FIL Fondsbank über- nommen“, sagt Donder. Steuern Bei einem Schweizer Depot stellt sich unweigerlich die Frage nach der steuer- lichen Behandlung von Gewinnen: „Als Schweizer Bank überweisen wir keine Abgeltungsteuer an den deutschen Fiskus, sondern senden den Kunden die jeweilige Ertragsdokumentation nach deutschem Recht für das Vorjahr“, so Donder. Diese habe der Kunde dann seiner Steuererklä- » Die mit uns kooperie- renden Vermittler fragen ihre Kunden auch nach dem gewünschten Lagerort für die Fonds. « Roland Donder , Bank Zweiplus Die Bank Zweiplus, ein Tochterunter- nehmen der Bank J. Safra Sarasin, hat ihren Sitz in Zürich. In diesem Jahr beteiligte sich das Institut erst- mals an der jährlichen Konditionen- übersicht von FONDS professionell. VERTRIEB & PRAXIS Fondsplattformen 298 fondsprofessionell.de 4/2021 FOTO: © BANK ZWEIPLUS