FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 1/2022

C anada Life stellt die Weichen für eine ren- diteorientierte, sichere und nachhaltigere Altersvorsorge. Zur Anlagestrategie des Unitised-With-Profits- (UWP)-Fonds gehören seit Jahresbeginn ökologi- sche und soziale Merkmale nach Artikel 8 der Offenlegungs-Verordnung. Der Fonds ist über die GENERATION-Tarife in allen Schichten der Alters- vorsorge erreichbar. Die Fondsgesellschaft Setanta schließt beim UWP-Fonds Unternehmen aus, die in die Pro- duktion umstrittener Waffen involviert sind und die aktuell gegen den UN Global Compact ver- stoßen – ein Pakt zwischen den Vereinten Na- tionen und Unternehmen zur ökologischeren Gestaltung der Globalisierung. Ausschlüsse gibt es auch für Unternehmen, deren Umsätze be- stimmte Schwellenwerte für Rüstung, Tabak und Kohle überschreiten sowie für Staatsanlei- hen von Ländern, die nach der Nichtregierungs- organisation Freedom House Index als „nicht frei“ eingestuft sind. Ökologische und soziale Merkmale nach Artikel 8 der Offenlegungs- Verordnung gehören nun auch zur Investment- strategie der meisten anderen Canada-Life- Fonds und des Automatischen Portfolio Ma- nagements (APM). Ein Impact-Fonds nach Arti- kel 9 der Offenlegungs-Verordnung ist Aktien Chance Umwelt II. Solche Fonds verfolgen kon- krete Nachhaltigkeitsziele wie etwa Ressourcen- effizienz bei der Wassernutzung. Garantie-Update: Glättung bleibt Um die Renditechancen des UWP-Fonds zu er- halten, passt Canada Life die Garantien in den GENERATION-Tarifen auf Marktniveau an. Grund dafür sind die im Zuge der Niedrigzinsen gestie- genen Kosten für die Sicherstellung der Garan- tie. Über den UWP-Fonds erhalten Kunden nach wie vor eine endfällige Garantie, wenn sie die Voraussetzungen dafür eingehalten haben. Da- zu gehört ein Glättungsverfahren, das sie vor Kapitalmarktverlusten schützt. Hierfür deklariert Canada Life jährlich einen geglätteten Wert- zuwachs. 2021 lag er bei 1,7 Prozent p. a. Er kann rückwirkend nicht genommen werden und nie negativ sein. Zum Rentenbeginn steht dann ein geglätteter Wert bereit. Diesen erhalten die Kunden, falls die tatsächliche Wertentwicklung des UWP-Fonds schwächer ausfallen sollte. Ne- ben der Glättung bleibt auch die Beitragsgaran- tie erhalten. Sie liegt künftig bei mindestens 90 Prozent. Die bisher verfügbare Mindestwert- entwicklung von 1 Prozent entfällt hingegen. Da aber die Glättung erhalten bleibt und so Nega- tiventwicklungen ausgeschlossen werden, ergibt sich in den meisten Fällen eine Garantie von über 90 Prozent des eingezahlten Kapitals. Liegt die UWP-Performance über der Glättung, erhalten die Kunden den tatsächlichen Fonds- wert ausbezahlt. Durch die sehr robuste tat- sächliche Wertentwicklung brauchte bislang der Großteil der GENERATION-Kunden die Produkt- garantien nicht in Anspruch zu nehmen. Bei den meisten Verträgen, die zum Rentenbeginn zur Auszahlung kamen, erhielten die Kunden den tatsächlichen Wert, der über dem geglät- teten Wert lag. Mehr ESG + Garantie-Update Ökologische und soziale Merkmale nach Art. 8 der Offenlegungs-Verordnung gehören nun zur Investmentstrategie des UWP-Fonds. Zudem bewahrt ein Garantie-Update die bewährten Renditechancen. Diese waren zum Jahres- ende 2021 erneut stark: Die Wertentwicklung lag bei 5,7 Prozent p. a. netto seit Auflage! PARTNER-PORTRÄT Kontakt Canada Life Assurance Europe plc Postfach 1763 63237 Neu-Isenburg Tel.: +49/6102/306 18-00 Fax: +49/6102/306 18-01 E-Mail: kundenservice@canadalife.de Internet: canadalife.de Firmenporträt Canada Life ist Kanadas ältester Lebensversicherer. Das Unternehmen wurde 1847 in Hamilton, Ontario, gegründet. Seit 2003 gehört die Canada Life Gruppe zur Finanzdienstleistungs-Holdinggesellschaft Great-West Lifeco Inc., dem größten Lebensversicherungskonzern Kanadas nach verwaltetem Vermögen. In Deutschland ist Canada Life seit 2000 erfolgreich: mit renditeorien- tierter Altersvorsorge und modernem Risikoschutz. Canada Life Assurance Europe plc Robuste Performance: Der UWP-Fonds zum Ende 2021 10 Jahre 7,0 % p.a. netto Seit Auflage am 31.1.2004 5,7 % p.a. netto Weitere Informationen Die Canada Life Assurance Company erhält seit Jahren Bestnoten der führenden internationalen Ratingagen- turen.Auch in den Jahren der Finanzkrise war dies nicht anders. Die Finanzstärke der Canada Life Deutschland kann sich ebenfalls sehen lassen: Die deutsche Asse- kuranz-Ratingagentur Assekurata bewertete sie bereits neun Mal in Folge als sehr stark, der Ausblick ist stabil. Ratingagentur Bewertung & Rating A.M. Best Company Finanzstärke A+ (hervorragend) DBRS Limited Finanzstärke AA (ausgezeichnet) Fitch Ratings Kapitalkraft des Versicherers AA (sehr stark) Moody’s Investors Kapitalkraft des Versicherers Service Aa3 (ausgezeichnet) Standard & Poor’s Kapitalkraft des Versicherers Ratings Services AA (sehr stark) Ratings für The Canada Life Assurance Company, die Muttergesellschaft der Canada Life Assurance Europe plc, zum Stand Dezember 2021. Aktuelle Informationen dazu finden Sie auf canadalife.com. UWP-FONDS VON CANADA LIFE ANZEIGE FOTO: © CANADA LIFE