FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 1/2022

Qualifikation Die Kommentare auf „Whofinance“wei- sen zudem auf einen weiteren Punkt hin, der für die Beraterin spricht: Viele Kunden betonen Liebmanns Kompetenz, die auf ihrer Qualifikation beruht. „Ich habe nach der Ausbildung berufsbegleitend die Bank- akademie besucht und erfolgreich als Bank- betriebswirtin abgeschlossen“, berichtet sie. Zudem arbeitete sie in der Bank zuletzt als „Verbundbeauftragte“ der Deka. In dieser Funktion war sie für den internen Vertrieb der Deka-Fonds und die Weiterbildung der Berater verantwortlich. Über die Entwick- lung an den Finanzmärkten und in der Produktwelt hält sich Liebmann durch Ge- spräche mit Experten und die Lektüre von Fachmagazinen, darunter FONDS profes- sionell, auf dem Laufenden. „Das Fachwis- sen für Versicherungen habe ich mir teils während der Ausbildung, teils während meiner Zeit als selbstständige Finanzmak- lerin in einem Finanz- und Versicherungs- büro ab 2009 angeeignet“, berichtet sie. 2015 machte sie sich als Co-Gründerin mit dem Finanzkompass selbstständig. Auch wenn die Finanzexpertin alle Vor- aussetzungen für eine gute Beraterin mit- bringt: Ohne Hilfe durch ein qualifiziertes Team im Hintergrund wäre guter Service nicht möglich, wie sie selbst betont. Hinzu kommt ein nahezu papierfreies Büro und natürlich das Angebot von Onlineberatun- gen. Diese Form der Kundenbetreuung ist für sie mittlerweile zur Selbstverständlich- keit geworden: Sie bedeute sowohl für den Berater als auch für den Kunden einen ech- ten Effizienzgewinn (siehe auch FONDS professionell 2/2021, Seite 282). Ganzheitlicher Ansatz Neben den persönlichen und fachlichen Stärken sowie der Organisation der Gesell- schaft trägt sicherlich auch der ganzheitli- che Beratungsansatz dazu bei, dass es bei Liebmann und ihren Kollegen rund läuft. „Wir versuchen immer, eine Gesamtaufnah- me der Finanzen und der Risikoabsiche- rung eines Kunden zu erstellen und über mögliche Lücken aufzuklären – auch wenn er nur wegen eines bestimmten Anlasses zu uns kommt, etwa wegen der Absiche- rung der eigenen Arbeitskraft oder der Familie nach der Geburt eines Kindes.“ Dieses Vorgehen sei zwar zeitaufwendig, mehrere Termine seien in der Regel nötig, es lohne sich aber – auch hinsichtlich der Abschlüsse. Auf die Gesamtaufnahme ver- zichtet sie nur in Ausnahmefällen, etwa wenn ein Kunde anfangs partout nur eine Vermögensanlage wünscht.Wer aber expli- zit nur eine Versicherung abschließen möchte, den lehnt sie durchaus auch ab. Liebmann betont, oberste Priorität fürs Geschäft habe die Bestandspflege. Ganz ohne die Gewinnung von Neukunden gehe es aber nicht, schon weil stetig eine gewisse Zahl an Kunden wegfiele, sei es weil sie versterben oder wegziehen. Jeder zweite Neukunde findet auf Empfehlung bestehender Kunden zu ihrem Unterneh- men, so ihre Schätzung. Die andere Hälfte komme dank Onlinemarketing. „Wir drei Geschäftsführer schreiben regelmäßig Bei- träge zu Finanz- und Versicherungsthemen, die dann auf der eigenen Internetseite ver- öffentlicht werden“, berichtet sie. „Who- finance wiederum ist eher eine Visitenkar- te, die potenziellen neuen Klienten bei der Recherche hilft.“ Doch auch diese scheint sich auszuzahlen: Sie erhält mitunter direk- te Anfragen über das Portal. Rund die Hälf- te führe zu neuen Kundenbeziehungen. Auch wenn das Geschäft läuft, auf dem Erfolg ausruhen möchte sich Liebmann nicht. Aktuell befasst sie sich näher mit betrieblichem Gesundheitsmanagement, das es Unternehmen ermöglichen soll,Mit- arbeitern eine breite Palette zusätzlicher medizinischer Dienstleistungen zu bieten. Liebmann glaubt übrigens, damit nicht nur Kunden Gutes zu tun: In der eigenen Firma hat sie ein Gesundheitsmanagement schon eingeführt. JENS BREDENBALS FP Claudia Liebmann mit André Brumme (l.) und Marcus Aßmann (r.), ihren beiden Geschäftspartnern und Co-Geschäftsführern der Leipziger Beratungsfirma Finanzkompass. Das Trio lernte sich während der Arbeit bei einem Finanz- und Versicherungsmakler kennen. » Wenn Kunden zufrieden sind und langfristig bei uns bleiben, ist es für beide Seiten profitabel. « Claudia Liebmann, Finanzkompass VERTRIEB & PRAXIS Claudia Liebmann | Finanzkompass 330 fondsprofessionell.de 1/2022 FOTO: © EVELYN CLAUS | FINANZKOMPASS