FONDS professionell Deutschland, Ausgabe 3/2022

Fondspolicen im Vergleich Homepage Telefon Tarifname (Tarifcode) Mit welcher Hochrechnungs- methode wird die Ablaufleistung prognostiziert? Ablaufleistung ohne Überschüsse (mit Überschüssen) Zugesagte monatliche Rente (mögliche Rente), Rentenfaktor Durchschnittliche Abschlussprovision Bestandsprovision/ laufende Courtage Wie viel Prozent der Kickbacks werden an den Kunden durchgereicht? Wie werden die Kickbacks ausgewiesen? Welche Positionen fließen in die Gesamtkostenquote ein? Stornohaftung Mindestprämie für laufende Zahlungen? Umwandlung in nicht fonds- gebundene Versicherung möglich? Prämienfreie Prolongation möglich? Werden in diesem Tarif Schluss- überschuss-Fonds gebildet? Optionale Zusatzversicherungen Gibt es gemanagte Portfolios? Wer managt die Portfolios? Wie viele Einzel- oder Dachfonds stehen zur Auswahl? Fondsswitch/Fondsshift: Wie oft möglich? Kosten? Ablaufleistung in Fondsanteilen möglich? Top-3-Einzelfonds (freie Fonds nach Bestandsvolumen im o.g.Tarif) (Stichtag: 15.8.2022) Musterberechnung: Mann,35Jahre,Nichtraucher,32JahreLaufzeit,100EuroBeitragmonatlich,3%Performance,100%Mindesttodesfallschutz;AblaufleistungenundRentenzumTeilgerundet. Legende: BU= Berufsunfähigkeitsversicherung |BU-Rente= Berufsunfähigkeitsrente | BUZ=Berufsunfähigkeitszusatzversicherung |EUZ=Erwerbsunfähigkeitszusatzversicherung |TFL= Todesfallleistung |TFS= Todesfallschutz IHR=Hinterbliebenenrente IHRZ=Hinterbliebenenrentenzusatzversicherung Quelle:AngabenderVersicherer Allianz Leben www.allianz.de 0711/663 26 75 Allianz Privatrente Investflex (RF1U) Bruttomethode gemäß GDV 52.281 Euro (52.281 Euro) k.A. (198 Euro), Rentenfaktor: 26,66 Euro k.A. k.A. 100 % an Kunden über die fonds- abhängige Überschussbeteiligung Im Angebot und im Geschäftsbericht Abschluss- undVertriebskosten, Fondskosten, alle weiteren Kosten k.A. Keine Mindestprämie (die Beitrags- summe beträgt mind. 3.000 Euro) k.A. Ja, Rentenaufschub bis max. 85 Jahre Nein BU-Beitragsbefreiung, BU-Rente, Einschluss einer Pflegerente, Hinterbliebenenvorsorge: Garantie- kapital bei Tod, Kapital bei Unfalltod Ja Allianz Global Investors 104 Fonds inkl. ETFs Beliebig oft, kostenlos Ja Allianz StrategiefondsWachstum Plus, Allianz Strategiefonds, Allianz Strategiefonds Balance Alte Leipziger www.alte-leipziger.de 06171/66 20 30 AL_Renteflex (AR15) Bruttomethode mit getrennter Hochrechnung (zusätz- lich auch Nettomethode wählbar) k.A. (50.723 Euro) k.A. (183,34 Euro mögliche gleichbleibende Rente), garantierter Rentenfaktor: 22,49 Euro, aktueller Rentenfaktor: 26,48 Euro k.A. k.A. 100% ImVorschlag und im Geschäftsbericht Abschluss-,Vertriebs-, Verwaltungskosten, Fondskosten k.A. 50 Euro/Monat Ja Ja Nein BUZ (Rente und Beitragsbefreiung) Ja Unterschiedlich 152 Fonds Beliebig oft, kostenlos Ja iShares Core MSCI, Dimensional Global TargetedValue, AL Portfolio Zukunft Axa www.axa-makler.de siehe Homepage Investment-Plus-Police – Fonds-Privatrente (ALVFRV-3-22) Bruttomethode k.A. (51.000 Euro) k.A. (213 Euro), Rentenfaktor: 22,85 Euro k.A. k.A. Ausschließlich Fonds ohne Kickbacks Siehe oben Abschluss- undVertriebskosten, Verwaltungskosten, laufende Kosten der Fondsanlage k.A. Je nach Laufzeit zwischen 25 Euro/Monat, 300 Euro/Jahr und 50 Euro/Monat, 600 Euro/Jahr Nein Beitragsstundung unter bestimmten Voraussetzungen möglich Nein BUZ und Risikozusatzversicherung (RZV) möglich Ja, Portfolio Zukunft, Portfolio ETF, PortfolioVermögensverwalter I Axa Lebensversicherung, Axa Investment Managers 34 12x pro Jahr kostenlos Ja k.A. Basler www.basler-vertriebsservice.info 040/35 99 46 60 Basler InvestVario (Tarif FRN22) Bruttomethode k.A. (523.700 Euro) k.A. (185 Euro) k.A. k.A. Fondsindividuell unterschiedlich Sehr transparent imVorschlag, auf Einzelfondsbasis Fonds-undVersicherungskosten k.A. 25 Euro/Monat Nein, jedoch Sicherungsoption zur Umschichtung des Fondsvermögens ins Garantievermögen Ja Ja BUZ Ja Basler Lebensversicherungs-AG mit Know-how der Baloise AM 110 12x pro Jahr kostenlos Ja BFI Equity Fund, DWS Garant 80 FPI, FidelityWorld Fund FONDSPOLICEN SPEZIAL Tarifvergleich 262 fondsprofessionell.de 3/2022