FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 2/2022

FINVIA/LINUS Vermögende Anleger unter der Lupe Wer 500.000 Euro hat, die er anlegen kann, ist ohne Frage ein attraktiver Kunde. Doch wie ticken solche Mandanten? Mit dieser Frage beschäftigten sich jüngst zwei Erhe- bungen. Das Frankfurter Multi-Family- Office Finvia analysierte die Zielgruppe ge- meinsam mit dem Handelsblatt Research Institute. Basis ist eine Yougov-Umfrage unter 300 Bundesbürgern ab 18 Jahren, die mehr als eine halbe Million Euro besitzen und mindestens ein Geldanlageprodukt nutzen. Unabhängig davon befragten die Marktforscher von Civey im Auftrag des Berliner Start-ups Linus Digital Finance 500 Männer und Frauen, die über ein freies Anlagevermögen von mindestens 500.000 Euro verfügen. Auf dieser Seite finden Sie ausgewählte Ergebnisse. FP Studien Portfolios und Präferenzen vermögender Privatkunden E-Mail vor Telefon Wie sollte Sie Ihr Finanzdienstleister am ehesten über Angebote informieren? Weiß nicht Anderweitig Per Videoberatung Per Live-Chat Per Post Per Telefon Persönliches Treffen bei mir zu Hause Persönliches Treffen beimDienstleister Per E-Mail 28,3 % 23,1 % 8,2 % 5,6 % 4,9 % 3,9 % 1,9 % 9,2 % 14,9 % Weiß nicht Andere Testimonials Hohe Risikoklasse des Produkts Positive Erfahrung von Geschäftspartnern Positive Erfahrung von Freunden/Bekannten Niedrige Risikoklasse des Produkts Starke historische Performance des Produkts Positive Eigenerfahrungmit demProdukt 41,6 % 28,5 % 17,9 % 10,0 % 9,4 % 5,9 % 2,7 % 19,2 % 16,9 % Geht es um erste Informationen zu einer Anlageidee, bevorzugen viele vermögende Kunden die E-Mail. Quelle:Civey,LinusDigitalFinance Erst getestet, dann empfohlen Welche Kriterien sollte ein Anlageprodukt haben, damit Sie es empfehlen?* Wer selbst gute Erfahrungen mit einem Anlageprodukt gemacht hat, empfiehlt es gern weiter. *Mehrfachnennungenmöglich |Quelle:Civey,LinusDigitalFinance Oft planlos unterwegs Haben Sie eine strategische Vermögensaufteilung definiert? + + Weiß nicht / Keine Antwort 4% Ja 43 % Nein 53 % Informieremich nicht Andere SozialeMedien / Online-Communities Freunde/Bekannte/Familie Printmedien für Endanleger Ratgeber/Literatur Wirtschaftsteil der Tageszeitung Online-Finanzportale Bank-/Finanzberater, Vermögensverwalter 43,6 % 34,6 % 34,2 % 20,3 % 18,2 % 13,3 % 10,7 % 18,4 % 9,5 % Nicht einmal jeder zweite Befragte hat ein Konzept für die strategische Allokation seines Kapitals erarbeitet. Quelle:Finvia,HandelsblattResearch Institute Berater sticht Bekannte aus Welche Quellen nutzen Sie, um sich über Geldanlagen zu informieren?* Das Know-how von Anlageberatern und Vermögensverwaltern ist in dieser Zielgruppe nach wie vor gefragt. *Mehrfachnennungenmöglich |Quelle:Civey,LinusDigitalFinance Betongold schlägt Börse Durchschnittliche Portfolioaufteilung vermögender Deutscher Sonstiges Private Debt Private Equity / Unternehmensanteile Rohstoffe/Gold Bausparvertrag / Lebensversicherung etc. Anleihen / FestverzinslicheWertpapiere Festgeld/Sparbrief Cash Aktien/Aktienfonds Immobilien 42,6 % 24,6 % 8,4 % 6,8 % 5,3 % 4,4 % 3,2 % 2,3 % 1,5 % 0,9 % Deutschland 46,0 % Eurozone 24,2 % Rest 29,8 % Vermögende Privatanleger stecken viel Geld in Immobilien, zeigt eine Umfrage des Handelsblatt Research Institute. Quelle:Finvia,HandelsblattResearch Institute Geliebte Heimat Geografische Aktien-Allokation* vermögender Deutscher Im Aktiendepot der wohlhabenden Klientel lässt sich ein deutlicher „Home Bias“ feststellen. *AktienundAktienfonds |Quelle:Finvia,HandelsblattResearch Institute NEWS & PRODUCTS Investmentfonds 18 fondsprofessionell.de 2/2022 GRAFIK: © FONDS PROFESSIONELL